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公積金投資計劃下基金 終結三季度連跌頹勢

2023 年 3 月 11 日 美女爱打扮

分配基金吸引最多資金流入

報告說,接下來美國經濟陷入輕微衰退的概率很高,不過,中國消費和投資料會增加,這有助于緩解沖擊。

MSCI亞洲區除日本指數和海峽時報指數的回報率分別是4.08%和3.87%。

單位信托的平均回報率在第四季增長3.09%,全年則是負15.74%。投資聯結保單取得2.2%的正回報率,但全年爲負15.84%。

固定收入的淨贖回額錄得24億2741萬元,但仍有大量資金流出,達到3億7269萬元。

各資産類別都在第四季增長,公積金證券基金和債券基金分別上升3.03%和1.37%;分配基金(allocation funds)增長2.04%,貨幣市場基金取得0.76%。

雖然第四季的成績不俗,但全年表現仍不理想。一年期的平均回報率是負15.8%,三年期平均年化回報率爲0.47%。

根據晨星研究公司發表的研究報告,雖然第四季的成績不俗,但全年表現仍不理想。一年期的平均回報率是負15.8%,三年期平均年化回報率爲0.47%。

在資金流動方面,第四季的各項單位信托淨資金流入(net inflow)達到48億6144萬元。

分配基金吸引最多資金流入,達到75億6099萬。證券基金的表現在中國經濟重開以及美國股市上升之後,大有改善,吸引了1億零663萬元的資金流入。

在這段期間,各個以新元計算的海外指數當中,富時世界國債指數(FTSE WGBI)是唯一出現負回報率的指數,達2.96%。斯托克歐洲50指數(Stoxx Europe 50)取得11.61%的正回報率,在各指數當中居冠。

報告建議投資者選擇與消費周期、科技、表現良好的銀行以及中國房地産公司有關的投資産品。投資者也可考慮中國證券,因爲中國的貨幣政策有別于美國,受美國利率上調的影響不大。

根據晨星研究公司(Morningstar Research)發表的研究報告,去年第四季公積金投資計劃(CPFIS)下的單位信托和投資聯結保單(Investment-Linked Products)整體表現優于第三季的負5.07%。

全球股市回暖,在公積金投資計劃下的基金表現好轉,去年第四季的平均回報率2.53%,終結連跌三個季度的頹勢。

晨星受新加坡投資管理協會(IMAS)的委托,追蹤公積金投資計劃下基金的表現。

可是若以全年來看,證券基金、債券基金和分配基金都蒙受虧損,其中以證券基金的表現最差,負回報率將近20%。固定收入和分配基金的負回報率分別爲9.45%和14.31%。

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