根據新加坡海峽時報在6月18日的報道，一項針對全球77個司法管轄區的研究研究了諸如立法，會計程序，稅制和人力資源規則等指標後，新加坡被評爲在亞洲最容易經商的國家之一（亞洲排名第二）。一直以來，新加坡都是世界知名的貿易集散地。據新加坡企業發展局統計，2019年中國與新加坡雙邊貨物進出口額爲1006.7億美元，增長0.6%。下表列出了2019年新加坡對中國出口主要商品構成。
根據世界貿易組織的最新統計，新加坡是全球第14大商品出口國。新加坡大約有3000家國際和本地物流和供應鏈管理公司。
如果您也有計劃打算把外貿生意拓展進新加坡，可以成立貿易公司來開展。在新加坡從事貿易業務，務必要了解新加坡貿易融資的常用工具。那麽今天就讓小編帶您了解一下在新加坡常用的一種貿易融資工具-信用證。
什麽是信用證
信用證是一種常用的貿易融資工具，用于確保貨物和服務的支付將在買方和賣方之間完成。信用證的規則是由國際商會通過其統一跟單信用證慣例發布和定義的，全世界的生産商和貿易商都使用該慣例。雙方通過中間機構，即銀行或金融機構，簽發信用證，並在法律上保證收到的貨物或服務將得到支付。
買賣雙方的關系很大程度上建立在信任的基礎上。無論您是産品或服務的買方、賣方或最終用戶，在進行海外交易時，一定要了解其他方的意圖，並確保他們履行自己在交易中應盡的義務，這一點至關重要。如果你是在國內交易(在同一地區內)，那麽與你的供應商建立關系通常會更容易一些，但如果你的供應商不那麽知名(或許是在海外)，情況又會如何呢?盡管全球約80%的貿易是以開放賬戶方式進行的(現在購買，以後付款)，但供應商現在經常要求提前全額付款。對于企業來說，信用額度不僅能提供某種形式的保證，讓你放心你的貨物會受到保護，而且還能提供靈活的付款條件，這些都可以通過信用證來實現。
信用證如何使用
信用證是根據國際商會(ICC)發布的《跟單信用證統一慣例》(UCP600)的指導方針簽發和格式化的。使用一個是相當簡單的，無論是企業銷售和購買商品和服務。
其中一方，通常是進口商，會聯系銀行作爲中間人，並向賣方保證貨物將按協議支付。所有相關方都需要同意這些條款並簽署合同。這大大降低了做生意的風險，因爲信用證是具有法律約束力的文件，得到了全世界175個國家的承認。
雖然指南和信用證的形式大致相同，但內容卻不盡相同。至關重要的是，買賣雙方都要仔細檢查單據，檢查是否有可能導致延誤、進一步的費用或延期付款的錯誤。在這方面，即使是一個小的疏忽也可能是非常昂貴的，建議使用幾組人來檢查文檔。
信用證工作原理如下：
信用證條款包括:
通知行：接受並通知信用證的受益人
保兌行：同意向受益人兌付信用證並接受通知行的付款的金融機構
不可撤銷信用證：不可修改的信用證
開證行：簽發信用證的一方
提示：如果信用證得到承兌，則信用證文件和受益人要求的其他所需文件
可撤銷信用證：一種可以在任何時候由開證方撤銷、修改或取消的信用證
備用：最常見的信用證類型，在特定條件下付款
誰需要信用證
信用證對任何大量交易的企業都是有用的，無論是國內交易還是跨境交易。它們對于確保公司的現金流和降低由于終端客戶不付款而導致的違約風險非常重要。此外，信用證可以使那些圍繞電子商務或服務構建業務的公司受益。
在決定是否要求開立信用證時，一些考慮因素可能包括:
相關的成本與不付款的風險，以及哪一方將承擔這些成本
法律要求和專業知識
需要的文件(發貨證明，發送貨物，如報關單和保險單據)
供應商/客戶的資質信用
海外公司
國際貿易商或貨物批發生産者是信用證的主要使用者。這類公司需要確定，它們不會因爲向不熟悉的海外買家銷售而蒙受損失。如果不幸的是，貨物的接受者不願意或不能支付給賣方，信用證就會被激活，根據協議的條款，銀行將有義務支付丟失的款項。銀行將根據買方所在國的國內法對買方進行處理。
互聯網公司
網上、電子商務和服務企業經常使用信用證簽訂海外合同。對于生産軟件或其他需要大量資源的在線服務的公司來說，考慮外部融資來釋放營運資本是很重要的。
使用信用證有哪些優勢
風險和信任是貿易面臨的主要挑戰之一，無論是國內貿易還是國際貿易。信用證的特殊性和法律重要性是一大優勢，因爲它被175個國家接受和承認，減少了在海外做生意的風險，並爲未知方之間提供了透明的合作。最後，信用證提供了更好的交易清晰度，因爲所提供的所有商品或服務都將被詳細定義。這爲買方提供了額外的安慰，同時也消除了所訂購貨物的描述與到貨有很大不同的可能性。
公司使用信用證的主要優勢:
避免海外潛在糾紛
向賣方/供應商提供某種形式的付款保證
不同類型的信用證之間的靈活性和可變性
大多數主要市場認可的安全支付方式
不付款的風險由銀行承擔，而不是由買方承擔
通常由國家邊境/外彙管理機構要求
信用證有哪些類型
根據需要的業務或事務的類型，有不同類型的信用證。在大多數情況下，這些次要特性用于提高安全性，使操作更容易、更快、更透明。雖然每種信用證都有一定的時間和地點，但業務部門應該意識到，規定的某些附加條款或條款可能會增加銀行的費用，或增加一些可能會給相關方造成未來問題的功能。
1.不可撤銷信用證
不可撤銷信用證允許買方在其他方同意的情況下取消或修改信用證。這可以用來在同一批貨物中交易原信用證以外的其他貨物，或者讓産品出口商有額外的時間來履行他們的義務。
2.保兌信用證
保兌信用證是爲了增加賣方的擔保而使用的。這個附加條款規定，如果開證行從買方沒有支付所要求的金額，賣方的銀行擔保付款。如果對買方的信任減少，或者所要求的資金對賣方穩定的財務流動性至關重要，則可以添加這一條款。大多數信用證都會在協議中包括這一條款，尤其是在過去沒有合作過的國家之間的國際貿易中。
3.可轉讓信用證
可轉讓信用證通常用于涉及交易的中介機構，或信用證中包含兩個以上的當事人。在這種情況下，只要原受益人同意，信用證可以轉讓給其他實體。這種方式通常被賣方銀行采用，特別是當賣方是中小企業時，作爲一種降低交易對銀行風險的方式，通常是降低交易過程中的價格。
4.即期信用證
即期信用證有這一條款規定：一旦買方收到貨物或服務的單據，所有款項將立即支付。這筆付款可以由買方支付，也可以由買方的開證行支付，給買方一些額外的時間來償還債務。與這類信用證相反，有一種備用信用證沒有這個條款，如果買方無法支付貨款，就需要激活它。
5.延期或遠期信用證
延期或遠期信用證允許買方在規定的時間內延期付款。這稍微降低了非故意拒付的風險，降低了信用證的成本。此外，延期信用證對買方更有吸引力，使他們更有可能接受購買貨物或服務。
6.紅色條款信用證
紅色條款信用證要求買方的開證行在裝運産品或提供服務之前向賣方提供部分付款。它通常用于確保某個供應商和加快運輸過程，但它往往使信用證顯著更昂貴。
無論您是貨物和服務的賣家還是買家，使用信用證都能極大地促進你的生意。這個貿易工具在世界上幾乎所有的國家都具有法律約束力，提供了更好的透明度，並爲您的企業創造了信任度。
使用信用證，您可以與世界各地的企業做生意，同時確定所有商定的貨物將被接收，所有的付款將被履行。這意味著進入全球市場意味著在更廣闊的市場上獲得更低的價格和更好的服務。此外，你還可以安全地向世界各地的買家提供你的商品和服務，而不會有得不到付款的風險。
