加密貨幣交易平台幣安（Binance）近日頻頻遭各國監管機構盯上，周四（9月2日）更被新加坡金融管理局（MAS）列入投資者須警惕名單（Investor Alert List），向本地散戶投資者發出警號。
1. 幣安提供什麽服務？
作爲全球交易量最大的加密貨幣交易平台，幣安宣稱日均交易量達20 億美元（27 億新元），每秒進行140萬筆交易。
另外，幣安自行發行加密貨幣——幣安幣（Binance coin），與美元挂鈎。它是一種穩定幣（stablecoin），與市值最大的比特幣（bitcoin）和以太幣（ethereum）不同的是，穩定幣與資産挂鈎。
2. 幣安創辦人趙長鵬是何方人物？
趙長鵬，英文名CZ，靠著加密貨幣事業而累積巨大財富，近日登上《福布斯亞洲》（Forbes Asia）新加坡50大富豪榜，以19億美元身家上榜並排名第22。他在2017年創立的幣安，2019年起即在本地定居。
3. 幣安近來爲何被各地監管機構盯上？
從今年4月起，幣安陸續面對各地監管機構收緊審查，包括英國、美國、德國、意大利、印度、日本、馬來西亞、泰國和香港等，關注該平台被利用來洗黑錢和進行其他金融犯罪。
例如，幣安旗下Binance Markets在6月遭英國監管機構下禁令，因爲擔心該平台無法有力防範洗錢和其他金融犯罪。
香港證券及期貨事務監察委員會7月表示，幣安並未向當局注冊以獲准提供股票代幣服務。股票代幣也俗稱“數碼股票”（digital stocks），是一種以代幣形式發行，並與股票挂鈎，本質屬于證券引發監管疑慮。
4. 什麽是投資者須警惕名單？
金管局于2004年推出投資者須警惕名單，讓散戶投資前可查看名單，以作出更明智的投資選擇。
金管局表示，名單上的個人或企業經常被外界誤以爲所從事的活動是受金管局監管。
從2004年至今年3月底，共有657家公司或代表列入投資者須警惕名單。另外，當局去年接獲的投訴或詢問中，有25％的無照營業者涉及數碼代幣發行或加密貨幣交易平台服務。
金管局在2016年10月將來自保加利亞的加密貨幣業者維卡幣和本地企業One Concept列入名單。2019年，兩人因涉嫌進行與加密貨幣維卡幣（OneCoin）有關的多層行銷活動而被控上法庭。
5. 本地投資者應關注什麽？
雖然金管局已下令幣安必須停止向國人提供服務，但幣安其實目前是透過新加坡分支機構Binance Asia Services（簡稱BAS）在本地提供加密貨幣交易服務。
BAS發言人表示，經營Binance.sg平台已經向金管局申請付款服務法令下的執照，目前在該法令的過渡安排下，豁免持照在本地經營數碼付款代幣（digital payment token，簡稱DPT）服務業務，加密貨幣在本地也被稱DPT。
不過，金管局表示一直在與BAS接觸，並預期BAS即刻開始有序地暫停它與幣安之間數碼付款代幣資産的轉移。
這意味著本地用戶很快將無法再在幣安平台Binance.com和Binance.sg的賬戶之間資金轉移。
金管局披露，BAS將盡快通知客戶它所做的適當安排。
6. 投資加密貨幣在本地合法嗎？
加密貨幣不是法定貨幣或證券，目前不受金管局監管，投資者須做足功課，深入了解加密貨幣的投資風險，以及自己判斷交易平台是否可靠。
我國政府對加密貨幣交易仍持謹慎態度，金管局局長孟文能日前公開建議散戶遠離加密貨幣，因爲風險巨大，價格變動極不穩定，會帶來極大損失。
監管本地加密貨幣交易的付款服務法令自去年1月28日起生效，但到目前爲止，尚未有一家加密貨幣交易所正式獲得金管局的執照。
星展銀行旗下的證券業務星展唯高達（DBS Vickers）和澳大利亞加密貨幣交易所Independent Reserve日前表示已獲金管局的原則上批准，可提供DPT服務。
7. 什麽是證券代幣？
除了加密貨幣之外，證券代幣（securities token）作爲另一種加密資産，本質屬于證券，因此受我國現有證券與期貨法的監管。
所謂的證券代幣發行，就是一種將實質資産證券化，轉換成可以交易的數碼代幣的發行活動。
本地獲得金管局發出執照的逾60家認可市場運營商之中，僅有三家提供證券代幣的交易服務，其中一家爲星展集團去年12月成立的星展數碼交易所。該交易所也提供加密貨幣交易服務，但僅限于機構投資者和合格投資者。