李蕙心 報道
最近又有一家保險公司的經紀上演“出走記”，300多名大東方（Great Eastern）保險經紀集體加入友邦保險財務顧問公司（AIA Financial Advisers），挖角薪金配套可能達1億元。
據了解，這些經紀大多屬于“顧問聯盟組”（Advisors Alliance Group）的組員，該組創辦人陳坤川（Tan Koon Chuan音譯）也將過檔。
他在上個月向組員公布友邦保險開出的優厚條件，這包括一筆預先支付的現金花紅，但過檔經紀必須簽署五年合約，而且一定要達到銷售目標，否則就得退回花紅。
友邦保險財務顧問公司是友邦新加坡（AIA Singapore）的獨資子公司，預計今年第四季開始營業。除了售賣友邦人壽保險和部分意外與醫療保險，今後也可能售賣其他金融産品。
友邦財務顧問首席執行官陳傳皓回複媒體詢問時說：“有許多來自不同背景的人有意加入我們剛成立的財務顧問公司，包括我們的友邦保險專屬經紀、金融從業員和剛進入這行的中途專業者。”
他說，公司將組織一支擁有卓越業績和豐富經驗的團隊，目前還在與相關人士接洽。
對于這次突然流失大量人員，大東方發言人答複《聯合早報》詢問時說，最近有些經紀辭職，但公司不便就他們的去處發表言論。“我們最關注的是保障受影響客戶的權益，並繼續爲他們提供最佳服務和可靠的專業建議。”
這是一年多來的第二波保險經紀出走潮。去年6月，約250名保誠（Prudential）保險經紀集體加入英傑華（Aviva）的財務顧問公司。據知，過檔費爲約2000萬元至3000萬元。
受訪業界人士告訴《聯合早報》，表現優良的保險經紀一般須要二三年時間來累積經驗和建立銷售網絡，若保險公司下重本挖角，不僅能省去培訓時間，而且很快就能帶來可觀收入。
保險經紀和財務顧問的最大差別就是，財務顧問能爲客戶提出全盤理財規劃，而不單是賣保險産品。
個人理財顧問公司星融（SingCapital）總裁謝诏全受訪時說：“財務顧問須要考取相關執照，在進行財務規劃時，必須考慮客戶的房貸、遺産、稅務投資，也可建議客戶購買單位信托或交易所挂牌基金，這是一般保險經紀無法做到的。”
他指出，友邦財務顧問公司是一家專屬財務顧問（tied financial adviser）公司，主要售賣母公司的保險産品。獨立自主的財務顧問可建議客戶購買任何公司的金融産品，而專屬財務顧問在這方面有所限制。
在鑫盟（Financial Alliance）理財顧問公司董事經理余孫德看來，專屬財務顧問與專屬保險經紀（tied agent）的分別不大。
他說；“這是個龐大的挖角行動，我希望客戶的利益不會受影響。我也希望客戶不會誤以爲這些專屬財務顧問與獨立財務顧問相同。”
大東方控股股價昨天下跌0.84％至25.90元。
KGI證劵分析師陳偉漢認爲，“顧問聯盟組”是大東方集團表現最好的經紀公司之一，出走的300多名經紀占了集團經紀總數的10％，這可能影響集團近期的財務表現。