招商銀行FT賬戶介紹
FT體系下的公司金融産品
第一部分：招商銀行跨境品牌
自貿品牌先發優勢
招商銀行緊跟國家自貿區戰略，于2019年11月26日成功在天津地區首家上線FT賬戶體系，在自貿金融領域具有先發優勢。基于對國家自貿政策的深刻領會和研究，招商銀行針對自貿區的政策環境和企業經營特點，爲客戶提供集本外幣結算、融資、投資、交易等金融服務爲一體的FT賬戶自貿金融系列産品和解決方案。
跨境金融體系優勢
招商銀行擁有OSA、FT、NRA及海外分行全賬戶體系，是全國僅有的四家離岸牌照銀行之一，不僅在境外擁有香港分行、紐約分行、新加坡分行、倫敦分行、悉尼分行、台北代表處、全資控股全牌照招商永隆銀行，並且擁有境外投資銀行機構——招銀國際。招商銀行跨境金融服務開展三十年，爲海內外客戶提供境內外、本外幣、離在岸、投商行四位一體的跨境金融服務，實現了境內、境外及自貿區服務平台的全球聯動。
第二部分：FT賬戶介紹
（一）FT賬戶概念：
銀行根據客戶需要在自貿區分賬核算單元開立的規則統一的本外幣賬戶。
（二）FT賬戶範圍：
天津自貿區區內主體和境外機構可以開立自由貿易賬戶。
FTE賬戶（區內機構）
1.在試驗區內依法成立的企業（包括法人和非法人）。
2.境外機構駐試驗區內機構。
FTN賬戶（境外機構）
在境外（含港、澳、台地區）注冊成立的法人和其他組織。
FTI賬戶（區內個人）
在試驗區內工作，並由其區內工作單位向中國稅務機關代扣代繳一年以上所得稅的中國公民。
FTF賬戶（區內境外個人）
持有境外身份證件、在試驗區內工作一年以上、持有中國境內就業許可證的境外（含港、澳、台地區）自然人。
（三）FT賬戶優勢：
賬戶優勢：
本外幣一體化，境內外主體開戶效率高，拓寬賬戶使用渠道和功能。成本優勢：利用國際金融市場資源，統籌布局境內外兩個市場，降低企業融資成本。
彙率優勢：
以分賬核算單元之間的區內市場或境外市場價格平盤，便于企業比較境內、境外兩個市場，擇優匹配最佳資金交易方案。
高效優勢：
跨境融資方式多樣靈活、審批高效，可滿足企業不同階段融資需求。
（四）FT資金劃轉規則
總體原則：
“一線”宏觀審慎，“二線”有限滲透。機構自由貿易賬戶與境內（含區內）機構非自由貿易賬戶之間産生的資金劃轉（含同名賬戶）應以人民幣進行，並視同跨境業務管理。
跨“一線”同戶名劃轉包括：
（1）機構自由貿易賬戶同戶名之間的資金劃轉；
（2）機構自由貿易賬戶與同戶名境外賬戶、同戶名非居民本外幣NRA、OSA賬戶之間的資金劃轉；
跨“一線”異戶名結算包括：
（1）機構自由貿易賬戶（FTE賬戶、FTN賬戶）異戶名之間的資金劃轉；
（2）機構自由貿易賬戶（FTE賬戶、FTN賬戶）與異戶名的境外賬戶、非居民本外幣NRA、OSA賬戶之間的資金劃轉；
跨“二線”異戶名結算包括：
自由貿易賬戶（FTE賬戶、FTN賬戶）與異戶名的境內（含區內）機構非自由貿易賬戶之間的資金劃轉。
招商銀行FT賬戶産品展示
FT開戶
FT賬戶開戶
招商銀行FT賬戶産品體系概述：
招商銀行FT賬戶綜合服務體系主要包括雙向貸、雙向債、雙向池、雙向投、雙向結及雙向兌六大産品體系，重點産品包括FT貿易融資、資金交易、跨境雙向貸款、FT人民幣資金池等，覆蓋了企業結算彙兌、投資、貸款、發債及內部資金融通等全類型全周期的各種跨境業務需求，並可根據自貿政策更新及客戶需求變化進行動態調整。
招商銀行FT賬戶産品展示：
一、FTE\FTN賬戶開戶
（一）辦理FT業務網點
招商銀行天津分行營業部地址：
天津市河西區廣東路255號
招商銀行天津濱海分行營業部地址：
天津市經濟技術開發區第二大街33號
招商銀行天津自貿試驗區分行營業部地址：
天津市空港經濟區融合廣場2號樓底商
（二）FT開戶流程
1、客戶申請開戶，經辦機構客戶經理對客戶進行資格審查；
2、客戶協基礎資料、開戶申請等至招行FT業務網點辦理；
3、我行FT業務網點運營人員審核賬戶資料；
4、我行FT業務網點運營人員系統內爲客戶開立客戶號、賬戶、增開幣種，激活賬戶後即可使用。
（三）開戶提供資料
FTE賬戶
（開立主體：在試驗區內依法成立的企業或境外機構駐試驗區內機構）
1、擬開戶企業基礎證照：
營業執照、法人代表身份證、經辦人身份證、預留印鑒人身份證、基本存款賬戶開戶許可證（如有）等。
2、需簽署我行申請文本：
開立區內機構自由貿易賬戶申請書、受益所有人信息采集表、機構稅收居民身份聲明文件、印鑒卡等。
FTN賬戶
（開立主體：在境外（含港、澳、台地區）注冊成立的法人和其他組織）
1、擬開戶企業注冊證明資料：
注冊證書、商業登記證、周年申報表、法團成立表格、INCUMBENCY、公司章程、股權結構圖等。
2、需簽署招商銀行制式文本：
境外機構自由貿易賬戶業務總協議、業務總條款、有關開立FTN賬戶的客戶董事會決議、開立單位銀行結算賬戶申請書、印鑒卡等。
FT賬戶開戶聯系人：
王經理
022-83281940
孫經理
022-83281940
招商銀行FT賬戶産品展示
貿易融資
FT國際貿易融資
（一）業務品種概述
（包括進口開證、進口押彙、出口押彙、福費廷等）
FT國際貿易融資業務是指爲FT客戶的國際貿易提供資金融通的業務。包括進口開證、進口押彙、出口押彙、福費廷等。
（二）業務模式
客戶可采用現金/准現金、擔保抵押或信用等方式辦理授信，占用授信額度敘作FT國際貿易項下進口或出口貿易融資業務。
（三）業務優勢
進口貿易融資業務優勢：
1.進口開證業務增加了客戶作爲進口商的信用，貿易本身更有保證；
2.審單專業水平在同業名列前茅；
3.招商銀行與全球2000家銀行建立了密押關系，境外出口商接受度高；
4.招商銀行境外平台渠道豐富，可提供全球優惠融資價格。
出口貿易融資業務優勢：
1.出口單證相符的貿易項下交單，可不受額度限制，無需擔保和抵押可敘作單證相符低風險貿易融資，也可敘作類低風險福費廷融資；
2.快速實現資産變現，將應收賬款轉化爲當期現金流入減少資金占用。福費廷業務可美化財務報表；
3.效率高，資金成本低。我行豐富的境外融資渠道幫助客戶有效降低資金成本。
（四）業務辦理流程
確定貿易采購或貿易銷售合同——明確額度占用——提交融資申請——提供融資——貿易項下下遊收彙還款（五）辦理提交資料
（五）辦理提交資料
1.全套基礎資料留存；
2.貿易合同；
3.相關重要單據，包括發票、提單等其他佐證背景真實性的單據；
4.其他相關證明材料。
聯系人電話：
劉經理
022-28256381
張經理
022-28251215
招商銀行FT賬戶産品展示
FT資金交易
FT資金交易産品
（一）業務品種概述
（即期、遠期、掉期等）
即期結售彙:
是指客戶與我行以約定的幣種、金額和彙率，在當天或T+2個工作日內成交並辦理交割的結彙或售彙業務。
遠期結售彙:
是指客戶與我行以約定的幣種、金額和彙率，在約定的未來某一日期（非交易發生日）進行交割的結彙或售彙交易。
掉期結售彙：
指客戶委托我行一筆即期或遠期結彙或售彙業務的同時，委托另外一筆幣種、金額相同、方向相反的遠期售彙或結彙業務，並約定期限和彙率，在一前一後兩個不同的交割日按照約定的幣種、金額、彙率等辦理交割的結售彙業務。
外彙期權類：
是指客戶以支付期權費的方式獲得在約定日按約定的交易幣種、金額、期限、執行價格、期權費、交割方式等條件買賣一定數量外彙的權利；同理，客戶以收取期權費承擔應買方選擇行權時履行合約的義務，達到合理規避彙率風險的效果。
（二）業務優勢
利用FT賬戶使用境外CNH價格的優勢，實現外幣與人民幣之間的資金彙兌，遠期、掉期、期權達到規避未來彙率風險的目的，同時企業可以對比境內外價格，擇優匹配最佳方案。
（三）辦理流程
客戶提交申請——繳納保證金或占用授信額度（如需）——鎖定價格——業務交割
（四）提交資料
即期結售彙
結售彙申請書
遠期/掉期結售彙
《遠期/掉期結售彙總協議》
《適合度評估表》
《客戶委托書》
《交割申請書》
外彙期權
《相關總協議》
《客戶適合度評估及風險揭示表》
《客戶申請書》
《交割申請書》
聯系電話：
劉經理
022-28256381
張經理
022-28251215
招商銀行FT賬戶産品展示四
FT貸款融資
FT跨境雙向貸款
跨境融資
（一）業務概述
基于客戶實需背景，以境內企業抵、質押物作爲擔保或占用境內企業在我行授信額度開立融資性保函或者他行開立融資性保函，保函受益人爲招行離岸、永隆銀行、香港分行等招行行境外聯動平台，由招行境外聯動平台爲自貿區注冊企業發放本外幣外債貸款的融資模式。
（二）業務模式
（三）業務優勢
1、爲企業境外融資拓寬渠道，有效利用海外低成本融資渠道；
2、外債貸款幣種多樣，可根據融資成本擇優進行選擇；
3、外債貸款可由借款人選擇最優時點進行意願結彙或原幣使用，降低財務成本；
4、使用FTE賬戶作爲外債專戶結彙采用CNH價格結售彙，可對比境內外市場價格，降低彙兌成本。
（四）辦理流程
提交授信申請資料——授信審批——批複後簽署貸款協議——外債簽約登記——開立保函同時開立外債專戶——放款——到期還本付息
（五）提交資料
1、申請企業的基礎資料，如：營業執照、開戶許可證、公司章程等；
2、申請企業連續三年審計報告及最新一期財務報表；
3、申請企業股權結構圖、股東介紹、經營介紹等；
4、借款用途證明材料；
5、銀行要求的其他資料。
跨境貸款
（一）業務概述
招商銀行天津分行爲境外項目和境外機構提供跨境人民幣及外幣貸款，解決境內企業集團在境外注冊公司流動資金需求、境外高成本發債或融資的債務重組、海外並購等融資需求。
（二）業務模式
（三）業務優勢
1、貸款幣種靈活；
2、貸款利率較低，成本優勢明顯；
3、授信審批及放款效率大幅提升；
4、貸款用途靈活，可以根據客戶需求滿足境外流動資金貸款、固定資産貸款、出口買方信貸、債務置換、項目貸款等多種用途。
（四）辦理流程
確定業務模式——提交授信申請資料——授信審批——批複後簽署貸款協議——開立FTN賬戶——辦理擔保抵押或全額保證金手續——境外FTN賬戶放款——按照審批用途受托支付
（五）提交資料
1、申請企業存續有效期內的注冊資料；
2、申請企業三年又一期財務報表；
3、申請企業股權結構圖、股東介紹、經營介紹等；
4、合規性資料及銀行要求的其他資料。
聯系電話：
劉經理
022-28256381
張經理
022-28251215
招商銀行FT賬戶産品展示五
FT雙向資金池
FT全功能型跨境雙向
人民幣資金池業務
（一）業務概述
中國（天津）自由貿易試驗區全功能型跨境雙向人民幣資金池業務,是指根據跨國企業集團自身經營和管理需要，通過主辦企業爲其境內、外成員企業提供跨境資金余缺調劑和歸集的業務。
（二）業務模式
1、成員企業的基本要求：
跨國企業集團選擇一家主辦企業開立主賬戶，主辦企業可以是在中國（天津）自由貿易試驗區注冊成立的境內企業或者是允許開立FTN賬戶的境外企業（被列爲出口重點監管企業名單內以及貨物貿易外彙分類登記爲B、C類的企業除外）。主賬戶爲主辦企業開立的FTE賬戶或者是FTN賬戶。參池成員企業與其他跨境資金池不重合。
2、額度管理模式：
FT全功能型資金池采用雙向上限管理模式，跨境人民幣資金淨流出（入）額上限=資金池應計所有者權益的1倍，資金池應計所有者權益=（境內成員企業的所有者權益ｘ跨國企業集團的持股比例）（按照國家有關監管部門文件執行，如有調整按照最新文件執行）。如圖示：
（三）業務優勢及特色
資金池對比：
1、FT全功能型資金池境外成員企業與區內主辦企業之間或境外主辦企業與區內成員企業之間自行選擇貨幣進行資金歸集，可以滿足跨國企業境內外多幣種歸集需求；
2、FT全功能型資金池降低了跨國企業准入門檻，爲更多跨國經營的優質企業提供搭池機會；
3、池內資金用途廣泛且靈活，可按照有關規定進入境內相關市場開展投資，嚴格控制資金用于非自用房地産和股票市場投資。
（四）辦理流程
提交申請——銀行審批——簽署協議——向人民銀行備案申請——備案登記完成後開立主賬戶——啓用進行資金劃轉
（五）提交資料
1、集團企業股權結構圖；
2、所有入池企業營業執照、境外注冊證明材料；
3、集團境內外成員企業上年度經審計報表；
4、集團企業出具的明確主辦企業及成員企業各方權利義務且各方均同意的內部決策證明材料（如董事會決議、對主辦企業的授權書等）；
5、集團企業經營情況介紹；
6、銀行要求的其他資料。
聯系電話：
劉經理
022-28256381
張經理
022-28251215
來源：天津自貿區東疆保稅港區