中廣核華盛：打造市場化運作的境外財資中心

華盛屬于集團金融板塊下的一家境外企業，成立至今，未使用過集團的任何行政指令，銀行貸款也未使用過集團擔保。做資金集中並非公司盈利的主要途徑，但卻是至關重要的一環，通過資金集中實現規模效應、培養企業黏性，再通過其他投融資業務來創造公司利潤，是內部市場化盈利的模式。

華盛總經理盧崗將公司的經營理念總結爲：“存款利率不低于銀行、貸款利率不高于銀行、結算費用全免”，切實做到與集團及成員單位共享利益。爲了達到這個目標，華盛主要依靠兩點：

• 一是通過資金歸集實現規模效應，將成員單位的錢集中起來增強議價能力，不斷做大從而降低融資成本，再利用內部貸款把錢借給成員單位，減輕成員單位的融資壓力。同時，華盛將歸集的資金統一管理，向銀行等金融機構取得更優惠的存款利率，成員單位自然願意將錢歸集到華盛，形成一個良性循環。
• 二是依靠專業化的資金管理水平，華盛財資業務配備有十幾名人員，專門從事資金交易、債務風險管理、結算、貸款等，長期做相同的業務，對各個國家的政策、各個銀行的系統都更加了解和熟悉，自然比一般企業的財務人員更有專業優勢。

華盛的市場化運營不僅對成員企業是有優惠的，同時也爲集團貢獻了利潤，更好地保障了集團海外資金的安全。

華盛的主要職責是負責集團境外資金集中管理和統籌境外成員企業融資管理。公司的主要業務範圍包括以下幾方面。

結算業務：建立並維護境外內部網銀系統，爲境外成員企業提供日常結算、存款、內部換彙等服務。

境外貸款：爲境外成員企業提供多幣種直接貸款，包括中短期、搭橋貸款等。

跨境貸款：利用海外融資環境，依托集團獲准開展的跨境人民幣資金池和跨境外幣資金池，聯通境內外，爲境內成員企業提供多幣種跨境貸款，與境內融資管道形成互補。

跨境代付：爲境內成員企業辦理貿易項下的海外代付業務。

外彙交易：提供全面的彙率及利率産品的交易服務，滿足成員企業的風險管理和換彙需求，管理自身風險敞口。

境外投資：穩健爲前提，以固定收益類投資爲主，包括但不限于理財産品、債券、股票有價證券投資。

融資統籌：統籌境外成員企業融資需求，核准外部銀行授信及提款方案，及爲企業提供境外融資顧問服務。

中國石油：建設全球司庫平台，實現資金集中管理

中國石油集團公司自2008年提出“建設綜合性國際能源公司”的發展目標，隨著國際業務快速發展，還有不斷變化的國內外金融市場，都對集團公司的資本結構、總體財務風險、流動性管理、融資管理、彙率利率風險管理等提出了更高的要求，這些都超出了傳統資金集中管理的範疇。

2009年初，集團公司決定研究設計新時代背景下的資金管理模式，成立了專門研究小組，深入研究全球司庫管理的先進經驗，並結合中國石油資金管理的實際需要，提出建設中國石油大司庫體系的設想。自2010年開始，中國石油司庫體系建設被列入集團公司重點工作，得到了持續穩步推進。

作爲企業集團的“內部銀行”，中油財務堅守“依托集團、服務主業、規範發展”理念，以服務集團實體産業，協助集團提升資金管理水平爲己任，聚焦集團資金管理改革和金融服務需求，走出了一條具有中國石油特色的財務公司發展道路。

作爲行業領先者，中油財務聚焦油氣主業，主動下沉服務，充分利用境內外兩個平台和同業生態圈，通過降低貸款價格、推廣票據支付、加大低成本融資和流動性供給、加強跨境資金調劑等措施，全力支持油氣産業鏈企業複工複産、提質增效。同時，中油財務積極構建一流財務公司指標體系，研究制定率先創建框架方案，充分發揮資金歸集、資金結算、資金監控和金融服務“四個平台”功能，聚焦油氣主業，強化精准服務，推動産融結合、融融協同，金融服務和保障能力明顯增強。

爲支持集團公司的全球業務發展，中油財務承擔著集團全球司庫管理的重要職責，業務涵蓋整條油氣産業鏈上400多家成員企業，管理資金規模達6000億元。伴隨著集團公司海外油氣業務的快速發展，中油財務的“全球司庫平台”地位更加凸顯，爲集團公司實施國際化戰略提供全方位金融服務。爲更好地助力集團公司開展境內外、本外幣一體化的全球資金集中管理，以及多幣種風險集中管控，中油財務充分發揮穆迪、標普、惠譽三大國際評級機構給予的高信用評級優勢，在國際資本市場率先發行境外債券、美國商票、歐洲中票以及銀行借款，建成了多渠道、多幣種、離岸在岸聯動的低成本籌融資平台，充分利用境內外兩個資金市場，全力服務集團成員企業，助力集團國際化發展。

中油財務香港子公司是集團公司境外外彙交易平台，成立以來一直密切配合集團貿易類成員企業開展外彙交易。隨著成員企業跨市場、跨時區套期保值交易力度的增大，其外彙交易需求也有所變化，需要在紐約、倫敦、迪拜、新加坡等地交易所交易時間得到外彙交易報價支持。爲實現“成員企業業務做到哪裏，財務公司服務就跟到哪裏”的承諾，中油財務不斷提升服務水平，努力破解成員企業國際貿易業務跨時區交易瓶頸。2018年，香港公司開通外彙夜盤交易平台，延長外彙交易服務時間8個半小時；2019年5月，成功上線新加坡交易平台，將地處新加坡和中東地區的成員企業外彙交易納入服務範圍；2019年9月，外彙電子交易自動報價系統正式上線運行，實現了外彙交易全幣種24小時自動報價與交易。

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