通過標准化的交易處理和更好的監管合規來確保效率
新加坡 2022年5月18日 /美通社/ — 由Apax Partners基金建議擁有的總部位于新加坡的 Azentio Software（以下簡稱”Azentio”）今天宣布，總部位于加納的全球數字支付解決方案公司BigPay使用Azentio的金融犯罪檢測和管理解決方案（FCDMS）Amlock™開啓實時監控。
Amlock™將通過在線工作流程系統滿足BigPay對高效交易監控流程的要求。該工作流程的一個獨特功能是系統能夠集合或鏈接屬于同一個客戶的賬戶，並根據單一案例ID調查所有交易和潛在預警信息。
隨著來自銀行和移動錢包等多種來源的不同交易形式增多，BigPay面臨著業務挑戰。公司迫切需要制定標准化的格式來進行更多的交易處理。此外，鑒于客戶使用不同的支付模式和賬戶，將客戶與交易聯系起來也是一項挑戰。
爲了應對這一挑戰，BigPay選擇Amlock™來將客戶通過不同渠道完成的交易映射到一個獨特的客戶信息文件 (CIF) 代碼中。此外，該解決方案的在線案例工作流程有助于將客戶預警整合到單一案例ID中，便于進行交易監控。通過Amlock™的客戶鏈接功能，BigPay現在可以將客戶在各種銀行機構/移動錢包中的賬戶進行關聯。這將幫助BigPay滿足其獨特的業務模型要求。
BigPay目前與World Remit、Ria Money Transfer、Western Union等轉賬運營商（MTO）合作以處理支付業務，並計劃進一步擴展其合作夥伴生態系統。Amlock™提供了監控支付所需要的擴展性，並根據基本規則庫生成相關預警通知。
此外，Amlock™的案例工作流程有助于將與同一客戶相關的各種預警分組，以便對任何可疑活動進行整體審查。這使得BigPay能夠充分遵守加納銀行和加納金融情報中心（金融情報中心）制定的條例和准則，並遵守《反洗錢法修正案》。Amlock™還可根據加納的監管要求生成可疑交易報告。
BigPay董事總經理Issac Tetteh表示：”我們可以證明Azentio項目團隊的專業精神和創造力爲我們提供了所需的支持。他們對成功完成該項目的貢獻和承諾令人矚目。項目負責人Rajesh Gedela及其團隊確保了我們的業務目標得以實現。我們有信心向尋求反洗錢解決方案合作夥伴的任何企業推薦Azentio的服務。”
Azentio首席執行官Tony Kinnear表示：”我們很高興能與BigPay合作。Bigpay盡管是一家新的市場參與者，但卻將數字支付解決方案提升到了新的高度。我相信，Amlock™包括其在線案例工作流程工具在內的高級功能，將幫助BigPay確保在整個客戶生命周期內保持客戶記錄的准確性並改進對相關風險的管理。”