根據華僑銀行的調查，2000名受訪者的財務健康指數平均得分是63分，意味著他們已開始財務規劃，但進展不達標，當中有64％屬于這個類別。只有19％的受訪者得分超過75分，說明他們已開始財務規劃並進展達標。
一項調查顯示，國人的基本理財做得不錯，但是投資方面欠缺，有三分之一（34％）不投資。
其中，略超過一半（51％）的夾心層人士表示，要同時在財務上支持父母和孩子面對困難。
這是華僑銀行昨天出爐的財務健康指數（Financial Wellness Index）調查結果，銀行于5月向本地2000名年齡介于21歲至65歲的工作人士進行調查。
受訪者的平均得分是63分，意味著他們已經開始財務規劃，但進展卻不達標，2000人中有64％屬于這個類別。只有19％的受訪國人得分超過75分，說明他們已經開始財務規劃並進展達標。另有16％的受訪者有意開始理財規劃，僅1％完全沒有開始。
調查顯示，國人的基礎理財做得不錯，平均把26％的薪金儲蓄起來，82％會主動購買醫療保險，69％會設定開支預算並嚴格遵守。
但國人在投資方面的表現不佳，34％受訪者表示不投資，48％無被動收入。被動收入可包括投資股票和債券獲得的股息和票息，或投資房地産收到的租金。
36％的投資者擁有表現不佳的投資，27％的投資者過度投機來追求快錢。
不少國人認爲，退休規劃的主要元素是定存儲蓄，而不是投資。33％的受訪國人認爲，投資是種賭博，37％則不知道如何增長財富。
另外，女性在投資方面落後。39％的受訪女性沒有投資，男性的比率則是31％。43％的女性不知道什麽是增長財富的最好方法，54％的受訪女性沒有被動收入，男性的這兩個比率分別是32％和44％。這或許是因爲女性相對比較謹慎，在不了解的情況下選擇不投資。
應對財務危機方面，近半（49％）受訪國人表示若失業，儲蓄不足以維持六個月的生活。
至于退休規劃，73％的受訪國人表示自己的退休規劃沒按計劃進行。65％受訪者表示，如果退休後要維持自己的生活方式，目前他們的理財規劃進度不達標。
年輕人傾向早退休 退休金目標也更高
華僑銀行也特別整理了夾心層人士的調查結果。458人中有51％受訪者表示，同時在財務上支持父母和孩子有困難，整體上對財務問題更加擔憂。
他們最擔憂的問題包括：經濟未來12個月不會改善（74％）、除了基本開支不能舒適地消費（63％），以及不知道增長財富的最好辦法（48％）。上述比率都高于國人的平均水平。
以不同年齡層來看，越年輕的國人傾向于越早退休，他們的退休金目標也更高。例如，20多歲的國人平均計劃56歲退休，退休所需資金目標是100萬元。年滿55歲的國人則平均計劃67歲退休，退休所需資金只有50萬元。
華僑銀行集團企業傳播部總監高菁菁說，銀行過去數年針對不同特定客戶群展開調查，今年決定做更詳盡的調查，以理解所有客戶群的財務健康情況。
該調查涵蓋財務健康的10個方面：儲蓄習慣、應對財務危機、定期投資、退休規劃、定期評估、賭博習慣、過度投機、向家人借錢、花費超過能力，以及控制債務。
銀行計劃下來每年將展開這個調查，並會逐步在馬來西亞、印度尼西亞和大中華地區也推出調查。華僑銀行也同時推出網上課程華僑銀行財務規劃大師班，涵蓋管理財富、管理債務、保障財務和增長財富四個課題。