童建平：廣州開發區知識産權局副局長
劉宏偉：國家知識産權局專利局專利審查協作廣東中心審查業務部副主任
位于黃埔區的國家知識産權局專利局專利審查協作廣東中心
排頭兵報告53
廣州貫徹落實“四個走在全國前列”新實踐
文、圖/廣州日報全媒體記者何瑞琪
近日，廣州高新區、黃埔區立下了很“拼”的目標——到2022年，該區營商環境各項指標排名都要達到國際一流水平。
該區參考的“體檢表”，是世界銀行營商環境評價體系。以2018年的報告爲例，世界銀行對保護中小投資者等10個領域進行全面評估，每一個領域後均有更加詳細的指標。這個體系對區域打造良好的營商環境具有風向標的意義。
日前，廣州高新區、黃埔區出台建設廣東省營商環境改革創新實驗區的行動方案，以45條具體改革措施按下優化營商環境“加速鍵”。其中，關于知識産權保護就有3條詳細舉措，包括深化知識産權運用綜合改革、建立最嚴格的知識産權保護制度和優化知識産權運營服務等。
當前，知識産權重點領域改革不斷向“深水區”邁進，它不僅事關保護創新活力，更成爲緩解民營及中小企業微融資難題的抓手。作爲經國務院批准設立的知識産權運用和保護綜合改革試驗區，廣州高新區、黃埔區表示，近期有望在全國首發純專利權的知識産權證券化産品，多策並舉爲企業提供知識産權保護和運用“全鏈條”服務。
中心工作室出品
專欄統籌：畢征、湯新穎
近三年廣州高新區、黃埔區完成專利權質押融資金額約20億元
獲助解決“融資難”企業近100家
今年前5月全區完成專利權質押融資5.05億元
今年前5月全區完成專利權質押融資占全市比例42.5%
共引進市重點産業知識産權運營基金6億元
成立區級知識産權運營發展基金6500萬元
1
深化知識産權
運用綜合改革
打造知識産權全鏈條服務業生態，高標准規劃建設知識産權服務園區，推進國家知識産權局專利局專利審查協作廣東中心等平台建設，推動廣州知識産權交易中心入駐。
推動國家下放推薦專利優先審查權限。完善知識産權國際化服務機制，爭取設立新加坡知識産權局中國代表處、世界知識産權組織創新和技術支持中心（TISC），爭取粵港澳大灣區知識産權合作項目落戶。
開展知識産權證券化試點，爭取知識産權證券化産品在證券交易所公開發行。
2
建立最嚴格的知識産權保護制度
推動廣州知識産權法院、中國（廣東）知識産權保護中心入駐。強化司法保護主導地位，大力壓縮立案、審判期限，執行知識産權侵權懲罰性賠償制度。
立足檢察職能，建立打擊、預防、教育、服務“全鏈條”知識産權司法保護。推進粵港澳大灣區知識産權保護政策和執法機制對接，推動形成聯合執法機制。
加強知識産權信用監管，將故意侵犯知識産權行爲納入企業和個人信用記錄，健全知識産權失信主體聯合懲戒機制。
3
優化知識産權運營服務
提供知識産權質押登記全流程服務，商標、專利質押登記辦理實現分別壓縮至3個和5個工作日內。
多模式開展知識産權融資工作，建立銀行、保險、財政分擔風險的專利質押融資機制。
案例聚焦
資金“回血”慢、企業融資難 怎麽破？
全國首個吃螃蟹 知識産權證券化
融資難、融資貴是不少企業普遍面臨的難題，特別是對于輕資産、高投入、高風險的科技型企業而言，現象更加突出。對此，廣東佳德控股集團有限公司董事長劉勇深有感觸。
佳德控股是一家專注于汙染治理、生態修複等領域投資的高科技企業。近年來隨著國家對環境保護的標准日漸提高，環保執法日趨嚴格，也催生環保相關行業迅速增長。
盡管企業每年保持了30%以上的增長率，速度相當驚人，但劉勇說：“其實我們可以增長得更快，但因爲資金回收周期長，腳步不得不放緩。”這是因爲從某種角度，環保領域也屬于資金密集型行業。工程建設周期長，工程款結算周期也很長，占用了大量流動資金，企業資金無法及時“回血”，就無法加大力度投入到新項目和新研發中去。
其實，佳德控股已經不屬于中小型企業的範疇，但劉勇所遇到的問題，大部分企業家都有共鳴。
廣州開發區一位制造業企業家說，一些金融機構對中小企業還是存在“不敢貸、不願貸、不能貸”的現象，公司債發行有准入門檻，創業投資體制有待進一步健全……加上資本市場的“獨木橋”現況，不少中小企業苦于“融資難”。
打破融資瓶頸，讓企業共沐甘霖獲得資本的灌溉，成爲廣州高新區一直思考的命題。即便給再多的扶持政策，不從制度上設計解決根本問題，中小企業還是無法獲得充足的陽光與養分的滋養。
破解金融機構認“磚頭”不認專利難題
談論融資難、融資貴，行業間流傳著一個形象的比喻，叫做“大多數中小企業只有人頭，沒有磚頭”。
不同于房屋土地等“磚頭型”的固定資産，企業投入大量人力、物力、財力、時間等成本誕生的知識産權，屬于無形資産。大部分科技型中小企業，在“磚頭”上“很窮”——辦公室和廠房大約都是租來的。但在知識産權上卻“很富”——哪怕只有一項具有自主知識産權的核心技術，就可以成爲安身立命之本。
“對于銀行來講，傳統意義上的抵押物品須爲實物。即便如此，有限的實物抵押所獲得的貸款數額，根本趕不上企業發展的步伐。”劉勇舉例道，2016年企業就已經掌握了20多個核心發明專利，如今數量已過百，還擁有目前國內煙氣治理行業第一個國際發明專利。這麽豐富的知識産權如果可以從“知産”變成“資産”，是企業融資“解渴”的可行之道。
著眼于企業的訴求，早在2017年，爲了打破金融機構只認“磚頭”不認專利的難題，廣州高新區、廣州開發區出台知識産權“美玉10條”政策，100%補貼企業在知識産權質押融資過程中産生的評估費、擔保費或保險費，鼓勵科技型企業辦理知識産權質押貸款。在政策的帶動下，不少企業通過知識産權質押方式獲得了銀行貸款，其中佳德控股當年就通過專利權質押的方式從銀行獲得500萬元的貸款。
據了解，近三年來全區完成專利權質押融資金額約20億元，爲近百家企業解決融資難題。今年1~5月，全區完成專利權質押融資36筆，金額達到5.05億元，占全市比例的42.5%，爲34家區內科技企業提供融資服務，排名全市第一。
以知識産權未來預期收益爲支撐發行證券産品
知識産權質押融資的穩步發展，爲廣州高新區進一步探索知識産權證券化這一新興事物奠定了基礎。簡單而言，就是以知識産權的未來預期收益爲支撐，發行可以在市場上流通的證券進行融資。這一舉動，爲知識産權與金融資本深度融合帶來了“無限遐想空間”。
據了解，該區已設計出以科技企業核心專利許可費爲基礎資産的知識産權證券化産品，目前正在按深圳證券交易所的建議完善申報材料，爭取近期發行全國首單純專利權的知識産權證券化産品。
廣州開發區知識産權局副局長童建平介紹，首期知識産權證券化産品全部以區內科技企業核心專利作爲基礎資産，緊扣實體産業和科技創新，是可持續、可複制的産品。其中吉歐電子、華銀醫學、立達爾生物、中設機器人等全部是區內中小企業，通過這一産品能夠將企業核心專利運用到資本市場獲得融資，這爲中小企業融資開辟了嶄新路徑。
目前，該區已選取了區內11家科技企業作爲首期知識産權證券化産品的發行主體，底層資産包括103件發明專利、37件實用新型專利，融資規模約3.01億元人民幣。通過該項目，每家企業能夠獲得300萬元至4500萬元不等的融資款項。
佳德控股就是其中一家“吃螃蟹”的企業，之前已成功通過專利權質押融資獲得了銀行科技貸的支持，如今准備“嘗鮮”知識産權證券化，企業的流動資金池將大大豐富。
“知識産權證券化的優點，不同于一次性出讓，可以讓我們保留對知識産權的自主性，能保有和應用知識産權。”劉勇說，該産品以未來收益爲支撐，有了資金的支持和豐厚收益的激勵，企業就有動力在原有知識産權的基礎上進行進一步的研究和開發，繼續新的發明創造。他表示，這不僅僅開拓了融資新渠道的意義，還激發了企業注重創新、主動培育知識産權的意識，將使金融、科技與産業在碰撞中産生新的火花。
基層思考
童建平：廣州開發區知識産權局副局長
“知産”服務全鏈條
“無形”資産變有形
童建平：廣州開發區知識産權局副局長
“漫天繁星”的中小企業，是經濟發展、科技創新的重要生力軍，也是知識産權創造的主力軍之一。
這裏可以提供一個數據做參考：廣州高新區、廣州開發區、黃埔區聚集了民營企業及中小企業超過2萬家，呈現出“3個80%以上”的特點。也就是說，80%以上的規模以上工業企業是民營及中小企業，80%以上的高新技術企業是民營及中小企業，80%以上的授權發明專利、技術創新成果和新産品來自民營及中小企業。
所以，培育民營及中小企業發展壯大，與保護和運用知識産權密不可分。民營及中小企業呼聲最大的是什麽？就是需要資金“輸血”，爲初創期提供前進的動能。我們通過知識産權金融創新，讓知識産權“變現”，讓無形資産變成有形資産，可望爲纾解融資難、融資貴的難題提供有力支持。
實際上，知識産權質押融資作爲知識産權運用的重要組成部分，已經受到國家的重視與鼓勵。《“十三五”國家知識産權保護和運用規劃》將2020年年度知識産權質押融資金額1800億元列爲“十三五”知識産權保護和運用主要指標。區裏加大對知識産權保護和運用的服務，既符合科教興國的戰略，又能爲實體經濟、科技創新提供支持，爲實現經濟高質量發展保駕護航。
作爲全國唯一經國務院批准設立的知識産權運用和保護綜合改革試驗區，廣州高新區、黃埔區有著不斷向前探索的使命。我們漸漸發現，光有知識産權質押融資是不夠的，考慮企業全生命周期的發展，必須營造優質高效的要素供給環節，所以邁出了從質押融資走向證券化這一步。
知識産權證券化不同于銀行放貸，而是通過企業核心專利許可形成的未來可期待收益在資本市場上發行債券，供投資者認購。對于企業而言，融資渠道將更加豐富，也讓中小企業有機會參與到資本市場當中。
現在，區裏已初步形成了貫穿企業發展全生命周期的“保險—質押融資—投資基金—融資租賃—證券化”知識産權金融資金供應鏈，以知識産權爲載體，爲民營及中小微企業解決融資難問題提供了立體化解決方案。如此，既爲企業提供知識産權保護和運用“全鏈條”服務，也通過金融創新手段，讓知識産權“變現”成資本，提高企業對知識産權的保護意識，激發企業加大研發投入，提升“中小企業能辦大事”能力，有利于營商環境的提升。
專家點評
重視知識産權評估
企業千萬別掉鏈子
——以上知識産權保護舉措摘自《廣州高新區（黃埔區）建設廣東省營商環境改革創新實驗區行動方案（2019—2022年）》
知識産權金融創新其實是把知識産權視爲資源，對其評估，實現知識産權價值與資本的轉換。這是行業的大趨勢，可以讓知識産權更好地賦能，助推民營企業創新發展，更好地營造現代化國際化營商環境。
當前，在國家知識産權戰略的推動下，民營企業已經走過了代工時期，更加注重以知識産權立足。據國家發改委的統計，2018年國內65%的專利、75%以上的技術創新、80%以上的新産品開發，是由民營企業完成的。在廣州這個比例要更高，全市民營企業專利申請量占全市企業專利申請總量的90%以上。
未來，知識産權的保護和應用，對民營乃至中小企業的意義會越來越大。無論要做哪種類型的資本化運作，都必須認識到，知識産權是無形資産，在評估價值的過程中會帶著“不確定”，所以如何評估知識産權的價值使它的價值最大化，成爲問題的關鍵。
很多企業誤以爲，只要知識産權能申請成功，後面萬事無憂。這是錯誤的觀點。舉個例子，如果知識産權質量很高，技術本身可以達到100分，專利文本卻寫得很一般，只能打80分，那麽這個專利穩定性下降，很容易在專利訴訟中被“無效”掉。企業嘔心瀝血搞研發創新，卻在申報知識産權這個關鍵時候掉鏈子，是很可惜的一件事。
我建議，企業在申請知識産權時，無論未來作什麽用途，一定要重視知識産權的質量。首先對知識産權的規則要有基本認識。知識産權法律權屬的穩定性是影響“知本”向“資本”轉變的首要問題，必要時建議請專業的服務機構“護航”。其次，知識産權代理機構也要提升服務水平。最後，一定要提升專利申請文件的質量。