馬上年底了,很多人咨詢海外開戶問題。那麽,海外銀行目前對開戶的態度又是如何呢?
首先,我們先把海外銀行的政策總結下:彙豐、渣打、花旗、東亞、中銀、永隆、永亨、恒生、中信國際等銀行,進入12月後,對開戶的要求及審核時間都要嚴格很多,加之12月是聖誕大假,銀行人手有限,所以基本開戶都很難;
香港政府發出疫情通告,所有過港旅客截止明年3月31前才可以通關,如果疫情並未控制,到時會再延期。這樣的情況下,企業客戶選擇銀行的難度又加大,而不過港開戶的銀行又少之又少。
新加坡的疫情基本控制,也可以進出新加坡,但中國客戶回國後,還是不能避免14天的隔離,這樣的話,即使通關,去辦業務的人士也寥寥無幾。
近期新加坡MAS(金管局)對各大銀行也開始調查,因爲在上半年各大銀行開戶的客戶非常之多,基本是大陸和香港的客戶,幾千億美元湧入新加坡,當地政府不得不要求銀行對每個客戶的背景及資金來源做深入調查,從而導致DBS、UOB、OCBC已不接納海外公司來新加坡開立戶口。
【如下圖】今年香港新加坡銀行開戶趨勢,僅供參考。
2020年香港新加坡銀行開戶數量的趨勢圖
根據上圖趨勢數據反映,年中開戶數量大,尤其是新加坡,之後就下降,特別說明的是,不是客戶數量不多,而是銀行拒批或不接單的關系而導致的。
按照近期變化的趨勢,從反洗錢審查考慮,所有的銀行都會提高審查門檻,要求對于申請人的背景審查也會更加嚴格。
如何解決呢?
強烈建議:一定盡早規劃做准備!
對于開戶是剛需的客戶,就一定要盡早辦理,盡早做好開戶的規劃!