【導語】收割機留學小編告訴大家：香港、新加坡研究生因其學曆含金量高、國際教育環境優秀、學制短、留港/留新就業機會多而成爲亞洲留學的首選。

大部分商科碩士都很注重實用性，更偏向于就業，錄取要求比較類似，所以也成爲熱門留學目的地區。

收割機留學小編在本文將爲大家解析香港、新加坡大金融專業相關碩士項目，含純金融、數理金融、金融工程三大類。

熱門項目舉例說明

香港大學 – Master of Finance

【項目鏈接】http://www.fbe.hku.hk/academic-programmes/postgraduate/mfin

【項目時長】1-2年

【學費】381,600港幣

【項目介紹】

1、班級概況

收割機留學小編告訴大家：據2016年full time班級統計，大概130人，其中100-110人都是中國人，其中分成內地大學生、美本、英本、港本。內地大部分都是來自主流985和財經類211院校，本科背景基本都是商科，很少數是理工科背景。有工作經驗的人比例高，尤其是四大背景。粗略統計了下內地學生的本科學校分布，包含有工作經驗的：中山 10，北大 7, 浙大 7，清華 6，人大 4，複旦 4，武大 4，對外經貿 1，上財 3。Top院校占了近50個名額。

2、課程設置

一共十二門課，六個學期，平均每學期兩門。一般是在周一至周四上午或下午上課，每周上四堂課，每堂課三個小時。需要考勤，上課前刷一次卡，下課後再刷一次卡，今年剛出的新政策，但總是有對策的，這個倒沒啥影響。課程上不算緊張，比較正常，難度一般。

3、申請和錄取情況

錄取人數不少，但錄取比例非常小，競爭極爲激烈。官方給的數字是，2015年錄取人數Full time 141人，收到申請總數爲2000+， 錄取比例大概爲141/2000=7%。

錄取的人中，70%中國大陸，20％香港本地，10%其他國家。其中大陸又分大陸本和其他國家本科，美本10人左右，澳本、英本數人。

GMAT均分在730以上，也有工作經驗極強沒考GMAT的大神。

4、就業和實習

在香港讀一年制碩士有個優勢就是可以參加兩次校招（對于打算回內地的學生而言），剛入學就可以找工作，如果沒找到滿意工作可以次年春天申請暑期實習，然後第二年畢業後繼續找工作。但由于部分公司，比如銀行需要學曆認證，所以只能第二年秋天再找。

而就業情況來說，根了解到的信息，2015級的去向有Credit Suisse Private Banking, J.P Morgan S&T，沒有大行的IBD，還有國內各類券商IBD，比如中金、中信、招商等；其次就是各種基金、資管等。

由于港大招生的原因，班上大多數學生本身就有非常強勢的實習、工作經驗，學生個人實力本身就很強，有拿到CITI IBD, HSBC IBD, Nomura Global Market的，但都是原本就比較厲害。

港大的碩士不會讓人過不了外資行簡曆關，但能不能拿offer還是靠自己。在校招季基本所有能想到的big name都會來港大宣講，港大畢竟還是target school，項目有時也會請各種banker來做些networking的活動。總的來說，就業去向覆蓋各種機構，能拿到頂級offer留香港的可能占1/3左右。

實習方面，班上挺多人入學以來都有過實習，主要是在深圳和香港實習。在深圳實習的話，主要是招商證券招人挺多，還有華泰聯合，以及各種深圳買方機構；在香港實習的人比較多，項目career service會發各種校友發布的實習帖子，實習機會還是很多的，主要是各種私募資管機構。

此外，因爲項目有兩個校區，在金鍾上課的話，可能實習地就在上課旁邊，比較方便。在深圳實習的話會比較累，單程可能一個半小時能到公司，每周2-3天。總的來說，實習機會很多，而且校友資源不少。

香港科技大學 – Master of Science in Investment Management

【項目鏈接】http://prog-crs.ust.hk/pgprog/2018-19/MSC-IM

【項目時長】12-16個月

【學費】359,000港幣

【項目介紹】

1、課程設置

收割機留學小編告訴大家：該項目開設于2014年，項目涵蓋會計學、經濟學、量化和計算能力、投資分析、金融衍生工具等特許金融分析師（CFA）考試科目的核心課程，旨在滿足金融投資領域日益增長的行業需求，已作爲一個領先的學術課程被金融專業人士廣泛認可。

學生還可以進一步學習更深層次的課程或者資産管理/風險管理課程，以加固自身金融投資知識體系。學生需要修滿30學分。

核心課程（總計12學分）

Accounting Foundations

Corporate Finance

Investment Analysis

FinTech Analytics

Empirical Methods in Finance

Derivatives Analysis

必修課程（總計8學分）

Equity Investment Management

Advanced Derivatives Analysis

Fixed Income Analysis

Financial Modeling

選修課程（總計10學分）

可以選修金融系意外的課程，或者選修至多6個學分的金融數學課程。

2、申請和錄取情況

MSc IM每年一共招50-60的學生，申請人往往在1000人以上，困難程度不言而喻。就從申請要求來看，首先卡本科背景，985>211>雙非（雙非機會渺茫）；其次是成績，很多985錄取的均分在3.7/730/105的水平；然後是軟背景，沒有港大卡這麽嚴，但由于面試刷人較多，豐富的軟背景和學術實力能夠增加面試的吸睛度。

香港科技大學 – Master of Science in Financial Mathematics

【項目鏈接】http://prog-crs.ust.hk/pgprog/2019-20/msc-mafm

【項目時長】1.5年

【學費】210,000港幣

【項目介紹】

1、課程安排

收割機留學小編告訴大家：科大課程體系全面，涉及金融、統計、計算機。對數學和計算機都有要求，實效性非常強。教授有獨立項目，既算學分還能在公司實習。一共36學分，包含必修至少27學分，選修至多9學分和一個independent project。

必修課課程選擇（每門課程3個學分）

Stochastic Calculus

Advanced Probability and Statistics

Quantitative Modeling of Derivatives Securities

Quantitative Methods for Fixed-income Instruments

Advanced Data Analysis with Statistical Programming

Quantitative Analysis of Financial Time Series

Statistical Methods in Quantitative Finance

Mathematical Models of Investment

Quantitative and Statistical Risk Analysis

Advanced Credit Risk Models

Software Development with C++ for Quantitative Finance

Computational Methods for Pricing Structural Products

Building Financial Applications with Java and VBA

Mathematical Market Microstructure

Special Topics in Financial Mathematics（2-4學分）

Advanced Numerical Methods I
Interest Rate Models

2、錄取情況

每年這個專業招生人數不會很多，大陸一般在30-40個之間，如果是國內985名校畢業，那勝算概率就會大很多；如果成績很好，排在年級前10%那機會又會加大。

錄取學生裏面很多工科背景的，而且教授也很偏好工科和理科背景的申請者。

面試主要考察數學問題，比如微積分、統計學上的一些定理運用、最小二乘法等，題不會太難，但很看功底。金融方面最多考的是B-S公式、Ito微分引理、風險中性等。

3、就業

該專業實用性很強，要是有心特別想留港工作一段時間肯定沒問題。16級大概一半留香港，其他在深圳、上海、北京的也有很多。香港仍然是亞洲金融中心，而且港科金數也是這個領域亞洲最好的專業，只要學好對個人來講找工作肯定沒問題。念完研究生，會對經濟形式有更清晰的判斷，可以選擇就港，或者回國。畢業生流向，上海有上交所、羅蘭貝格咨詢等；北京有摩根投行部等。科大金數含金量很高，不會說在北京、上海不如當地高校吃香。

工作最對口的還是投行、證券類，從事這些行業的同學最多。香港的研究生各大券商認可度都很高。很多畢業生在中信、中金、海通、招商等各大券商，還有南方基金、景順長城等。具體工作內容上，中後台比較多，投行的話比較偏前；風控做中後台，quant 也屬于中後台。

工資方面，券商一般是靠年終獎吃飯，但也看整體的市場經濟情況，市場好的話年終100萬左右沒啥問題；如果做到基金經理，或者量化分析經理，收入會很高；金融行業漲薪潛力還是很大的。咨詢剛進去工資是會比基金/券商少點，但做到partner、vp一樣很牛的。

如果想以後進券商，建議專業選擇：金融數學、金融工程、金融學，保險精算、統計。

新加坡國立大學 – Master of Science in Finance

【項目鏈接】http://mscfin.nus.edu.sg/

【項目時長】14個月

【學費】45,000新幣

【項目介紹】

1、2018年新開設項目

分Corporate Finance和Investment Finance兩個Track

2、課程設置

10月正式開學，需要完成42個學分；課程包括實習，同時很負責任地提供了Pre-entry的網課學習。

基礎課程

Introduction to Finance

Financial Modelling

Accounting for Finance Professionals

核心課程

Applied Corporate Finance

Foundation of Investments

Options and Fixed Incom

International Finance and Economics

選修課程（6選4）

Equities, Value Investing, and Portfolio Management

Trading Platforms and Market Institutions

Fixed Income Securities

Banking and Financial Intermediaries

Financial Statement Analysis

Technological Disruptions in Finance and Data Analytics

整個學習過程可以大概分爲五大部分:

第一部分：8月-9月入學前線上課程，學習統計與數據分析知識；

第二部分：10月-11月小學期，學習金融入門、金融模型、金融會計；

第三部分：01月-04月第一大學期間，學習應用企業金融、投資基礎、期權與固定收入、國際金融與經濟；

第四部分：05月-07月企業實習；

第五部分：08月-11月第二大學期間，學習股票價值投資與投資組合、交易平台與市場制度、固定收益證券、銀行與金融中間商、財務報表分析、金融與數據分析中的技術突發事件。

3、錄取要求

收割機留學小編告訴大家：爲應屆生設置，不需要工作經驗，但不代表不需要實習，有意向的學生還是要准備豐富的實習、比賽經曆。申請者擁有2年以上工作經驗，建議申請MBA。

語言成績，TOEFL至少100分以上，或IELTS至少7.0以上，不要求GMAT，但是一個優秀的GMAT成績可以加分

4、就業

a. 進入投行從事證券發行、承銷、交易、企業重組、兼並與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務，比如摩根大通、摩根士丹利、德意志銀行等；

b. 從事咨詢方面的工作，比如與收購（投資）交易等資本市場活動相關，主流業務爲財務盡職調查、估值服務（Valuation）、並購策略（M&A Strategy）、並購後整合（Post-deal Integration）、企業融資（Corporate Finance），如德勤、普華永道等；

c. 進入商業銀行從事風險管控、金融産品設計、債券交易，如富國銀行、美國銀行等；

d. 在證券公司擔任研究員、基金經理，如高盛、美林等；

e. 進入政府部門，如財政部參與經濟政策制定、統計局統籌數據等；

f. 進入私募基金，擔任投資經理，如軟銀、IDG等；

g. 在保險公司從事投資相關工作，如債券投資、固定資産投資、權益投資以及非標産品投資，如友邦、中國平安、GEICO等。

新加坡國立大學 – MSc in Financial Engineering

【項目鏈接】https://rmi.nus.edu.sg/masters-program/introduction.html

【項目時長】1年

【學費】44,000新幣

【項目介紹】

1、師資

收割機留學小編告訴大家：MFE項目屬于獨立的風險管理學院，學院裏沒有PhD、沒有本科生，班級僅MFE一支。盡管學院不大，但教授們的實力都是頂尖的。Director是14年從哥大IEOR（也就是哥大金工所在的那個學院）過來的Kou神，上他的課還是蠻受虐；還有經常臉紅紅的像喝過酒了一樣可愛的Kimmel教授；以及每次都要騎機車凹造型來上課的來自劍橋的Charles Brown，永遠帶著一副這些就是這麽簡單我都不稀罕講的神態。

MFE的定位是就業導向，所以有些課程會讓業界的人來講。看他們的Linkedin都是會小小地吸口冷氣的，做過Black Stone的Consultant的、Barclays的，還有現任Standard Chartered Quant組的manager director…業界歸業界，老師們的學術功底真心不差，lecture notes, recommended literatures, 還有作業，都夠費神的。

2、課程設置

MFE的課程相當不輕松！必須修滿40學分，每門課程4學分。大部分同學選擇一年半畢業，這樣主要修課的前兩學期各有四門課，特別是第一學期的隨機微積分和期權衍生品，第二學期的利率衍生品和奇異期權課，都需要相當多的自習時間來複習。另外對于沒有編程基礎的金融/經濟等商科同學來說，C++和數值方法也是相當頭疼的。

所以對于大部分商科申請者來說，紮實地學好微積分和概率統計課，是讀MFE的第一步，之後再爭取修讀隨機過程、時間序列分析、微分方程等進階的數學課程。

另外花時間學習至少一門編程語言是非常有用的。因爲MFE畢業後，大家往往都想做Quant trading/research或是risk analysis/management的崗位，而這兩類都需要比較高的編程水平，MFE項目時間又不長，編程課不會像CS本科那樣從abc教起，所以有一定基礎才能更好地跟上教學進度，也往往是找工作的關鍵。

必修課程

Derivatives and Fixed Income

Risk Analyses and Management

Financial Engineering Project

Stochastic Calculus and Quantitative Methods

Programming and Advanced Numerical Methods

Financial Econometrics

選修課程（選4門）

Equity Products and Exotics

Corporate Financing and Risk

Portfolio Theory and Investments

Term Structure and Interest Rate Derivatives

Research Methods in Finance

Seminar in Financial Engineering

Seminar in Financial Product Innovations

Financial Technology Innovations Seminar

Seminar in Risk Management and Alternative Investment

Credit Risk

Credit Analytics Practicum

Trading Principles & Fundamentals

Advanced Derivatives Pricing

Introduction to Electronic Financial Market

Current Topics in Applied Risk Management

C++ in Financial Engineering

3、錄取偏好

16屆MFE總計84人，大陸學生大概占到60人左右。本科學校主體是複旦、上交、武大、中山、人大、央財、上財、西財、北師大等，此外也有來自北大、NTU、NUS、UCLA等學校的同學。本科專業以金工、金融和經濟爲主，此外還有一些CS、EE、數學、物理和其他工科專業以及PHD的同學。

本科成績基本都在85分以上，所以想申請NUS MFE的同學，請爭取把均分提高到這樣的水平。

GMAT和GRE的標准也比較general,兩者皆可，學院沒什麽偏好，大部分人都是700/320以上。這個成績夠用就好，如果多花時間刷高的作用沒那麽明顯。

語言方面T100/ IELTS7就夠用，數理背景不錯的同學低一些也沒問題，所以語言方面不用太擔心。

至于數學類課程，學院的Director親自篩選申請時，非常看重數學成績，所以同學們一定要在數學課上拿到好成績。具體標准80底線，85-90一般，95+非常優秀。

4、就業

說到工作和實習，找實習的幾個關鍵點是，要有自己的途徑多了解招聘信息，學院的Career Service很難及時發布所有hedge fund和bank的招聘。

同時要明確目標，多了解信息但不推薦海投，因爲海投會分散你准備的精力。

最後還是回歸到要有紮實的知識技能上，試圖靠面經和面試技巧過三四輪的技術面是不可能的。

當然如果能拿到Hedge fund和投行的這種崗位，即使是實習的工資，也不是國內券商基金可以比的（一般都是翻幾倍）。

總結MFE的學長學姐們，大致的工作分爲如下幾類：

a. Credit Suisse, Barclays, Standard Chartered，Murex ，S&P等歐美企業，具體position因人而異，risk，product control，quant research等等都有；

b. DBS, OCOC, UOB等local bank，具體position包括research analyst, trader, risk, model validation等等；

c. RMI-CRI，也就是學院下設的一個研究機構，很多大牛從這裏開始職業生涯，後來發展的都很好。從這裏出來的應屆生都直接senior崗位，或者manager。這個研究機構跟MFE有合作，每年都會從新生裏面擇優錄取實習生。可以在申請MASTER 的時候在官網留意一下。良心推薦，實習待遇不用說，業界聲譽也極好。新加坡很多公司面試官都認識RMI裏面的教授或者研究員，而且對MFE的模型很感興趣。

d. 四大等咨詢公司，主要valuation相關崗位；

e. Hedge fund，新加坡這邊不是很多，超級大牛的去處，國內hedge fund（私募）就比較多了，如果你真的想做量化的話國內也是一個很好的選擇。

03 背景提升

如何做申請准備

1、提早准備有競爭力的GMAT/GRE和IELTS/TOEFL成績，GMAT 700+/GRE 320+，IELTS 7+/TOEFL 100+；

2、多修讀數學、計算機等應用方面的課程，比如前面提到的多元微積分、隨機過程、微分方程、實變函數、時間序列等更高階一點的數學課和C++、Java、MATLAB、Python、R等計算機課程；

3、參加相關活動數模比賽，如：

收割機留學小編告訴大家：CIMA Global Business Challenge，由CIMA組織，有比賽官網，每年10月左右交初賽作品。官網上有曆年題目和獲獎作品，平時就可以去多學習，含金量相對較高。

美國MCM數學建模比賽，申請金融、金數、統計、金工等方向一定要去參賽。

花旗金融創新應用大賽，如果有獲獎，有機會與參賽公司進行合作開發。

各種金融建模大賽。

4、實習，參加券商、投行、咨詢或其他金融機構實習：

收割機留學小編告訴大家：頂級的如大摩、高盛、花旗、麥肯錫、貝恩等；

其他國外銀行，證券和咨詢公司，如花旗、安盛、埃森哲，每年也招很多實習生；

國內券商金融機構，如國泰君安、國金、華興、高瓴等；

還可以參加世界500強公司的投資部門等職位。

收割機留學小編預祝大家早日拿到Dream offer！！！