虛擬資産的指數級增長爲重塑資本市場提供了巨大機遇。
智通財經APP獲悉,爲了提高在全球的金融競爭力,越來越多的國家已經准備好迎接虛擬資産主流化的趨勢。而可以面向機構及專業投資者提供虛擬資産存儲和安全服務的托管業務,正在成爲布局虛擬資産領域的戰略優選。
盡管全球對于虛擬資産領域的監管和條款仍不清晰,但不同于虛擬資産交易的嚴苛,已經有越來越多的國家或地區對虛擬資産相關托管服務持開放和贊許的態度,比如美國、韓國、德國等。
美國各洲對加密貨幣的態度不同,如德克薩斯州在2021年6月批准州特許銀行托管虛擬資産;韓國監管機構在今年2021年5月禁止警察購買虛擬資産,但是卻不禁止傳統銀行進行虛擬資産托管的業務;而德國也允許優質的虛擬資産托管商在德國開展業務。
托管機構層面,以美國爲例,美國證券交易委員會(SEC)規定,持有投資人超過15萬美元的金融機構必須將資金委托予托管機構管理。截至2021年7月,共有28家公司爲機構客戶提供虛擬資産資産托管服務,在這其中,有22家(約占79%)于2017年或之後成立。而自2012年以來,聚焦于機構客戶的托管服務公司共有46宗投資案例,涉資達16億美元。(資料來源The Block,自2012年起)
虛擬資産的合規托管是整個行業的基礎設施,它不僅受到虛擬資産領域機構的重視,也吸引著傳統金融機構的參與。目前,多家傳統銀行已經開始開展虛擬資産托管業務,如:美國銀行、韓國友利金融集團、新加坡星展銀行、澳大利亞聯邦銀行和德意志銀行等等。
需要指出的是,區塊鏈行業本身是技術驅動,其技術方面使用的是另一套全新規則。然而大多數傳統金融機構缺少虛擬資産投資以及托管方面的基礎知識,且底層錢包技術能力較低;相比之下,虛擬資産領域的專業機構對虛擬資産卻更爲熟悉,且具備更高技術水平的優勢。
因此較少傳統銀行能夠直接開展虛擬資産托管業務,大部分是與虛擬資産領域的專業托管商合作或投資于該領域的初創公司,希望通過這些布局爲他們未來的虛擬資産托管業務打下基礎。
正如傳統的托管業務已經發展出保管、結算、資産服務、銀行服務、代理支付等多元化的業務模式,虛擬資産托管業務也被寄予厚望,正在向著成爲“虛擬資産生態入口”的方向發展。“托管業務是虛擬資産生態系統的核心。”火幣科技(01611)旗下的火幣信托的香港負責人Jenny Lau對托管業務的積極前景表示贊同,並強調了虛擬資産托管的重要性。
目前越來越多虛擬資産投資者,特別是高淨值人士以及機構投資者,選擇將資産交由專業的虛擬資産托管商進行保管,借由他們在安全技術方面的經驗和優勢,來獲取金庫級的安全保障。
根據SlowMist Hacked 區塊鏈被黑檔案庫統計,由2012年至今,已披露的交易所區塊鏈安全事件98起,損失總金額約 USD 6,892,365,669.39;由2018年至今,已披露的錢包區塊鏈安全事件25起,損失總金額約 USD 289,371,253.59。
同時,機構也意識到開展合規業務的重要性,開始積極申請相關地區的合規牌照。例如火幣信托不僅擁有在香港成立的注冊信托公司且持有香港信托或公司服務提供者(TCSP)牌照,也通過美國主體持有美國內華達州零售信托公司牌照。
除了資産托管業務,作爲底層基礎服務,托管自然而然與其他業務具有聯動性,例如交易、借貸、甚至DeFi等等。如何讓客戶資産處于安全托管狀態的同時還能參與其他增值服務,是托管行業正在努力的方向。比如當前火幣信托已推出交易資産托管功能,在用戶交易的過程中能夠使資産處于托管狀態。
虛擬資産托管解決方案,爲虛擬資産的保管和使用提供了一個合規安全的新方向,是整個生態系統的核心基礎,而托管業務的成熟也必然會促進整個虛擬資産行業的合規發展和普及。