400億幣圈傳銷大案破獲！
近日，按照公安部統一指揮部署，公安機關立案偵辦“Plus Token平台”網絡傳銷案，先後將潛逃境外的全部27名主要犯罪嫌疑人和該案82名骨幹成員抓捕歸案，徹底摧毀了這一盤踞境內外的特大跨國網絡傳銷組織。
該案系公安機關偵破的首起以比特幣等數字貨幣爲交易媒介的網絡傳銷案，涉及參與人員200余萬人，層級關系多達3000余層，涉案數字貨幣總值逾400億元。
公安部有關負責人表示，近年來，傳銷犯罪手段不斷翻新，隱蔽性、迷惑性不斷增強，公安機關將積極適應此類犯罪形勢的新特點新變化，進一步創新思路、提高能力，始終保持對傳銷違法犯罪活動的嚴打高壓態勢，會同有關部門持續開展源頭管控和綜合治理，切實維護國家正常經濟管理秩序。
同時，公安機關提示廣大群衆，參與傳銷活動不僅會造成財産損失，還可能涉嫌違法犯罪，切勿相信高收益、高回報的“投資”陷阱。
涉案金額400億元，層級關系多達3000余層
根據公安部公布的信息，券商中國記者梳理出該案件的脈絡如下：
2018年5月，犯罪嫌疑人陳某等人通過架設搭建“Plus Token平台”並開發相關應用程序，開始從事互聯網傳銷犯罪。該平台以區塊鏈技術爲噱頭、以比特幣等數字貨幣爲交易媒介，打著提供數字貨幣增值服務的幌子，承諾高額返利，吸引廣大群衆參與。
2019年初，江蘇鹽城公安機關在工作中發現陳某等人涉嫌利用虛擬幣交易平台組織領導傳銷犯罪的線索後，立即成立專案組，全力開展破案攻堅，並將案情層報公安部。
2019年6月，PlusToken被曝出提幣困難。兌付困難被曝光後，有區塊鏈機構發布聲明與PlusToken澄清關系。29日，WBF紐約世界區塊鏈大會官方公衆號表示，PlusToken曾于18年9月14日冠名並贊助WBF世界區塊鏈大會濟州技術大會，由于對該項目的合作審核不夠嚴謹，導致後續一系列被站台事件，會方表示歉意。
在公安部經偵局組織指導下，專案組充分發揮經偵信息化建設成效，對案件進行深度研判分析，初步查明該傳銷團夥組織架構、人員層級和資金流轉等情況。
同年6月，在公安部協調組織下，專案組民警分赴瓦努阿圖、柬埔寨、越南、馬來西亞等國家和地區，加強警務執法合作，積極配合當地警方成功將藏匿在境外的27名主要犯罪嫌疑人抓獲歸案。
2020年3月，公安部部署全國公安機關發起集群戰役，將涉嫌傳銷犯罪的82名骨幹成員全部抓獲。
據統計，該平台存續期間共發展會員200余萬人，層級關系多達3000余層，累計收取會員比特幣、以太坊幣等數字貨幣數百萬個，涉案金額達400余億元（以案發時市場行情計算），其中大部分數字貨幣被用于發放會員“拉人頭”獎勵，還有部分被變現用于陳某等人日常開銷和個人揮霍。
許諾高回報、拉人頭，套路滿滿
據PlusToken宣傳資料顯示，PlusToken號稱是全球第一款區塊鏈生態的應用，集多幣種跨鏈錢包、去中心化交易平台、全球支付、智能套利、算力挖礦、區塊鏈産業鏈于一體的生態系統，力爭能滿足所有用戶在區塊鏈領域的所有需求與價值。
宣傳資料稱，PlusToken錢包目前已經覆蓋全球近170個國家，主要是中、日、韓、德國、新加坡、英國、越南、俄羅斯以及緬甸等，涉及人員300萬人，吸納資金超過20億。
公安部介紹，PlusToken平台下設技術組、市場推廣組、客服組、撥幣組，分別負責技術運維、宣傳推廣、咨詢答複和審核提幣等工作。參與人員通過上線推薦並繳納價值500美元以上的數字貨幣作爲“門檻費”後即可獲得會員資格，會員按繳納的數字貨幣價值獲得平台自創的“Plus”幣，並按照加入順序形成上下線和層級關系。平台根據發展下線數量和投入資金數量，將成員分爲會員、大戶、大咖、大神、創世五個等級，並按等級高低發放相應數量的“Plus”幣作爲獎勵和返利。
爲吸引更多人員參與，該犯罪團夥利用互聯網大肆宣揚平台加入方式、運行模式、獎金制度、盈利前景等內容，雇傭外籍人員冒充平台創始人以包裝僞造其所謂的“國際平台”“國外項目”背景，通過不定期組織會議、演唱會、旅遊等線下活動爲平台宣傳造勢，甚至不惜花費重金多次在境外召開千人規模推廣大會。
PlusToken吸引人的地方在于超高的收益，據其宣傳資料，共有三種收益模式，其中最核心的是在PlusToken錢包存儲數字貨幣的基礎上，添加了智能狗搬磚和傳銷式的推薦管道收益。
PlusToken超高回報率，發展上下級等特征與傳銷資金盤高度吻合，2018年以來，對該項目實質爲傳銷的質疑不絕于耳，網絡上有許多直指該項目爲傳銷的文章，但有投資者在高額回報的驅使下無視風險，甚至無法提現的前兩天，都仍有人投資了該項目。
一位運作過資金盤的人士對券商中國記者表示，傳銷和資金盤最重要的兩個特點，一是要有層級或者老會員拉新會員，二是設置提現障礙。參與者目前以四五十歲的“大媽”爲多，也有一些年輕的“寶媽”。“有些人隱約知道會出事，但是貪圖獎金，也有一些專門來投機的人，也不是每次都能跑出來，他們以量取勝，可能有的項目知道被套住了就不管了，趕緊把錢投到下一個裏面找回損失。”上述人士表示。
警惕以“金融創新”爲名非法集資
幣圈有一個段子：一個做傳銷的在聽了做區塊鏈的描述後，驚呼，你們這是違法的。
社群、高回報，虛擬貨幣的一些特點與傳銷如出一轍。在區塊鏈這一概念火爆後，一些傳銷和資金盤也開始披上這一技術的外衣。而一些區塊鏈項目爲了交易深度，吸引資金，也會主動與資金盤合作。
上述資金盤運作人士對券商中國記者表示，當前很多傳銷和資金盤都打著數字貨幣的名義，有些項目號稱只漲不跌，這種項目無法在公開的交易所上線，也沒有比特幣或者ERC2.0錢包，發行的所謂“幣”或“積分”只能在它們自己的網站或平台上交易。此外，與真正意義上的基于區塊鏈項目的虛擬貨幣投資相比，傳銷和資金盤項目在兌付和提現環節往往困難重重，項目方會以種種借口或設置隱性門檻限制提現。
幣圈傳銷幣的主要特點包括，披著區塊鏈技術的外衣，其中的技術和真實的。
區塊鏈原理相差甚遠；不以解決、優化或改變傳統行業的某項業務痛點爲目的；代幣不是通過以太坊的智能合約發布的，並且沒有上任何數字貨幣的正規交易平台，大部分爲通過項目方自建的平台交易；承諾只漲不跌；拉人頭進來後會有回報。
這種幣的盈利方式主要有兩種，一是賣注冊用戶的個人信息；二是炒作幣價，造成一幣難求的局面，引誘用戶利用自有資金入市來買幣炒幣，炒作到一定高幣價時候突然抛幣撤出，崩盤。
此外，上述人士向記者介紹，一些傳銷和資金盤在拉人時會提供“一條龍”服務，主動邀請參與者到公司考察，這些公司的辦公場所一般都會選擇看上去“高大上”的高檔寫字樓，在接待考察團時也會提供玩樂服務，並許之高額回報收益。
近年來，互聯網與金融的快速融合促進了金融創新，但也出現了一些問題和風險隱患，嚴重威脅社會公衆資金安全，侵害人民合法權益。近期，銀保監會消費者權益保護局提醒公衆，應注意防範假借金融創新名義進行的非法集資等金融犯罪活動侵害,充分知悉網絡借貸等互聯網金融業務風險，正確評估自身風險認知能力和風險承受能力。
銀保監會指出，近年來，一些機構和平台打著網絡借貸信息中介等金融創新旗號，或假借扶持中小微企業、養老服務、互聯網新零售、政府和社會資本合作（PPP）之名，通過虛構項目標的、承諾高收益、設立資金池借新還舊等手段，進行自融或變相自融，形成龐氏騙局，觸碰非法集資底線。
“公衆要客觀評價自身風險認知能力和風險承受能力，選擇符合自身風險偏好的金融産品。切勿盲目追求高收益卻忽視了高風險，跟風投資自己風險承受能力之外的金融産品；更不要一味追求擔保或所謂“保本保息”銷售承諾而不注重風險辨別，以免給不法分子留下可乘之機”，銀保監會表示。
來源：券商中國