近日,換彙詐騙“再現江湖”。在多個西班牙華人和留學生微信群內，騙子冒充華人留學服務公司的員工，用高于銀行市場行情的價格換彙。在被群友質疑後，仍堅稱自己身份屬實。在群友聯系到這家公司的負責人，證實其並非該公司員工後，騙子退群。
圖片來源：《歐洲時報》
換彙詐騙是一種常見的詐騙手段，在許多國家都出現過。騙子抓住人們想省錢、圖方面的心理，利用信息差實施詐騙。套路一：先通過小額換彙獲取信任再實施詐騙詐騙分子先在微信群發布諸如“高彙率”、或“急需大量人民幣”之類的信息，有人上鈎之後，讓他通過支付寶、微信或指定賬戶彙款等途徑在線上進行換彙。剛開始，詐騙分子通過小額換彙獲取信任，然後逐漸增加額度，直到在某次大額換彙時誘騙多人同時打款，隨後找借口拖延著不轉帳，甚至直接拉黑換彙人，攜款消失。套路二：兩頭騙據《新加坡眼》報道，今年，身處新加坡的Mark和Rui遭遇了“換彙兩頭騙”。騙子分別找兩人換彙，跟Rui說需要新加坡元，跟Mark說需要人民幣，並告訴他們將由自己的“朋友”來當面交易。
資料圖：新加坡
然而，Mark和Rui線下見面聊了幾句才發現，對方都不認識這個騙子，“朋友”也一直沒出現。二人這才意識到，騙子對Mark稱Rui是他的“朋友”，又對Rui說Mark是他的“朋友”。而在見面前，Mark已經給騙子轉了3筆總計約11.6萬人民幣的款項。之後，兩人向當地警方報了案。套路三：使用假的轉賬截圖2019年，在美華人蔡先生需要用美元換人民幣，並在微信上加了一個自稱可以換彙的人，對方表示需要蔡先生先通過美國的銀行將美元轉過去，他才可以進行人民幣轉賬。
資料圖：紐約時代廣場在蔡先生轉完美元後，對方發給蔡先生一張支付寶轉賬截圖，上面寫明了轉賬的賬號、金額和時間。可是，蔡先生的支付寶賬戶一直沒有收到錢。之後，蔡先生打算追問對方時，才發現對方已經把他拉黑。特別要提醒廣大同胞注意的是，有些地方發生過以線下換彙爲名實施搶劫的事情，各位換彙時一定要注意甄別，不要輕易答應與對方見面，尤其是在偏僻地方見面。2021年，在菲律賓巴蘭玉計市，一名中國公民在網上看到一則換彙廣告，廣告稱比索兌換人民幣的彙率較低。因此，他撥打了廣告上的電話，並和對方約定了碰面的日期和地點。待他到達碰面地點後，對方卻用辣椒噴霧噴他的眼睛，並搶走了裝有200萬比索現金的包。
資料圖：菲律賓長灘。中新社記者 關向東 攝在很多國家，私下換彙本身就是違法行爲，遭遇財産損失後也很難追回。今年以來，已有多個中國駐外使領館發布提醒，請當地中國公民謹防換彙騙局。中國駐葡萄牙大使館發文指出，私下換彙在葡萄牙屬于違法行爲，請在葡中國公民進一步增強法律意識，加強自身防範。
圖片來源：中國駐葡萄牙大使館網站
中國駐秘魯大使館提醒在秘中國公民提高警惕，增強防範詐騙意識，特別是對所謂以“優惠彙率”換彙的行爲保持警惕，換彙應到銀行或有正規營業資質的貨幣兌換點辦理，切勿輕信“優惠換彙”等廣告。中國駐慕尼黑總領事館表示，私下換彙不僅存在財産損失風險，甚至可能因觸犯法律而受到刑事處罰。
圖片來源：中國駐慕尼黑總領事館網站
此外,據外交部領事司此前發布的提醒，世界上很多國家都在不斷加大打擊包括洗錢在內的金融犯罪活動的力度，私下換彙可能會被懷疑成“洗錢”，導致銀行銀行賬戶被封。因此，海外中國公民請務必通過銀行等合法渠道換彙。同時，要避免小額多次存款等有洗錢嫌疑的行爲。如賬戶被凍結，請積極配合調查，與銀行等有關方面保持溝通，依法、理性維護自身合法權益。
來源：中國僑網（ID：qiaowangzhongguo）綜合領事直通車、《歐洲時報》、新加坡眼、菲律賓《商報》、美國《世界日報》、中國駐喀山總領事館、中國駐葡萄牙大使館等
編輯/作者：戴晨
責編：李明陽
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