平台主要針對商業銀行面對的三大金融犯罪風險，即濫用空殼公司、非法進行貿易融資和大規模殺傷性武器擴散融資。當局計劃分階段開放平台給其他金融機構使用，並強制規定銀行分享某些資料。
打擊洗黑錢和恐怖主義融資需多方合作，新加坡金融管理局預計在後年上半年推出新的數碼平台，讓金融機構更及時分享可疑交易相關資料。
這個“洗黑錢和恐怖主義融資資料分享平台”（Collaborative Sharing of ML/TF Information & Cases，簡稱COSMIC）由金管局帶頭創建，本地六家銀行——星展銀行、華僑銀行、大華銀行、渣打銀行、花旗銀行和彙豐銀行率先使用。
平台主要針對商業銀行面對的三大金融犯罪風險，即濫用空殼公司、非法進行貿易融資和大規模殺傷性武器擴散融資（proliferation financing）。
當局計劃分階段開放平台給其他金融機構使用，並強制規定銀行分享某些資料。
有關平台的立法框架以及用途將成爲“金融服務和市場法令”的一部分。當局接下來將修改銀行保密規定，以讓銀行通過平台分享信息。目前，銀行是向商業事務局旗下的可疑交易報告辦事處（STRO）提交報告，由辦事處進一步調查分析，若發覺可能與犯罪活動有關，當局會同其他銀行索取資料，金管局則同時檢討這些報告，並在必要時向其他銀行查證。
有了這個平台後，銀行可相互分享可疑交易和客戶資料，彼此提高警惕，更及時防止洗黑錢、恐怖主義融資和擴散融資活動。
金管局昨天發表文告指出，無法相互警告客戶賬戶出現異常交易，是許多金融機構面對的共同挑戰。金融罪犯往往利用這個缺口，在不同銀行設立賬戶，企圖掩人耳目。
金管局說：“其他國家也有讓金融機構分享信息的途徑，但COSMIC是首個以結構化形式分享信息的中央平台，並跟數據分析工具無縫隙連接。這有助于金融機構有效和有規模地協作。”
金管局助理局長（政策、支付與金融犯罪防範）呂秀儀指出，這個分享信息的框架主要針對嚴重犯罪行爲，以讓金融機構更快找出不法之徒，進而強化我國作爲經商和值得信賴的金融中心的地位。
當局將立法規定這些資料只允許用來打擊洗黑錢、恐怖主義融資和擴散融資的行爲。所有平台使用者必須采取強有力措施，避免不授權使用或泄露資料的情況。當局會監督金融機構，確保它們遵守條例，並取締違例者。
花旗新加坡首席合規官李良帆說，打擊洗黑錢是不斷進行和演變的過程，銀行參與這項COSMIC計劃，是要繼續找出和了解洗黑錢和恐怖主義融資的風險，並采取減低風險的妥善程序。
華僑銀行集團法律與條規遵循總裁阮玲認爲，金融犯罪活動日益猖獗且複雜，這項計劃是朝著正確方向打擊這類行爲。各銀行過去幾年投入大量資金建立相關基礎建設，但僅靠自己的力量，效果有限。“如果我們把這做好，將能更早打擊犯罪活動，避免出現更多受害者。”
金管局已展開關于立法的咨詢工作，有興趣者可上金管局網站查閱意見征詢書和提供反饋。