新加坡MAS金融牌照類型與申請要求

新加坡MAS金融牌照類型與申請要求

新加坡金管局（MAS）對金融業務牌照的分類包括：商業銀行、商人銀行、財務公司、保險、證券期貨與基金管理、財務顧問、貨幣經紀商、貨幣兌換與彙款、商業信托、信托公司以及支付與結算系統等11大類。

在新加坡基金管理公司可以分爲LFMC（Licensed FMC，執照基金管理公司）和RFMC（Registered FMC，注冊基金管理公司）兩類，根據《證券及期貨法》（SFA），希望在新加坡從事基金管理業務的公司，可以是持有基金管理資本市場（CMS）牌照的持牌基金公司（LFMC）,也可以是新加坡金融管理局（MAS）的注冊基金管理公司（RFMC）。

其中，證券、期貨與基金管理即新加坡資産管理牌照，也稱爲資本市場服務牌照簡稱CMS牌照（Capital Market Service License）。任何機構申請相關類別的業務必須先設立對應的經營實體，確保滿足擬申請業務的財務、專業資質、組織結構、業務拓展計劃及風險應對等方面的要求，填報對應的申請表格同時提交其他要求的材料。與證券、期貨和基金管理有關的活動受《證券及期貨法》管轄。

獲批CMS牌照的機構如高盛集團(Goldman Sachs)，摩根士丹利(Morgan Stanley)，貝萊德集團(BlackRock, Inc.)，陸國際金融資産交易所(新加坡)有限公司(簡稱“陸國際”)

新加坡MAS牌照分爲9類，分別是：

1、證券交易；2、期貸合約交易；3、杠杆式外彙買；4、公司財務顧問（咨詢業務）；5、基金管理；6、證券融資；7、提供證券保管服務；8、房地産投資信托管理；9、信用評級服務。

申請新加坡這9類牌照可以單獨申請，也可以一起申請，申請時要選擇好適合自己項目的的牌照類型進行申請。

申請CMS牌照的要求如下：

1.CMS牌照只被授予公司（以下均稱爲申請方）。

2.申請方必須是信譽良好的實體，至少在過去五年內在新加坡資本市場或相關領域開展過相關業務有良好記錄。

3.申請方及其持股公司，或者關聯公司在其母國擁有較好的排名。

4.申請方需嚴格遵守其母國監管。

5.申請方必須滿足新加坡金融管理局的要求，它將高效，公正、公平地履行其職責。

6.申請方在新加坡必須設立實體運作辦公場地。

7.申請方主要從事的業務須是SFA規定的活動之一。

8.申請方董事會至少要有2人或以上，其中至少有1人常駐在新加坡。

9.申請方的CEO必須常駐新加坡。

10．申請方開展證券交易或期貨合約交易受監管的申請人，最低集團股東資金分別爲2億新元和1億新元。

11．申請執行信用評級服務的監管活動的申請人必須提供其如何遵守信用評級機構的行爲守則的說明。MAS也將強制要求申請人始終遵守本准則。

12. 申請開展杠杆式交易的受監管活動申請人需要加納1000萬新元(約5000萬人民幣)保證金。