支付曝光台(ZFBGT.COM)讯:随着监管趋严、牌照价格大幅缩水,支付行业进入加速洗牌期。据支付曝光台不完全统计,今年已有超过50家支付机构收到监管罚单,罚没金额合计过亿元。更值得关注的是,其中百万级罚单达到20余张。近日中国人民银行公布了2则针对支付机构的行政处罚分别是:
一、中国人民银行兰州中心支行行政处罚信息公示表(兰银罚字〔2019〕第2号)显示:深圳瑞银信信息技术有限公司甘肃分公司(简称“瑞银信”)存在违反反洗钱相关规定的违法行为,中国人民银行兰州中心支行对该公司处以罚款人民币40万元,并对直接负责的高级管理人员和直接责任人员处以罚款人民币3.5万元。
二、中国人民银行青岛市中心支行也发布关于对山东网上有名网络科技有限公司(简称:“网上有名”)行政处罚信息公示表。行政处罚信息公示表显示,网上有名违反《中华人民共和国中国人民银行法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等相关规定。中国人民银行青岛市中心支行依法责令限期改正,没收违法所得401498.84,并处罚款590000元。罚没合计991498.84元。值得注意的是这是网上有名是首次遭到处罚。
据不完全统计,此次被罚,已经是深圳瑞银信年内收到的央行第5份罚单,也是近三年来收到的第11份罚单。
2019年3月14日,瑞银信青岛分公司存在违反《银行卡收单业务管理办法》相关规定的行为,中国人民银行青岛市中心支行对其责令限期整改,并处罚款12万元。
2019年7月12日,瑞银信违反支付结算管理规定,被中国人民银行深圳市中心支行责令在一个月内改正,并处以罚款人民币9万元。
2019年11月14日,瑞银信违反反洗钱相关规定,中国人民银行深圳市中心支行对该公司合计处以罚款人民币40万元,对相关责任人员合计处以罚款人民币2万元。
2019年12月6日,瑞银信长沙分公司未按规定落实收单外包业务管理;未按规定落实特约商户资质审核;未按规定落实特约商户档案管理,中国人民银行长沙中心支行依法对其责令改正,并处7.5万元罚款。
银行也因支付业务被重罚
同时中国邮政储蓄银行四川省分行因未按规定进行特约商户管理;未建立条码支付收单交易风险监测系统;违反规定在直连接口下新增商户。