文|AI財經社 實習生 汪弘量
編|鹿鳴
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涉案金額762億元、受害者達110余萬人的“e租寶”案件終于接近尾聲。
2020年1月8日上午，北京市第一中級人民法院發布了《關于安徽钰誠控股集團、钰誠國際控股集團有限公司、丁甯、丁甸、張敏等26人犯集資詐騙罪、非法吸收公衆存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪、非法持有槍支罪一案的資金清退公告》。
公告顯示，自2020年1月16日開始，法院會對已歸集到位的涉案資金進行首次資金清退工作，對象爲在“e租寶”和“芝麻金融”網絡平台參與集資且已經參加信息核實登記的受損集資參與人。
這個曾經風靡一時，打著A2P的幌子實行龐氏騙局的網絡平台，通過虛構項目、借新還舊的方式維持騙局，坑害了大量投資者。
有投資者告訴AI財經社，在被“e租寶”騙取了將近一半的積蓄後，此後生活一度非常拮據；還有投資者表示，自己押上了當時全部的積蓄，結果“傾家蕩産”還負債數萬。此次公告發布後，聚集了近4萬受害者的“e租寶”貼吧裏一片沸騰。有受害者發貼感歎：“4年了，終于看到了希望。”
4年間，關于這場騙局的官司一直在進行。以“e租寶”+“非法吸收公衆存款”爲關鍵詞，在中國裁判文書網上可搜索得到295份法律文書，最近的一份刑事裁定書于2019年12月20日公布，其中涉案金額達到763.58萬元，被告人被判處有期徒刑二年，緩刑二年。
始作俑者則要付出更大的代價。據此前法院公布，主犯丁甯以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪，被判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人財産人民幣50萬元，罰金人民幣1億元；其弟丁甸以集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處罰金人民幣7000萬元。
實業起家
能夠主導如此巨大的金融騙局，始作俑者丁甯何許人也？
丁甯爲e租寶實際控制人，e租寶母公司钰誠集團董事會執行主席。騙局崩盤前，丁甯已經頭頂不少耀眼的光環。在公開介紹中，他是應用化學專家、高級化學工程師、計算機工程師，曾擔任過大學碩士生導師。作爲企業家，他還曾在第三屆徽商奧斯卡榮獲“十大徽商精英”稱號。
天眼查顯示，在主要涉案的安徽钰誠控股集團中，丁甯任法人、執行董事兼總經理，另一家涉案公司钰誠國際控股集團有限公司則已告解散。丁甯名下有15家公司，其中1家注銷，3家被吊銷，還有2家公司處于吊銷未注銷狀態。其父親丁延柏、母親宋淑俠、弟弟丁甸都在钰誠集團旗下公司有任職。
事實上，從大專休學到大學碩導，從家庭作坊到”徽商精英“，如果不提騙局崩塌以後的事情，丁甯的人生軌迹堪稱”完美逆襲“。
公開資料顯示，丁甯1982年7月出生于安徽蚌埠。據《棱鏡》此前報道，丁甯的父母從上世紀90年代開始，就以家庭作坊的形式生産施封鎖，這是一種可以用于鐵路建設和集裝箱運輸的金屬配件。丁甯則從十七八歲起就開始在廠裏幫忙，跟著父親丁延柏跑業務、送貨。天眼查顯示，2000年，蚌埠市岩柏施封鎖廠正式注冊公司，丁延柏爲該公司法定代表人，目前該公司已注銷。
2005年12月，宋淑俠、丁甯成立蚌埠市钰誠五金工貿有限公司（下稱“钰誠五金”），注冊資本爲2000萬元。2011年，丁甸成立了蚌埠市钰誠新材料科技有限公司（下稱“钰誠新材料”），注冊資本爲1000萬元。
據天眼查公司簡介一欄顯示，兩家公司均爲國家高新技術企業，是蚌埠市“金屬表面處理新材料工程技術研究中心”的依托單位、並與合肥工業大學共建金屬表面處理研發中心，曾承擔國家火炬計劃等多項國家科技與技改項目。 天眼查顯示，钰誠五金共擁有90件專利，钰誠新材料擁有20件專利。
然而丁家設立的實業公司盈利情況並不算好，據《棱鏡》報道，钰誠五金2014年的營業利潤僅爲2.94萬元。在“e租寶”騙局敗露後，丁甯還曾坦言，钰誠集團旗下僅有钰誠租賃、钰誠五金和钰誠新材料三家公司能産生實際的經營利潤，但三家企業的總收入不足8億，利潤尚不足一億。
空中樓閣
2012年3月，丁甯成立了安徽钰誠融資租賃有限公司，開始跨入金融行業。2013年，丁甯整合了旗下參控股公司，成立钰誠集團。2014年，钰誠集團收購了金易融（北京）網絡科技有限公司，並將其運營的網絡平台改造爲“e租寶”平台。“e租寶”于2014年7月正式上線運營。
丁甯可謂是包裝界的奇才。“e租寶”一直對外宣稱是A2P模式，即由集團下屬的融資租賃公司與項目公司簽訂協議，然後在“e租寶”平台上以債權轉讓的形式發標融資，之後租賃公司則用項目公司支付的租金，向投資人支付收益和本金。
但實際上，“e租寶”所宣稱的優質項目，絕大部分都是假的。據新華社報道，丁甯承認稱：“我們虛構融資項目，把錢轉給承租人，並給承租人好處費，再把資金轉入我們公司的關聯公司，以達到事實挪用的目的。”丁甯還提到，他們前後爲此花了8億多元向項目公司和中間人買資料。
據新華社報道，爲了“展示公司形象”，丁甯將钰誠國際控股集團總裁張敏包裝爲“美女總裁”，讓她作爲企業形象代言人拍攝廣告，並出席各種活動。除此以外，他還要求辦公室幾十個秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾，甚至一次就把一個奢侈品店全部買空。
憑借著承諾的高收益低風險、無孔不入的洗腦廣告、線上線下活躍的推廣人員，“e租寶”自上線以來瘋狂擴張，在短短一年半內非法吸收資金500多億元。
這筆錢用在了什麽地方？除了對于部分資金還本付息、維持公司運行及廣告營銷外，丁甯還大肆揮霍從“e租寶”平台上吸收的資金。據新京報2016年11月報道，全國公安機關共凍結涉案資金逾百億元，查封、扣押涉案現金折合人民幣約3億元、黃金制品約18.7萬克以及房産、珠寶、股權、車輛、辦公用品等一批涉案財物，甚至包含直升機。
揮霍的方式除了“買買買”，還有“送送送”。
據媒體報道，對張敏，丁甯向其贈送了價值1.3億的新加坡別墅、價值1200萬的粉鑽戒指、豪華轎車、名表等禮物，並先後“獎勵”她5.5億元人民幣。丁甯贈與他人的現金、房産、車輛、奢侈品的價值達到10余億元。
吸收的資金越來越多，補不上的窟窿卻越來越大。根據事發後檢察機關審查結果，2014年6月至2015年12月間，安徽钰誠控股集團、钰誠國際控股集團有限公司及丁甯等人非法吸收公衆資金累計人民幣762億余元，扣除重複投資部分後非法吸收資金共計人民幣598億余元。至案發，集資款未兌付共計人民幣380億余元。
2015年12月，面臨資金鏈即將斷裂的問題，钰誠集團跑路在即，警方迅速展開調查。2016年1月14日，“e租寶”平台的21名涉案人員被北京檢察機關批准逮捕。
2017年9月12日，北京市第一中級人民法院對該案件進行了公開宣判：钰誠國際控股集團有限公司以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪判處罰金人民幣18.03億元；對安徽钰誠控股集團以集資詐騙罪判處罰金人民幣1億元；對丁甯以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人財産人民幣50萬元，罰金人民幣1億元；對丁甸以集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處罰金人民幣7000萬元。同時，分別以集資詐騙罪、非法吸收公衆存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪，對張敏等24人判處有期徒刑15年至3年不等刑罰，並處剝奪政治權利及罰金。
一審後，丁甯、丁甸、張敏等23名被告人提出上訴，北京市高級人民法院經審理後，判定駁回上訴，維持原判。
