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最近，美國的立法者已向“離岸天堂”瑞士發出明確信號，要求瑞士信貸集團（Credit Suisse Group AG）遵守對俄羅斯制裁的規定，交出受制裁的超級富豪的金融秘密。
以嚴格的銀行保密制度，吸引著各式各樣超級富豪們不願曝光的資金的瑞士，因俄烏沖突陷入了兩難的境地。
富豪們的秘密，看起來越來越守不住了。
1.
本周一，瑞士信貸首席執行官Thomas Gottstein的公司信箱裏收到了一封來自美國監督和改革委員會主席以及國家安全小組委員會主席的聯名信，要求他們交出有關瑞信爲可能受制裁的個人所擁有的遊艇和飛機等資産的融資信息。
美國方面正在尋求和收集這些信息。讓他們急迫的原因是，此前有報道稱，瑞信在最近的一筆債務交易中提示投資者及時銷毀和清除與富人客戶交易相關的信息，以免相關資料暴露。此前，瑞信爲一名富豪客戶提供了20億美元貸款，以用于購買遊艇和噴氣式飛機。交易的相關報告顯示，由于美國對俄羅斯寡頭的制裁，導致瑞信在2017～2018年期間出現了四筆貸款違約。隨後，投資者被要求銷毀相關的交易文件。
美國兩位委員會主席在信中提出，這一報道引起了人們對瑞信的極大關切，認爲瑞信沒有遵守美國及其盟友和合作夥伴對俄羅斯野蠻無端入侵烏克蘭的制裁——包括對俄羅斯總統普京及其核心圈的寡頭所實施的嚴厲制裁，甚至成爲了幫凶。
瑞信發言人拒絕對這封信發表評論，並再次重申了該銀行此前對相關制裁的評論。3月3日，瑞信方面就表示，要求那些最終沒有參與交易的投資者銷毀文件，是市場慣例，與最近的制裁沒有關系。與此同時，瑞信內部沒有任何數據被刪除。
美國的立法者表示，他們特別關注的是，銷毀文件的指令與瑞士表態稱將與其他國家一起實施制裁的時間高度吻合。他們還質疑稱，一旦有任何貸款提供給了受制裁的人，那麽相關交易的投資者是否有足夠的信息來遵守制裁規定？
本月早些時候，Thomas Gottstein就表示，瑞信遵循所有美國、英國和歐盟的制裁措施，認爲這些措施具有約束力。
瑞信已經承認，爲了遵守先前對俄羅斯入侵烏克蘭的制裁，銀行已在2018年凍結了50億美元的客戶資産。瑞信在本月早些時候披露了多達11億美元的俄羅斯風險敞口（即因債務人違約行爲導致的可能承受風險的信貸余額），並表示對受制裁個人的敞口很小。
美國方面希望審查這一交易的投資者名單，並拿到瑞信對該交易及其相關資産的制裁的盡職調查資料。據外媒報道，美國的上述委員會要求瑞信提供與銷毀交易信息相關的任何通信痕迹和文件，並在今年4月11日前提供追溯至2017年1月1日的所有資料。
目前，美國的立法者們正在想盡辦法與瑞信及相關資産所有者進行可能的任何溝通。
2.
這不是瑞士的銀行家們第一次面臨這樣的壓力。早在金融危機之後，美國要求瑞銀披露美國逃稅者的身份，就被外界視爲打破了一個世紀以來瑞士銀行業恪守秘密規則的開端。近年來，美國等發達國家打擊富豪海外避稅的力度不斷升級，更是繼續打擊著瑞士銀行業的私密性。
金融危機後，全球稅收監管愈演愈烈，瑞士銀行業已被罰款數十億瑞士法郎，各大銀行不得不向外國政府披露國際客戶的賬戶信息。
大約7年前，瑞信的一個部門承認幫助美國客戶進行稅收欺詐，成爲十年來第一家在美國法庭上承認有罪的全球性銀行。
層層加碼的壓力，正在讓瑞士的離岸財富管理市場受到挑戰，並不得不直面來自中國香港、新加坡、英國和美國的激烈競爭。
瑞士銀行業承受壓力的同時，位于大西洋另一端的超級富豪也處于不安之中。
拜登政府近期試圖對富豪“開刀”——向美國最富有的家庭征收全部家産最低20%的稅。這項“億萬富豪最低收入稅”瞄准的就是美國最富有的0.01%，即財産規模超過1億美元的美國最富有的家庭。根據估算，擬議的最低稅所籌集的收入將超過一半來自家産超過10億美元的超級富裕家庭。
近年來的數據顯示，美國不少億萬富豪家庭平均只繳納了8%左右的稅率，甚至低于教師和消防員。
世界不太平，富豪們的秘密和錢袋子越來越難守，日子還能好過嗎？
*關于瑞士銀行業的保密制度，可以參考CFW之前的文章：
瑞士銀行家的“間諜精神”指的是什麽？
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2、對于瑞士的離岸財富管理市場受到來自新加坡、中國香港、英美等地的挑戰這一現狀，你如何看待？
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撰文 小七