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河南村鎮銀行線上交易系統被操控和利用
6月18日,河南銀保監局、河南省地方金融監管局就個別村鎮銀行有關問題作出回應。
針對近期個別村鎮銀行線上服務渠道關閉問題,河南銀保監局、河南省地方金融監管局有關負責人6月18日表示,各級金融管理部門密切配合公安機關開展調查,禹州新民生等村鎮銀行線上交易系統被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明,相關資金情況正在排查。
許昌公安:犯罪團夥涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪
6月18日,據許昌市公安局發布最新通報稱,2022年4月19日,許昌市公安機關依法對河南新財富集團投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查。現初步查明,2011年以來,以該公司實際控制人呂某爲首的犯罪團夥涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。
目前,案件偵辦取得積極進展,公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資産。該案涉嫌犯罪行爲持續時間長、參與人員多、案情十分複雜。
建行數字人民幣支持購買理財
近日,中國建設銀行手機銀行App更新了最新的5.7.3版本,新增了數字人民幣理財服務專區,支持使用數字人民幣購買理財産品。
用戶點擊理財服務之後可以進入到“數字人民幣代銷理財”界面,隨後即可選擇相應的基金進行購買。
續展前夕,象嶼支付宣布退出
第三方支付機構廈門象嶼支付有限公司已于近期發布公告,決定主動終止其支付業務。
該支付機構已主動向人民銀行申請注銷《支付業務許可證》,並于2022年5月25日獲得批准。
數字人民幣預付式消費的監管之道
近年來,由于競爭和疫情等諸多因素,預付式消費經常出現商家資金斷鏈導致“爆雷”、卷款跑路等情況,而消費者往往退款難、追償難、維權難。
如何保障消費者權益、促進商戶健康發展成爲了行業值得探討的方向。
支付寶發布收錢碼3大利好政策
6月13日,支付寶面向小微商家推出“三零服務”,平台通過提現免費、被盜全賠、免費權益等爲小微商家降本提效。
微信支付出現異常
6月16日,部分網友反映,微信支付疑似出現異常,無法完成支付。目前,微信支付回應稱,目前已經確認完全恢複。
某品牌POS代理商篡改後台數據截留客戶資金
近日,持有某品牌POS機的商戶們陸續發現顧客刷卡消費結算資金未到賬,損失從幾千元到幾萬元不等,這筆損失到底去哪兒了?
宜昌某科技有限公司系該POS機品牌的二級代理商,擁有後台管理修改權限,公司負責人王某利用自身修改權限篡改用戶後台數據,截留了客戶的賬戶部分資金,直接結算到了王某自己的賬戶中。
支付機構從業人員近5萬名
6月15日,中國支付清算協會發布《中國支付産業年報2022》,該報告介紹了2021年我國支付産業的發展概況。
截至2021年底,我國共有支付機構法人224家,共設立分公司1569家,從業人員4.94萬名,爲客戶開設在用支付賬戶57.00億個,其中活動支付賬戶32.44億個。總體來看,2021年支付機構財務穩健性較上年大幅提升,73.20%機構實現盈利。
首個國産可信隱私沙盒推出
螞蟻集團正在聯合國內手機廠商做一件極具挑戰又意義重大的事。
AntDTX是手機終端系統內置的安全中間件,搭載在榮耀手機的操作系統後,可以在降低手機用戶數據端雲流動的情況下,增強手機系統感知風險的能力,保護用戶的信息和資金安全。
成長營第八期直播如期舉辦
6月17日,移動支付網成長營第八期線上活動如期舉辦。
越南ECPay Deputy CEO Leeo,從越南移動支付政策和現狀、越南支付服務規則、技術和産品等話題出發,解析國人在越南展開移動支付的風險和風險規避建議。
卡互卡支付主動注銷牌照
近日,第三方支付機構昆明卡互卡支付科技有限公司發布關于退出支付業務的公告。
表示央行已批准其退出支付業務的申請,目前正積極辦理注銷《支付業務許可證》,同步公布的還有退款流程安排等相關事宜。
中國金融科技出海再辟新航道
在獲得新加坡數字銀行牌照一年半後,螞蟻集團全資子公司——新加坡星熠數字銀行(ANEXT Bank)于本月6日宣布開業。
這既是螞蟻集團加速國際化的又一重大舉措,也是中國互聯網企業積極參與東南亞數字銀行發展熱潮的縮影。
富滇銀行收225萬反洗錢罰單
6月6日,中國人民銀行昆明中心支行公布的行政處罰信息顯示,富滇銀行因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等兩項違規,被處罰款225萬元。
時任富滇銀行運營管理部副總經理李經緯、國際業務部副總經理、跨境中心主任林昱清、昆明國防支行行長馬紅原、法律合規部副總經理黃豔分別被處罰款3.5萬元、1萬元、3.5萬元、3.5萬元。
Apple Pay Later能否引爆先買後付市場
蘋果還正式推出了此前坊間紛紛猜測的先買後付(Buy Now Pay Later,BNPL)産品Apple Pay Later,從而再次在金融科技市場引發波瀾。
移動支付、消費信貸乃至開放銀行的業務邏輯可能面臨改寫。
非洲跨境支付平台MFS Africa獲1億美元C+輪融資
近日,非洲跨境數字支付平台MFS Africa宣布完成1億美元C+輪融資,C輪累計融資達2億美元。
去年11月,MFS Africa宣布完成超1億美元股權和債權C輪融資。本輪融資由AfricInvest FIVE、Goodwell Investments和友侖集團(LUN Partners Group)聯合領投。
民生理財獲准開業
6月16日,民生銀行發布公告,表示其近日收到《中國銀保監會關于民生理財有限責任公司開業的批複》,銀保監會已批准該行全資子公司民生理財有限責任公司開業。
下一步,民生銀行將按照法律法規及監管要求嚴格履行有關程序,推動民生理財盡快開業運營。
涉反洗錢、信用信息管理違規,恒豐銀行被罰
6月10日,人民銀行甯波中心支行公布的條行政處罰信息顯示,恒豐銀行因存在違反信用信息報送、查詢相關管理規定,以及未按照規定履行客戶身份識別義務等2項違規,被罰62萬元。
同時,恒豐銀行甯波分行行長助理,甯波分行法律合規部副總經理對反洗錢違規負有責任,均被罰3萬元。恒豐銀行甯波分行客戶經理、恒豐銀行甯波象山支行客戶經理則對信用信息管理違規負有責任,均被罰0.4萬元。
工行被罰618.7萬,涉及反洗錢,ETC等
6月14日消息,中國人民銀行合肥中心支行近日公布的新政處罰信息顯示,中國工商銀行安徽省分行因存在未按規定開展持續客戶身份識別、未按規定重新識別客戶、未按規定對高風險客戶采取強化識別措施、部分ETC預登記業務辦理未經消費者明示同意、漏報投訴數據等多項主要違法行爲被警告並處罰款618.7萬元。