| 國投瑞銀添利寶貨幣市場基金招募說明書摘要（2018年6月更新） |
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基金管理人：國投瑞銀基金管理有限公司 基金托管人：中國工商銀行股份有限公司 【重要提示】 本基金經中國證監會2015年2月6日證監許可[2015]223號文注冊募集。本基金基金合同于2015年4月23日正式生效。 基金管理人保證本招募說明書的內容真實、准確、完整。本招募說明書經中國證監會注冊，但中國證監會對本基金募集的注冊，並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。 投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應認真閱讀本招募說明書，全面認識本基金産品的風險收益特征，應充分考慮投資者自身的風險承受能力，並對認購（或申購）基金的意願、時機、數量等投資行爲作出獨立決策。投資者根據所持有份額享受基金的收益，但同時也需承擔相應的投資風險。影響證券價格波動的因素主要有：財政與貨幣政策變化、宏觀經濟周期變化、利率和收益率曲線變化、通貨膨脹風險、債券發行人的信用風險、公司經營風險以及政治因素的變化等；此外，還包括由于基金投資者連續大量贖回基金産生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中産生的基金管理風險，本基金的特定風險等。基金管理人提醒投資者注意基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策後，基金運營狀況變動導致的投資風險，由投資者自行負責。 本基金爲貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風險品種，其預期收益和風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。本基金投資于貨幣市場工具，包括現金，期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資産支持證券，以及中國證監會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。 投資者購買本基金並不等于將資金作爲存款存放在銀行或存款類金融機構，基金管理人管理的其他基金的過往業績不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資産，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。 本招募說明書摘要所載內容截止日期爲2018年4月23日，其中，投資組合報告與基金業績截止日期爲2018年3月31日。有關財務數據未經審計。 本基金托管人中國工商銀行股份有限公司于2018年5月22日對本招募說明書摘要（2018年6月更新）進行了複核。 一、基金管理人 （一）基金管理人概況 名稱：國投瑞銀基金管理有限公司 英文名稱：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD 住所：上海市虹口區東大名路638號7層 辦公地址：深圳市福田區金田路4028號榮超經貿中心46層 法定代表人：葉柏壽 設立日期：2002年6月13日 批准設立機關：中國證監會 批准設立文號：中國證監會證監基金字【2002】25號 組織形式：有限責任公司 注冊資本：壹億元人民幣 存續期限：持續經營 聯系人：楊蔓 客服電話：400-880-6868 傳 真：（0755）82904048 股權結構： ■ （二）主要人員情況 1、董事會成員 葉柏壽先生，董事長，中國籍，經濟學學士。現任國投資本股份有限公司董事長、國家開發投資集團有限公司副總經濟師、國投資本控股有限公司董事長、兼任國投泰康信托有限公司董事長、安信證券股份有限公司董事，渤海銀行股份有限公司董事，曾任國家計委經濟研究所幹部、副主任科員、財政金融研究室副主任，國家開發投資集團有限公司財務會計部幹部、處長，深圳康泰生物制品股份有限公司董事長，國家開發投資集團有限公司財務會計部副主任、主任，國投資本控股有限公司副董事長。 王彬女士，總經理，董事，中國籍，工商管理碩士，高級經濟師，兼任國投瑞銀資本管理有限公司董事長及國投瑞銀資産管理（香港）有限公司董事。曾任國投泰康信托有限公司副總經理兼董事會秘書、國投瑞銀基金管理有限公司副總經理兼董事會秘書、國投泰康信托有限公司資産管理部經理兼董事會秘書，北京京能熱電股份有限公司董事會秘書、北京國際電力開發投資公司董事會秘書、北京市人民政府新聞處主任科員、北京天然氣聯合公司職員。 董日成先生，董事，中國香港籍，文學學士。現任瑞銀資産管理（香港）有限公司中國區董事總經理，曾任瑞銀資産管理公司中國區業務經理、執行董事，瑞銀資産管理對沖基金亞太區首席營運官，瑞銀資産管理台灣總經理，香港瑞銀財富管理部門主管，國投瑞銀基金管理有限公司的代總經理和首席營運官，美林投資經理人公司亞太地區首席營運官，美國國際集團亞太地區的金融及營運領域擔任多個重要職務等。 李濤先生，董事，中國籍，管理學碩士。現任國投泰康信托有限公司財務總監，曾任國投泰康信托有限公司信托財務部副經理、信托財務部經理、計劃財務部總經理，國家開發投資公司金融投資部項目經理，國融資産管理有限公司證券投資部業務主管、國投煤炭公司計劃財務部業務主管，山東省茌平造紙廠設計部職員。 黃雪婷女士，董事，中國香港籍，工商學學士。現任瑞銀資産管理(新加坡)有限公司亞太區産品開發及管理主管，曾任美盛集團(Legg Mason, Inc.)亞洲及澳大利亞産品開發部主管，瀚亞投資(Eastspring Investments)區域投資解決方案及基金平台主管，富達基金(Fidelity)亞洲産品部董事，蘇黎世保險(Zurich Insurance Company)業務規劃及項目高級經理，怡富基金Jardine Fleming(JPMorgan)産品開發部業務分析師。 史克通先生，獨立董事，中國籍，法學學士。現任北京金誠同達律師事務所高級合夥人、律師，主要從事公司及證券業務，兼任中國忠旺控股有限公司獨立董事、衆應互聯科技股份有限公司獨立董事、北京公共交通控股（集團）有限公司外部董事、重慶廣電數字媒體股份有限公司獨立董事、渤海産業投資基金管理有限公司獨立董事。曾任職于北京市京都律師事務所、山東魯中律師事務所、威海市永達高技術總公司。 龍濤先生，獨立董事，中國籍，經濟學碩士。現任北京海問投資咨詢有限公司董事長，兼任慶鈴汽車股份有限公司獨立董事、王府井百貨（集團）股份有限公司獨立董事、愛慕股份有限公司獨立董事、中外名人文化傳媒股份有限公司獨立董事、皇冠環球集團股份有限公司獨立董事。曾任中央財經大學會計系副教授和華夏基金管理有限公司獨立董事，曾在畢馬威國際會計紐約分部擔任審計和財務分析工作。 鄧傳洲先生，獨立董事，中國籍，經濟學博士。現任致同會計師事務所合夥人，兼任上海航天機電股份有限公司獨立董事、上海浦東建設股份有限公司獨立董事。曾任職于上海國家會計學院、北大未名生物工程集團公司、廈門國貿集團股份有限公司。 2、監事會成員 盧永燊先生，監事會主席，中國香港籍，工商管理碩士，現任瑞銀資産管理公司中國區財務部主管和瑞銀資産管理(中國)有限公司監事。曾任瑞銀資産管理公司泛亞地區財務部主管。以往在金融服務及電信行業擔任多個財務部管理職位。 張寶成先生，監事，中國籍，資源産業經濟學博士，經濟師。現任國投泰康信托有限公司股權管理部總經理。曾任國投創新投資管理有限公司投資經理，國家開發投資公司辦公廳公司領導秘書，國投信托有限公司行政助理，中國石油管道分公司內部控制處科員，中國石油管道秦京輸油氣分公司計劃科科員。 王明輝先生，監事，中國籍，經濟學碩士，特許金融分析師協會會員、全球風險協會會員，擁有特許金融分析師(CFA)、金融風險管理師(FRM)、國際注冊內部審計師(CIA)資格。現任國投瑞銀基金管理有限公司首席風險官、公司總經理助理，兼任監察稽核部及風險管理部部門總經理。曾任職國投瑞銀基金管理有限公司監察稽核部副總監、國泰君安證券股份有限公司稽核審計總部審計總監。 馮偉女士，監事，中國籍，經濟學碩士，高級會計師。現任國投瑞銀基金管理有限公司總經理助理，兼任運營部部門總經理。曾任職中融基金管理有限公司清算主管，深圳投資基金管理有限公司投研人員。 3、公司高級管理人員及督察長 王彬女士，總經理，董事，中國籍，香港中文大學工商管理碩士，高級經濟師，兼任國投瑞銀資本管理有限公司董事長及國投瑞銀資産管理（香港）有限公司董事。曾任國投泰康信托有限公司副總經理兼董事會秘書、國投瑞銀基金管理有限公司副總經理兼董事會秘書、國投泰康信托有限公司資産管理部經理兼董事會秘書，北京京能熱電股份有限公司董事會秘書、北京國際電力開發投資公司董事會秘書、北京市人民政府新聞處主任科員、北京天然氣聯合公司職員。 王書鵬先生，副總經理兼董秘，中國籍，北京航空航天大學工程碩士，兼任國投瑞銀資本管理有限公司董事。曾任職國投瑞銀資本管理有限公司總經理，國投泰康信托有限公司財務、信托資産運營管理部門經理，利安達信隆會計師事務所項目經理，北京拓宇交通通用設施有限公司財務經理，內蒙古自治區交通征費稽查局哲盟分局，內蒙古哲盟交通規劃設計院。 張南森先生，副總經理，中國籍，北京大學高級管理人員工商管理碩士。曾任國投瑞銀基金管理有限公司機構服務部總監、總經理助理，中郵創業基金管理有限公司機構理財部副總經理，銀華基金管理有限公司市場營銷部執行主管，湘財證券有限公司營業部總經理助理。 袁野先生，副總經理，中國籍，複旦大學工商管理碩士。曾任招商基金管理有限公司總經理助理，國投瑞銀基金管理有限公司基金經理、基金投資部總監，國信證券基金債券部投資經理，深圳投資基金管理公司基金經理。 儲誠忠先生，副總經理，中國籍，武漢大學經濟學博士。曾任寶盈基金管理有限公司總經理助理、副總經理，長盛基金管理有限公司營銷策劃部總監、北京分公司總經理、華南營銷中心總經理，國投瑞銀基金管理有限公司研究部總監、産品開發部總監、渠道服務部總監，國信證券有限公司綜合研究部總經理，武漢大學金融系副主任、副教授，重慶建築專科學校（現重慶大學）經濟學教研組組長。 劉凱先生，督察長，中國籍，複旦大學工商管理學碩士, 兼任國投瑞銀資本管理有限公司董事及國投瑞銀資産管理（香港）有限公司董事。曾任國投瑞銀基金管理有限公司市場服務部總監、總經理助理，招商基金管理有限公司客戶服務部總監，平安證券蛇口營業部投資顧問，君安證券東門南營業部研究員，尊榮集團證券投資項目經理。 4、本基金基金經理 顔文浩，中國籍，英國萊斯特大學金融經濟學碩士。8年證券從業經曆。2010年10月加入國投瑞銀基金管理有限公司交易部，2013年7月轉崗固定收益部。2014年6月11日至9月1日期間任國投瑞銀成長優選股票、融華債券、景氣行業混合、核心企業股票、創新動力股票、穩健增長混合、新興産業混合、策略精選混合、醫療保健混合、貨幣市場基金、瑞易貨幣基金的基金經理助理。2014年10月30日起任國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金基金經理，2014年12月4日起兼任國投瑞銀增利寶貨幣市場基金基金經理，2015年4月23日起兼任國投瑞銀添利寶貨幣市場基金基金經理，2016年4月15日起兼任國投瑞銀招財靈活配置混合型證券投資基金（原國投瑞銀招財保本混合型證券投資基金）基金經理，2016年4月19日起兼任國投瑞銀全球債券精選證券投資基金，2016年7月13日起兼任國投瑞銀順鑫一年期定期開放債券型證券投資基金基金經理，2017年4月29日起兼任國投瑞銀融華債券型證券投資基金、國投瑞銀策略精選靈活配置混合型證券投資基金及國投瑞銀瑞達混合型證券投資基金的基金經理，2017年6月27日起兼任國投瑞銀貨幣市場基金基金經理。曾于2014年9月2日至2015年11月21日任國投瑞銀瑞易貨幣市場基金基金經理。 李達夫，固定收益部副總監，中國籍，中山大學數量經濟學碩士。11年證券從業經曆，美國投資管理研究協會（CFA Institute）和全球風險協會（GARP）會員，擁有特許金融分析師（CFA）和金融風險管理師（FRM）資格。曾任東莞農商銀行資金營運中心交易員、研究員，國投瑞銀基金管理有限公司交易員、研究員、基金經理，大成基金管理有限公司基金經理。2016年10月加入國投瑞銀基金管理有限公司，2017年5月12日起擔任國投瑞銀貨幣市場基金基金經理，2017年6月17日起兼任國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金、國投瑞銀增利寶貨幣市場基金及國投瑞銀添利寶貨幣市場基金基金經理，2017年6月24日起兼任國投瑞銀歲添利一年期定期開放債券型證券投資基金基金經理，2017年12月15日起兼任國投瑞銀新活力定期開放混合型證券投資基金（原國投瑞銀新活力靈活配置混合型證券投資基金）基金經理。曾于2011年6月30日至2012年9月14日期間任國投瑞銀貨幣市場基金基金經理，于2013年3月7日至2014年4月3日期間任大成貨幣市場證券投資基金基金經理，于2013年3月7日至2016年9月22日期間任大成現金增利貨幣市場證券投資基金基金經理，于2013年7月17日至2016年9月22日期間任大成景安短融債券型證券投資基金基金經理，于2014年9月3日至2016年9月22日期間任大成信用增利一年定期開放債券型證券投資基金基金經理，于2015年8月4日至2016年9月22日期間任大成恒豐寶貨幣市場基金基金經理。 5、投資決策委員會成員的姓名、職務 （1）投資決策委員會召集人：袁野先生，副總經理 （2）投資決策委員會成員： 楊冬冬先生：基金投資部部門總經理，基金經理 桑俊先生：研究部部門副總經理，基金經理 韓海平先生：總經理助理兼固定收益部部門總經理，基金經理 李怡文女士：固定收益部副總監，基金經理 殷瑞飛先生：量化投資部部門副總經理，基金經理 湯海波先生：基金投資部海外投資副總監，基金經理 楊俊先生：交易部部門總經理 馬少章先生：專戶投資部部門總經理，投資經理 吳翰先生：資産配置部部門總經理 （3）總經理和督察長列席投資決策委員會會議。 6、上述人員之間不存在近親屬關系。 二、基金托管人 （一）基本情況 名稱：中國工商銀行股份有限公司 注冊地址：北京市西城區複興門內大街55號 成立時間：1984年1月1日 法定代表人：易會滿 注冊資本：人民幣35,640,625.71萬元 聯系電話：010-66105799 聯系人：郭明 （二）主要人員情況 截至2017年末，中國工商銀行資産托管部共有員工230人，平均年齡33歲，95%以上員工擁有大學本科以上學曆，高管人員均擁有研究生以上學曆或高級技術職稱。 （三）基金托管業務經營情況 作爲中國大陸托管服務的先行者，中國工商銀行自1998年在國內首家提供托管服務以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨，依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系、規範的管理模式、先進的營運系統和專業的服務團隊，嚴格履行資産托管人職責，爲境內外廣大投資者、金融資産管理機構和企業客戶提供安全、高效、專業的托管服務，展現優異的市場形象和影響力。建立了國內托管銀行中最豐富、最成熟的産品線。擁有包括證券投資基金、信托資産、保險資産、社會保障基金、基本養老保險、企業年金基金、QFII資産、QDII資産、股權投資基金、證券公司集合資産管理計劃、證券公司定向資産管理計劃、商業銀行信貸資産證券化、基金公司特定客戶資産管理、QDII專戶資産、ESCROW等門類齊全的托管産品體系，同時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服務，可以爲各類客戶提供個性化的托管服務。截至2017年末，中國工商銀行共托管證券投資基金815只。自2003年以來，本行連續十四年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環球金融》、內地《證券時報》、《上海證券報》等境內外權威財經媒體評選的54項最佳托管銀行大獎；是獲得獎項最多的國內托管銀行，優良的服務品質獲得國內外金融領域的持續認可和廣泛好評。 三、相關服務機構 （一）基金份額銷售機構 1、A類份額銷售機構： （1）直銷機構：國投瑞銀基金管理有限公司直銷中心 辦公地址：深圳市福田區金田路4028號榮超經貿中心46層 法定代表人：葉柏壽 電話：（0755）83575992 83575993 傳真：（0755）82904048 聯系人：楊蔓、賈亞莉 客服電話：400-880-6868 網站：www.ubssdic.com （2）代銷機構 1）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司 住所：杭州市余杭區倉前街道文一西路1218號1棟202室 辦公地址：杭州市西湖區學院路28號德力西大廈1號樓19樓 法定代表人：陳柏青 聯系人：韓愛彬 客服電話：4000-766-123 網址：www.fund123.cn 2）安信證券股份有限公司 住所：深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28層A02單元 辦公地址：深圳市福田區深南大道2008號中國鳳凰大廈1號樓9層 法定代表人：王連志 電話：0755-82558305 傳真：0755-82558355 聯系人：陳劍虹 客服電話：4008-001-001 公司網站：www.essence.com.cn 3）平安證券股份有限公司 住所：深圳市福田中心區金田路4036號榮超大廈16-20層 辦公地址：深圳市福田中心區金田路4036號榮超大廈16-20層 法定代表人：詹露陽 電話：021-38631117 傳真：0755-82400862 聯系人：石靜武 客服電話：95511-8 公司網站：stock.pingan.com 2、B類份額銷售機構： （1）直銷機構：國投瑞銀基金管理有限公司直銷中心 辦公地址：深圳市福田區金田路4028號榮超經貿中心46層 法定代表人：葉柏壽 電話：（0755）83575992 83575993 傳真：（0755）82904048 聯系人：楊蔓、賈亞莉 客服電話：400-880-6868 網站：www.ubssdic.com （2）代銷機構 1）江西銀行股份有限公司 住所：江西省南昌市紅谷灘新區金融大街699號 辦公地址：江西省南昌市紅谷灘新區金融大街699號 法定代表人：陳曉明 聯系人：陳雲波 電話：0791-86796029 傳真：0791-86771100 客服電話：0791-96266 公司網站: http://www.jx-bank.com.cn 2）中信證券股份有限公司 住所：廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座 辦公地址：北京市朝陽區亮馬橋路48號中信證券大廈 法定代表人：王東明 電話：010-60838888 傳真：010-60833739 聯系人：顧淩 客服電話：95548 公司網站：www.cs.ecitic.com 3）中信證券（山東）有限責任公司 住所：青島市崂山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓20層 辦公地址：青島市崂山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓20層 法定代表人：楊寶林 電話：0532-85023924 傳真：0532-85022605 聯系人：趙豔青 客服電話：95548 公司網站：www.zxwt.com.cn 3、基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其他符合要求的機構代理銷售本基金，並及時公告。 （二）注冊登記機構 名稱：國投瑞銀基金管理有限公司 住所：上海市虹口區東大名路638號7層 辦公地址：深圳市福田區金田路4028號榮超經貿中心46層 法定代表人：葉柏壽 聯系人：馮偉 電話：（0755）83575836 傳真：（0755）82912534 （三）出具法律意見書的律師事務所 名稱：上海源泰律師事務所 注冊地址：上海市浦東新區浦東南路256號華夏銀行大廈14樓 負責人：廖海 電話：（021）51150298 傳真：（021）51150398 經辦律師：廖海、劉佳 聯系人：劉佳 （四）會計師事務所和經辦注冊會計師 名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合夥） 住所：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層 辦公地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層 執行事務合夥人：毛鞍甯 電話：（010）58153000、（0755）25028288 傳真：（010）85188298、（0755）25026188 簽章注冊會計師：吳翠蓉、高鶴 聯系人：昌華 四、基金的名稱 本基金名稱：國投瑞銀添利寶貨幣市場基金 五、基金的類型 本基金類型：貨幣市場基金 基金運作方式：契約型、開放式 六、基金的投資目標 本基金以基金資産安全性、流動性爲先，並力爭實現超越業績比較基准的收益。 七、基金的投資方向 本基金主要投資于以下金融工具：現金，期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資産支持證券，以及中國證監會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規或監管機構以後允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序後，可以將其納入投資範圍。 八、基金的投資策略 本基金主要采用流動性管理策略、資産配置策略，並適當利用交易策略，進行積極的投資組合管理。 1、流動性管理策略 流動性管理是本基金投資管理過程中的首要事項。 對此，本基金首先將結合申購、贖回現金流的預測，對投資組合的剩余期限進行合理搭配並適當采用滾動投資策略，即采用均分資金量、持續滾動投資的方法，使得投資組合中自然到期兌現的現金流在時間上均勻化，從而更好地滿足日常流動性需要。 其次，本基金在確定各投資標的具體投資量時，將充分考慮其流動性情況（交易方式、日均成交量和平均每筆成交間隔時間等），以確定適當的配置比例，確保基金資産保持良好的變現能力。 2、資産配置策略 （1）整體配置策略 通過宏觀經濟形勢、財政貨幣政策和短期資金市場參與者的資金供求狀況等因素的深入分析，對短期利率走勢進行合理預估，並據此實施以調整投資組合平均到期期限爲主的資産配置策略。當預期短期利率呈下降趨勢時，本基金將側重配置期限相對稍長的短期金融工具；反之，則側重配置期限相對較短的金融工具。 （2）類別資産配置策略 本基金根據不同類別資産的收益率水平（各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再投資便利性），並結合各類資産的流動性特征和風險特征（信用等級、波動性）等，在流動性要求約束下追求收益最大化，以此決定各類資産的配置比例和期限分布結構。 （3）明細資産配置策略 本基金將綜合考慮明細資産的剩余期限、信用等級、收益率情況，判斷其投資價值，並充分考慮明細資産流動性情況，決定具體投資量。 3、交易策略 除上述主要策略外，在有效控制資産安全性和流動性的基礎上，本基金還將通過深入分析貨幣市場運作特點，審慎運用套利策略、峰值策略，以增強基金收益： （1）套利策略 不同交易市場或不同交易品種受參與群體、交易模式、環境沖擊、流動性等因素差異化影響而出現定價差異，從而産生套利機會。本基金在充分論證這種套利機會可行性的基礎上，適度進行跨市場或跨品種套利操作，提高資産收益率。 （2）峰值策略 在特定時點或事件驅動下，貨幣市場出現短期資金供求失衡、短期利率上升時，本基金將把握資金供求的瞬時效應，積極捕捉收益率峰值的短線交易機會。 （四）投資管理程序 1、決策依據 （1）須符合有關法律、法規和《基金合同》的規定； （2）以維護基金份額持有人利益爲基金投資決策的准則； （3）國內宏觀經濟發展態勢、微觀經濟運行環境、政策指向及全球經濟因素分析； 2、管理程序 投資決策委員會是公司投資方面最高層決策機構，定期就投資管理重大問題進行討論，確定基金投資策略。投資團隊包括分析師、基金經理和交易員，他們獨立工作，責任明確，相互間密切合作。 （1）投資決策委員會每月或不定期召開，決定基金投資管理戰略、資産分配等重大事項，確定對基金經理的授權，審批超過投資權限的投資計劃。 （2）債券策略組投資決策會議定期召開，確定近期資産組合的配置安排，包括基金久期配置、券種配置等。同時，檢討投資業績，提出近期投資計劃。 （3）基金經理在其授權範圍內，根據例會確定的資産配置策略，充分參考分析師組合，進行具體的個券配置。 （4）基金經理下達投資交易指令，由交易室完成交易。 （5）定量分析師負責完成基金內部業績和風險評估，提交評價報告。 投資決策委員會有權根據市場變化和實際情況，對上述管理程序作出調整。 九、業績比較基准 七天通知存款利率（稅後）。 通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利息的收益。本基金爲貨幣市場基金，具有低風險、高流動性的特征。根據基金的投資標的、投資目標及流動性特征，本基金選取中國人民銀行公布並執行的同期七天通知存款利率（稅後）作爲本基金的業績比較基准。 在不對份額持有人利益産生實質性不利影響的情況下，如果今後法律法規發生變化，或者有更權威的、更能爲市場普遍接受的業績比較基准推出，基金管理人可以在與基金托管人協商一致、報中國證監會備案後變更業績比較基准並及時公告，無需召開基金份額持有人大會。 十、風險收益特征 本基金爲貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風險品種，其預期收益和風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。 十一、投資組合報告 本投資組合報告所載數據截至2018年3月31日，本報告中所列財務數據未經審計。 （一）報告期末基金資産組合情況 金額單位：人民幣元 ■ （二）報告期債券回購融資情況 1、債券回購融資基本情況 金額單位：人民幣元 ■ 注：報告期內債券回購融資余額占基金資産淨值的比例爲報告期內每日融資余額占基金資産淨值比例的簡單平均值。 2、債券正回購的資金余額超過基金資産淨值的20%的說明 本報告期內債券正回購的資金余額未超過基金資産淨值的20％。 （三）基金投資組合平均剩余期限 1、投資組合平均剩余期限基本情況 ■ 注：本基金基金合同約定，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天。本報告期內投資組合平均剩余期限無超過120天的情況。 2、報告期末投資組合平均剩余期限分布比例 ■ (四)報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明 本基金本報告期內不存在投資組合平均剩余存續期超過240天的情況。 （五）報告期末按債券品種分類的債券投資組合 金額單位：人民幣元 ■ （六）報告期末按攤余成本占基金資産淨值比例大小排序的前十名債券投資明細 金額單位：人民幣元 ■ （七）“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資産淨值的偏離 ■ 1、報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明 本基金本報告期內不存在負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。 2、報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明 本基金本報告期內不存在正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。 （八）報告期末按公允價值占基金資産淨值比例大小排名的前十名資産支持證券投資明細 本基金本報告期末未持有資産支持證券。 （九）投資組合報告附注 1、基金計價方法說明 本基金通過每日計算基金收益並分配的方式，使基金份額淨值保持在人民幣1.00 元。 本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率並考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內按照實際利率法每日計提收益。 2、本基金投資的前十名證券中，持有“17浦發銀行CD484”市值99,240,000元，占基金資産淨值2.66%。根據上海浦東發展銀行股份有限公司2018年1月19日公告，該公司成都分行因內控管理嚴重失效，授信管理違規，違規辦理信貸業務等嚴重違反審慎經營規則的違規行爲收到中國銀行業監督管理委員會四川監管局（以下簡稱“銀監會四川監管局”）行政處罰決定書（川銀監罰字【2018】2號），銀監會四川監管局對成都分行執行罰款46,175萬元人民幣。 基金管理人認爲，該公司成都分行上述被處罰事項有利于公司加強內部管理，公司當前總體生産經營和財務狀況保持穩定，事件對該公司經營活動未産生實質性影響，不改變該公司基本面。 本基金對上述證券的投資嚴格執行了基金管理人規定的投資決策程序。 除上述情況外，本基金投資的前十名證券的發行主體本期沒有被監管部門立案調查的，在報告編制日前一年內未受到公開譴責、處罰。 3、其他各項資産構成 金額單位：人民幣元 ■ 4、投資組合報告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。 十二、基金的業績 基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財産，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表現。投資有風險，投資人在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。 基金淨值表現詳見下表： 國投瑞銀添利寶貨幣市場基金曆史各時間段淨值增長率與同期業績比較基准收益率比較表（截止2018年3月31日） 國投瑞銀添利寶貨幣A ■ 國投瑞銀添利寶貨幣B ■ 注：1、本基金的業績比較基准中，通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利息的收益。本基金爲貨幣市場基金，具有低風險、高流動性的特征。根據基金的投資標的、投資目標及流動性特征，本基金選取同期7天通知存款利率（稅後）作爲本基金的業績比較基准。根據財政部、國家稅務總局關于儲蓄存款利息所得有關個人所得稅政策的通知（財稅〔2008〕132號）文件規定，自2008年10月9日起，對儲蓄存款利息所得暫免征收個人所得稅。故本基金本報告期以稅前七天通知存款利率爲業績比較基准。 2、本基金對業績比較基准采用每日再平衡的計算方法。 十三、基金費用與稅收 （一）與基金運作有關的費用 1、與基金運作有關的費用列示 （1）基金管理人的管理費； （2）基金托管人的托管費； （3）銷售服務費； （4）《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用； （5）《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費； （6）基金份額持有人大會費用； （7）基金的證券交易費用； （8）基金的銀行彙劃費用； （9）基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用； （10）按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財産中列支的其他費用。 2、基金費用計提方法、計提標准和支付方式 （1）基金管理人的管理費 本基金的管理費按前一日基金資産淨值的0.33%年費率計提。管理費的計算方法如下： H＝E×0.33%÷當年天數 H爲每日應計提的基金管理費 E爲前一日的基金資産淨值 基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發送基金管理費劃付指令，經基金托管人複核後于次月首日起2個工作日內從基金財産中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節假日、休息日結束之日起2個工作日內或不可抗力情形消除之日起2個工作日內支付。 （2）基金托管人的托管費 本基金的托管費按前一日基金資産淨值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下： H＝E×0.05%÷當年天數 H爲每日應計提的基金托管費 E爲前一日的基金資産淨值 基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發送基金托管費劃付指令，基金托管人複核後于次月首日起2個工作日內從基金財産中一次性支付給基金托管人。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節假日、休息日結束之日起2個工作日內或不可抗力情形消除之日起2個工作日內支付。 （3）基金份額的銷售服務費 本基金的銷售服務費年費率爲0.25%，銷售服務費計提的計算公式如下： H＝E×基金份額的銷售服務費年費率÷當年天數 H 爲每日應計提的銷售服務費 E 爲前一日的基金資産淨值 銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金銷售服務費劃付指令，基金托管人複核後于次月首日起2個工作日內從基金財産中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節假日、休息日結束之日起2個工作日內或不可抗力情形消除之日起2個工作日內支付。 基金銷售服務費用于支付銷售機構傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等。 如本基金增加新的份額類別，在不提高現有基金份額類別適用的費率的前提下，本基金可以對不同基金份額類別設定不同的管理費率、托管費率、銷售服務費率，並在更新的招募說明書或相關公告中列示。 上述“1、與基金運作有關的費用列示”中第（4）－（10）項費用，根據有關法規及相應協議規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財産中支付。 3、不列入基金費用的項目 下列費用不列入基金費用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財産的損失； （2）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用； （3）《基金合同》生效前的相關費用； （4）其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。 （二）與基金銷售有關的費用 1、申購費與贖回費費 本基金不收取申購費用與贖回費用。 2、本基金的轉換費用 投資者可以選擇在本基金和本基金管理人管理的其他基金之間進行轉換，轉換業務的具體開辦時間和轉換規則請參見基金管理人發布的基金轉換公告。 （三）基金稅收 本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。 （四）費用調整 基金管理人和基金托管人協商一致後，可按照基金發展情況，並根據法律法規規定和基金合同約定酌情調低基金管理費率、基金托管費率或銷售服務費率等相關費率，無須召開基金份額持有人大會。 基金管理人必須于新的費率實施日前在指定媒介上公告。 十四、對招募說明書更新部分的說明 本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、《貨幣市場基金管理暫行規定》（以下簡稱《暫行規定》）及其他有關法律法規的要求,結合本基金管理人對本基金實施的投資管理活動，對2017年12月7日刊登的本基金招募說明書進行了更新，更新的主要內容如下： 1、在“重要提示”部分，更新了招募說明書內容的截止日期及投資組合報告的截止日期。 2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的信息。 3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的信息。 4、在“五、相關服務機構”部分，更新了原有銷售機構、會計師事務所和經辦注冊會計師的信息，增加了新增代銷機構的概況。 5、在“八、基金的投資”部分，更新了最近一期投資組合報告的內容。 6、在“九、基金的業績”部分，更新了基金合同生效以來的投資業績。 7、在“二十一、其他應披露事項”部分，更新披露了自上次招募說明書公告以來涉及本基金的相關公告以及其他應披露事項。 8、根據基金合同修訂內容的相應更新：根據2018年3月23日披露的“國投瑞銀基金管理有限公司關于修改國投瑞銀添利寶貨幣市場基金基金合同有關條款的公告”文件，對本招募說明書相應內容進行更新。 上述內容僅爲本基金更新招募說明書的摘要，詳細資料須以本更新招募說明書正文所載的內容爲准。欲查詢本更新招募說明書詳細內容，可登錄國投瑞銀基金管理有限公司網站www.ubssdic.com。 國投瑞銀基金管理有限公司 二〇一八年六月七日 |