李蕙心 報道
華僑銀行（OCBC）加大反洗黑錢活動的力度，集團計劃明年第二季度啓用新的人工智能系統，把檢測可疑交易的准確率提高三倍。
銀行采用以色列科技公司ThetaRay的人工智能系統，能對大量的銀行交易進行分析，找出可疑的轉賬活動和進行這類交易的銀行戶頭。
據華僑銀行集團法律與條規遵循總裁阮玲昨天在記者會上介紹，集團目前使用的是一套以規則爲基礎的交易監控系統，來探測出可疑交易並發出警報。
這些規則包括是否有一大筆資金進賬不久後就被轉出去，或戶頭突然存入或轉出大筆金錢。
集團每個月會收到至少4200份警報，當中有些是可疑性很高的交易；有的則是洗黑錢風險很低的正常交易。
阮玲還說，由于現有系統無法將不同風險程度的交易分門別類，因此集團的反洗黑錢小組人員必須按照警報的先後順序逐一調查，費時費力。
新的洗黑錢手法層出不窮，而現有系統是按照已知的犯案細節來制定警報規則，不具備分析交易數據的功能，因此有必要改良系統。她說：“ThetaRay的人工智能系統能按風險程度分類警報，分析師就能直接向可疑性高的交易下手，我們就能安排優先處理的順序。新系統也能進行數據分析，辨別出新的犯案趨勢，這是現有系統所缺乏的。”
偵察可疑交易
准確率提高三倍
集團今年初對新系統進行概念驗證測試，分析企業數據。測試結果顯示，只需初步調查的低風險交易警報少了35％，而偵察可疑交易的准確率提高了三倍。
這樣一來，集團將能對風險性低的交易進行抽樣調查，把精力和時間專注于處理高風險警報，大大提高工作效率。
華僑銀行相信是本地第一家使用這類系統打擊洗黑錢活動的銀行。
銀行交易數據具有一定的敏感性，而它采用的是第三方公司開發的數據分析系統，阮玲說，系統只限于內部使用，因此交易數據不會外傳。銀行將對系統進行進一步測試，預計會在明年第二季度正式啓用。