//前言//
很多華人移居海外之後，
都會投資房産。
但最近有一名中國富豪，
花了近6000萬人民幣買下豪宅，
還斥巨資進行維護修繕，
結果最後卻攤上事兒…
#01：
中國富豪6000萬買房，
遭調查房産被凍結
最近，一名身價億萬的中國富豪在加拿大購置了一套1100多萬加元（約合人民幣6000萬）的豪宅之後，突然接到了法院下達的一份“危險令”。
最後，這套價值千萬的豪宅也遭到了扣押。
衆所周知，很多華人都會在海外買房自住或者是進行投資，那麽這位富豪爲什麽就被“盯”上了呢？
圖片來源：CBC
報道中指出，這名中國富豪Mingfei Zhao于2014年買下了一座占地1.4萬平方英尺的都德式建築，並且表示要讓這個看起來非常複古的建築重現一個世紀前的輝煌。
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據悉這座藝術與工藝風格的英國莊園由酒業大亨Albert Tulk于1918年建造，並以他女兒的名字Rosemary命名。在這所莊園建造的時候，它就成爲了溫哥華有史以來最大、最宏偉的住宅。
2016年的時候，Zhao還曾經接受過當地媒體的采訪，闡述了自己對房産的維護計劃。
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據他當時在采訪中的說法，他是一名來自北京的退休房地産開發商，靠亞麻和谷物賺到了第一桶金，然後轉向了房地産行業，隨後于2014年9月移民加拿大。
此外，他的納稅申報表顯示他已經離婚。
Zhao還表示，他投入了數百萬加元來升級這棟有12間臥室、12間浴室的豪宅，除此之外，這棟豪宅有一座拱橋連接主樓和馬車房。
他稱，自己當時對于這棟房子一見鍾情，因爲當時自己正在看《唐頓莊園》
Zhao說，他決心打破中國人是老房子的連環破壞者的刻板印象:“我想保護和修複這座房子，讓它在這裏再屹立100年。”
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因爲在北京很多老房子都被拆除了，這一點讓他感到非常心痛。于是，作爲一名加拿大的新移民，他決心爲保護和修複遺産建築做出一些貢獻。
而且當Zhao買下房子的時候，由于年代久遠已經不適宜居住，于是Zhao開始進行規劃並開始對房子進行了爲期超過三年的修複改造。
圖片來源：CBC
他指出，自己擁有超過10億加元的淨資産，足以負擔起房子的修繕費用。
而當初在退休之後選擇移居加拿大，是因爲加拿大清新的空氣和給兒子提供良好的教育。
當時，Zhao還帶著媒體一起參觀了這棟豪宅內部已經完成修繕的部分。
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事情到這裏，看上去一切都非常正常，中國富豪買下豪宅然後翻新維護，對于遺産建築也是一種保護。
那麽到底是哪個環節出了問題呢？
#02：
斥資千萬買豪宅，
收入竟不到一萬
問題就出在，他購買的這棟房産的價值，跟他申報的個人所得出入太大了。
稅務局表示，“他的生活方式和他的收入嚴重不符。”
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法庭文件顯示，買下這棟價值6000萬人民幣的標志性建築豪宅的Zhao，在購房當年申報的收入還不到僅爲9424加元！
2015年申報的收入稍微高了一些，但也僅僅只有38161加元。
加拿大稅務局認爲，按照這樣的收入水平，是無法負擔起購房所需的費用的，更別說每個月還有8699加元的貸款要還。
圖片來源：CBC
于是發現了其中貓膩的稅務局對Zhao展開了調查，重新評估了他在這兩年的收入情況，發現實際收入應爲128萬加元。
隨後，稅務局對Zhao未繳納的所得稅提出了索賠，算上利息和罰款，Zhao未交稅金額超過了77萬加元！
此外，超過2000頁的法庭文件，詳細記錄了Zhao的銀行賬戶余額、他未上報的全球收入以及他的行蹤。
文件顯示，他還擁有另一座價值數百萬加元的房屋，以及一輛賓利、一輛勞斯萊斯、一輛梅賽德斯和一輛路虎攬勝。
但截至去年 6 月，他只注冊爲Rosemary和Range Rover的車主，也就是說他名下只有這兩樣資産。
圖片來源：CBC
並且還有報道顯示，Zhao最終並未入住這棟豪宅，而是前往歐洲定居，目前人已經不在加拿大境內。
而這棟豪宅也正在以1998萬加元的價格降價出售，最早的挂牌價格爲2,700萬加元，但是一直沒有售出。
目前，Zhao已經提交了反對加拿大稅務局評估的稅務罰款的通知，這通常意味著在上訴確定之前，該機構無法來取他的錢。
但《聯邦所得稅法》允許CRA在納稅人評估的全部或部分款項的征收因該款項的征收延遲而受到影響的情況下，要求法官下令支付。
#03：
買房竟成洗錢手段，
澳華人多處房産被查
其實在澳洲，也發生過這種情況，因爲生活消費遠超個人收入能力，結果被ATO給“重點關注”了。
而之所以稅務局會對這種情況如此敏感，是因爲很多人是在利用這種在海外投資房産的方式進行“洗錢”活動。
就在去年澳洲房地産空前火爆，出現幾百人同場競爭的場景時，就有媒體提到過，這背後可能隱藏著違法犯罪行爲。
當時的一項調查顯示，在周末參加拍賣的買家可能會與利用房地産市場洗錢的金融犯罪分子競爭。
圖片來源：News.au
報道中稱，澳大利亞參議院被告知，澳大利亞是有組織犯罪的天堂，其過時的法律允許在房地産行業廣泛洗錢，並導致房價上漲。
AFP刑事資産沒收特別工作組的負責人Stefan Jerga表示，有時潛在購房者會在不知情的情況下與洗錢者做對抗。
AFP副局長Lan McCartney表示，在上個財政年度總共控制的1.87億澳元犯罪資産中，警方查獲了價值1.16億澳元的房産。
圖片來源：The Age
就在去年，兩名在澳的中國公民多處房産就遭到AFP調查人員的查封，包括：
阿爾伯特山（Mont Albert）新建的豪宅；
在博士山北部（Box Hill North）的三個新住宅單元；
在博士山北部（Box Hill North）的聯排別墅和布萊克本（Blackburn）的商業地産；
塔斯馬尼亞州東北海岸的1200多公頃農田。
總價值高達1730萬澳元。
圖片來源：The Age
澳洲聯邦警察AFP調查人員認爲，自2012年底以來，兩名中國公民從中國以欺詐手段獲得的資金中已經有2300萬澳幣轉移到了澳洲！
犯罪所得隨後被用于在墨爾本和塔斯馬尼亞州購買或開發多處房産。
還有在澳華人短短幾周內，ANZ銀行賬戶進賬224萬澳幣，折合人民幣大約就是1120萬，一下就引起了警方的注意，賬戶直接被凍結。
雖然沒有被捕，但是一番冗長而複雜的調查肯定是免不了了。
圖片來源：SBS
此前，據澳大利亞稅務局（ATO）通過全球平台CRS（Common Reporting Standard）收集的數據發現，
澳大利亞人在65個國家（包括避稅天堂在內）擁有超過160萬個境外賬戶，所涉金額高達1000億澳元。
這些賬戶都是含有未申報收入的離岸賬戶，其中不少還是移民澳洲的華人。
圖片來源：International Investment
而CRS于2014年設立，有97個國家參與，2017年正式開始實現各國之間的信息互換。
參與的國家包括了英國、印度、意大利，以及加勒比地區的避稅天堂開曼群島（Cayman Islands）和英屬維爾京群島（British Virgin Islands）等，當然也包括了澳大利亞華人熟悉的中國大陸、中國香港、中國澳門、新加坡等地。
據悉這些國家已經將包括賬戶持有人姓名、賬戶余額、以及利息股息或資産轉讓所得在內的信息進行了交換。
信息的“透明化”也讓更多違法行爲暴露在陽光之下，犯罪分子再也無處可逃！
最後
本來是個保護遺産建築的好事，
結果因爲偷逃稅務翻了車，
以爲稅務局查不到自己的隱藏收入，
其實稅務局早就已經在暗中調查了！
隨著CRS制度的不斷成熟，
無數華人的銀行賬戶正在“透明化”。
不管是洗錢，
還是偷稅漏稅等違法行爲，
不管在澳洲、中國還是其他國家，
都逃不過警方的法眼，
千萬不要抱著僥幸心理挑戰法律的紅線。