呂愛麗 報道
大華銀行（UOB）爭取在接下來五年，將零售銀行業務的財富管理收入增加一倍。
同期間，零售銀行業務的資産管理規模也希望能取得雙位數的複合年均增長率（CAGR）。
大華昨天在手機銀行應用UOB Mighty，推出全新數碼財富管理解決方案SimpleInvest，將投資門檻降低至100元。
集團零售銀行業務個人財務服務總部主管陳光钰說：“通過我們的財富管理策略，以數碼化的全渠道客戶體驗爲基礎，我們的目標是到2026年將財富收費收入增加一倍。這意味著未來五年的複合年增長率將超過15％。”
與此同時，銀行在今年至2023年將投資逾2億元進行數碼創新。
陳光钰指出，亞洲市場持續是帶動財富增長的引擎。2019年至2024年的複合年均增長率預計6.4％，優于全球的3.2％。
在全球成年人當中，財富在1萬美元（約1萬3444新元）至10萬美元的成年人約有17億人，是20年前的逾三倍。
大華銀行希望抓緊這群正在崛起的新興富裕人士，推出更多符合他們需求的解決方案。
銀行發現，每10名亞細安消費者，超過六名表示，傾向通過線上渠道申購簡單的産品。然而，縱使新加坡的銀行服務便利，卻有超過十分之七的國人表示沒有進行應有的投資。
陳光钰說，可能是許多人認爲投資很困難，需要大量資金，或缺乏相關知識和信心。
冠病疫情雖促使更多人采用數碼金融服務，消費者也可能因爲産品過多，感到無所適從。陳光钰說：“我們希望引導客戶找到最符合個人財務目標的解決方案，結合基金經理人的專業知識和科技來做到這一點。”
使用SimpleInvest的客戶可以根據個人的財務目標，選擇流動、收入或增長型的投資組合。後兩者由大華銀行和大華資産管理（UOBAM）一同開發，投資于大華銀行篩選的基金。
陳光钰強調，這些基金都是由基金經理人主動管理，並非靠智能投資顧問（robo-adviser）。
在試行階段，75％的客戶購買了他們第一只單位信托，三分之一的客戶還制定了定期投資計劃。