張茗明接著說，除了分析轉賬或可疑交易，在實體銀行服務的人員也接受過訓練，運用不同的技巧與顧客溝通，確保顧客沒有轉賬給詐騙犯。
同時，華僑銀行也在2022年下半年成立專門駐守在反詐騙中心執勤的團隊，該團隊24小時輪流執勤，確保隨時都有人能協助警方。
同樣在反詐騙指揮處執勤的大華銀行集團個人財務服務部欺詐調查團隊組長吳文強（36歲）受訪時說，銀行旗下職員也經過指定訓練，學會如何通過詢問和觀察來判斷顧客是否墜入騙案。“例如，我們會注意到顧客提取的款項和往常不同，或是顧客賬戶內有可疑交易。”
他曾遇過一起案件，涉案的顧客稱自己遭遇投資詐騙，銀行于是立即凍結他的賬戶。“不過，他隔天就被詐騙犯說服，相信自己的‘投資’會有回報，決定收回自己之前說的話。”
她也說，在詐騙案中，資金往往從一個賬戶迅速轉到第二、第三，或者更多賬戶。“于是，我們的團隊通過分析，層層解剖，找出案件可能涉及的不同銀行賬戶，在客戶上當前就成功阻止騙案。例如，曾有顧客在不知情的情況下，將錢轉入一個可疑賬戶。我們經過分析，發現他可能受騙，于是通知警方，警方再通知他，避免他受害。”
吳文強坦言，雖然他們不時會偵察到疑似騙案的信息，但受害者就是不相信他們，甚至要銀行繼續轉賬。
華僑銀行反詐騙單位調查員張茗明提到，通過與警方和其他銀行的合作，有助于更快做出反應，包括及時凍結涉案戶頭，或取回受害者資金。詐騙案中，他們的團隊通過分析找出可能涉及的不同銀行賬戶，在客戶上當前阻止騙案。（陳斌勤攝）
警方銀行合作“搶得先機”
遇到有詐騙案時，警方和銀行以往可能要幾個小時，甚至幾天才能完成溝通與協調，但隨著六家銀行派代表到反詐騙指揮處值班後，雙方能面對面溝通和協調，迅速追查詐騙資金去向，攔截轉賬及保住資金。
慶幸的是，在反詐騙指揮處的介入下，顧客相信自己真的是詐騙案受害者。“我對這起案件印象深刻，因爲我真的非常驚訝詐騙犯這麽快就能說服受害者，也反思我們的顧客在這些案件中有多麽無助。”
張茗明最後說，詐騙案預料將繼續是犯罪趨勢之一，不過她和團隊以及銀行也做好了准備。
星展銀行、華僑銀行、大華銀行、彙豐銀行、渣打銀行和聯昌國際銀行，從去年7月25日起，都安排銀行職員駐守在我國警察部隊反詐騙指揮處，以及時追查騙案。
從2022年7月25日起，星展銀行、華僑銀行、大華銀行、彙豐銀行、渣打銀行和聯昌國際銀行，都會安排銀行職員駐守在廣東民路的新加坡警察部隊反詐騙指揮處，必要時第一時間協助警方追蹤資金流動和凍結涉嫌詐騙的可疑戶頭等。
按之前的流程，警方和銀行一般需要通過電郵來往溝通和協調不同案件。因此，如今的安排讓警方和銀行能“搶得先機”。
在指揮處執勤的華僑銀行反詐騙單位調查員張茗明（29歲）日前接受《聯合早報》專訪時說，通過與警方和其他銀行在指揮處的合作，大家可以更快做出反應，例如凍結涉案賬戶，取回受害者的資金。
張茗明指出，銀行通過數種方式探測詐騙，包括來自顧客和警方的通報，以及銀行自行分析轉賬記錄等。“在一些案件中，受害者可能通報了另一家銀行，但大家在同一辦公室，就能迅速共享信息，查詢或凍結賬戶。”
“我們都做好了准備，會一直在這裏，與警方和其他銀行合作，一同打擊詐騙，維護顧客的利益。”