大家都應該聽說過,新加坡的定期壽險是非常便宜的，究竟有多便宜呢？
例子
30歲的健康男性
100萬保額交20年保20年,
每年花費不到600塊。
30歲的健康男性
100萬保額交30年保30年,
每年花費也就800多。
這可要比國內的定期壽險便宜三分之一左右啊！究竟爲什麽差別這麽大？
從保險産品開發的角度來看，一個産品的參保者越多，覆蓋面越廣，其發生率就越容易預測，産品的定價就更准確。
因此，新加坡通過提高全民的定期壽險參保率，相當于從側面減少了逆選擇的風險，因而使保費得以進一步降低。
新加坡不僅稅率低,和政府大力推行定期壽險有著密不可分的關系。
新加坡政府深知國民人壽保障缺口重大，部分家庭由于家庭經濟支柱身故之後陷入破産境地，就需要向政府申請救濟等等，還産生了一系列的社會問題。新加坡政府就認爲，這些問題不如交給定期壽險來解決。
因此，新加坡金管局在2016年開始，強制要求每一家保險公司必須向消費者提供簡單、便宜的定期壽險産品，並且推出了一個官方的保險比價網站，來促進行業正當競爭，減低價格，讓利于民。希望每個公民都能享有,所以保險公司順應政府政策去做定期壽險産品,面向國內客戶也一樣享受同等費率,只要財務體檢過關,保額不上限
由于定期壽險所保障的責任是“身故”，那麽這項責任所對應的保額一定要夠高，因爲定期壽險的保額是人一生的價值的體現。這個概念就如同對上市公司進行估值一樣，公司的估值並不單單取決于公司所持有的資産，而在乎于公司未來可以創造的價值。
那麽，定期壽險的保額究竟要買多高呢？
對于這個問題，大家應該問問自己：“我究竟值多少錢呢？我還能爲我的家庭創造多少財富呢？”得到了這個答案，我想大家自然就清楚該給自己買多少保額了。
