沃特斯留意到，投資者對獲取更多關于投資教育信息的需求也在增加。
沃特斯留意到，投資者對獲取更多關于投資教育信息的需求也在增加。（關俊威攝）
他也說：“我已經在這個行業12年，我還記得，早期一些東西是大型銀行獨有的，比如用來創建自動交易策略的應用編程接口（API），這絕對不是散戶投資者能夠輕易獲得的東西。”
沃特斯指出，爲了留住最活躍的客戶，公司不久前推出了高級戶頭，爲客戶提供專屬關系經理、忠誠度獎勵等服務。“我們基本上想打造一流的高級戶頭産品，以迎合新加坡最活躍和雄心勃勃的交易者需求。”
“目前，聊天機器人（chatbot）提供的服務實際上相對基本，客戶一般上都須找個活人來詢問。”chatGPT類型的服務則能更好地回答客戶詢問和迎合他們的需求。
通過加強業務自動化和平台技術，以及提供更多投資資訊的策略，OANDA相信能夠吸引精通技術的年輕客戶群，在日益競爭的商業環境中突圍。
由于更容易獲取投資信息和數據，如今的散戶在金融方面的知識越來越普及，促使投資群體日益年輕化。
爲留住活躍客戶 擴大産品組合推動自動化
人工智能可助解決客戶自助服務需求
今年3月底，公司爲最活躍的客戶推出新的優質服務産品，其中包括信號分析（signal analysis）服務。目前在市場上，只有對沖基金和大型機構才能獲得這項服務。此外，公司也爲交易量超過一定水平的客戶提供回扣和融資折扣。
與此同時，公司利用技術來推動業務自動化，以吸引更多年輕客戶群。
他認爲，這是個良好的趨勢。公司品牌主打智能交易，並希望成爲精明交易者的首選經紀商。“因此，公司的目標是爲這些投資者提供教育材料、數據、技術和信息，讓他們有機會以最佳狀態進行交易。”
展望未來計劃，公司致力于擴大産品組合、推動業務自動化以及留住活躍客戶。
他認爲，這是OANDA的其中一個優勢，因爲公司提供多個獲擔保的止損單（Guaranteed stop-loss orders，簡稱GSLO）等風險管理工具，讓投資者通過有效的方式，在交易中不受情緒影響。
今年33歲的沃特斯在加入OANDA之前，已在外彙交易公司IG服務將近10年，曾擔任信貸風險經理、新興市場主管等職位。
他留意到，客戶對自助服務的需求增加，因此他們可能不一定要依賴公司的客服團隊，尤其是年輕客戶群。
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OANDA成立于1996年，它是第一家在互聯網上免費共享彙率數據的公司，並推出外彙交易平台，推動網絡貨幣交易。公司爲亞太區和全球市場的散戶投資者和企業客戶提供線上多資産交易、貨幣數據與分析服務。
公司的市場分析師團隊分布于新加坡、倫敦和美國等市場。消費者洞察團隊主要在倫敦、歐洲市場。
“我們基本上花了很長時間大力推動引進客戶流程的自動化，如開戶手續前必須進行的‘了解你的客戶’（know your customer，簡稱KYC）身份認證程序以及各種盡職審查。”
沃特斯說，在過去三到五年，散戶投資者可獲得這些信息、數據和技術的廣度和深度不斷演變，這意味著散戶如今有能力做出更明智的交易決策，可以采取更可行的規避風險（risk averse）策略。
外彙經紀公司OANDA亞太區與新興市場首席執行官沃特斯（Phil Waters）留意到更多精明散戶進場投資。他接受《聯合早報》訪問時說：“如果你倒回去看，10年或更多年前，散戶投資者無法輕易獲得信息、數據和技術，這些資源屬于專有數據，或被對沖基金等大型機構獨占。”
在教育方面，公司不僅提供市場分析報告，也在網站上爲所有初學者直至高級交易者提供投資信息。公司還與技術面分析供應商（Autochartist）合作，後者提供價格行爲相關洞察信息以及其他分析服務。
公司也提供保證金減免（margin relief）。沃特斯說：“你建倉時會受到杠杆的限制。你買入外彙的倉位時，最高杠杆率達20倍，但如果使用風險管理工具如獲擔保的止損單，便會獲得保證金減免，這意味著你可以使用更高水平的杠杆。“並非所有受新加坡金融管理局（MAS）監管的經紀公司在GSLO方面提供保證金減免服務。
隨著金融知識越來越普及，在過去幾年，精通技術的年輕人進場投資的趨勢崛起。一般上，公司客戶是介于20多歲到中年的群體，但年輕客戶人數最近已開始激增。
沃特斯說，除了開發平台，公司也在改進用戶體驗等。“我們是可以讓客戶在幾分鍾內完成申請開戶到進行交易的經紀公司之一。
談到人工智能發展對行業的影響，沃特斯認爲，人工智能可爲這個領域帶來商機，如爲客戶提供自助服務方面。
公司客戶可通過PayNow在幾秒鍾內把資金彙進投資戶頭。此外，公司還有一個開放應用編程接口，讓客戶構建他們的自動交易策略。