國際調查記者同盟（ICIJ）9月21日公布了一批外泄文件和報告指出，全球銀行從1999年至2017年期間有超過2萬億美元的交易可能涉及洗黑錢或其他犯罪活動。
這份文件包括銀行和金融機構向美國財政部金融刑事執法網（Financial CrimesEnforcement Network，簡稱FinCEN）提交的2100多份“可疑活動”報告。 文件點名多家世界級銀行，包括摩根大通（JP Morgan Chase）、彙豐銀行（HSBC）、渣打銀行（Standard Chartered Bank）、德意志銀行（Deutsche Bank）等。
“可疑交易”份數最高的10家銀行依此爲：德意志銀行、紐約梅隆銀行、渣打銀行、摩根大通、巴克萊銀行、彙豐銀行、美國銀行、中國投資有限責任公司、美國富國銀行、花旗集體、法國興業銀行。 1781宗與新加坡有關 同時，文件顯示有1781宗“可疑交易”與新加坡有關，有超過29億美元流入新加坡，將近15億美元從新加坡流出。
涉及“可疑交易”的新加坡銀行包括：星展銀行（DBS）、大華銀行（UOB）、華僑銀行（OCBC）和聯昌銀行（CIMB）等。
938宗與中國大陸有關 報告也提到了中國大陸。文件顯示有938宗“可疑交易”與中國大陸有關，有超過6億美元流入中國大陸，7.23億美元從中國大陸流出。
2369宗與香港特區有關 同時，文件顯示有2369宗“可疑交易”與香港特區有關，有超過26億美元流入香港，14億美元從香港流出。
62宗與澳門特區有關 文件顯示有62宗“可疑交易”與澳門特區有關，有超過5000萬美元流入香港，1763萬美元從澳門流出。
331宗與台灣地區有關 文件顯示有331宗“可疑交易”與台灣地區有關，有超過1.85億美元流入台灣，近1億美元從台灣流出。
23宗與馬來西亞有關 文件顯示有23宗“可疑交易”與馬來西亞有關，有488萬美元流入大馬，1338萬美元從大馬流出。
20個“保密客戶”被點名 
國際調查記者同盟的報告點名了20人，指他們是多家國際銀行的“保密客戶”，利用國際銀行系統，隨意把大筆資金在全球到處轉移。
這20人絕大多數出現在發展中國家，烏克蘭名列榜首，有3人；其次是哈薩克斯坦、委內瑞拉、俄羅斯，各有2人。
這其中最引人矚目的就是以下這三位： 特朗普前競選團隊主席 這20人中，只有1人出現在發達國家——美國的Paul Manafort保羅·馬納福特。
保羅·馬納福特何許人也？ 他是職業政治咨詢師和政治說客，曾經是特朗普的親信。 他2016年3月加入特朗普競選團隊，同年6月成爲競選團隊負責人，當年8月因收受烏克蘭親俄政黨酬勞並爲其進行政治遊說一事曝光被迫離職。 馬納福特被控逃避1600萬美元稅款、欺騙銀行獲得2000萬美元貸款、利用多個海外銀行賬戶藏匿巨額資金。 2018年8月，美國弗吉尼亞州亞曆山德裏亞市一家聯邦法院陪審團裁定，馬納福特所受18項指控中，逃稅、欺騙銀行等8項罪名成立。 2019年11月，馬納福特被控通過海外空殼公司獲得數以百萬計的美元，他用這筆錢購買了豪車、房地産、古董和昂貴的西裝。 當局表示，馬納福特洗錢的金額超過1800萬美元。 起訴書稱：“馬納福特利用這些隱藏的海外財富在美國享受奢華的生活方式，沒有爲這些收入繳稅。” 馬納福特對所有指控都不認罪。 中國一人上榜 中國大陸有一人上榜。 被點名的中國人是PhilXu Ming。
根據《新浪財經》報道，居住在美國的中國男子徐明（音譯，Phil Ming Xu）運營一家名爲“萬通投資銀行”（World Capital Market）的全球投資銀行。報道稱，徐明曾聲稱“萬通投資銀行”能在100天內讓客戶投資獲得100%的利潤。但實際上那是一個名爲“WCM777”的龐氏騙局。 徐明被指透過舉辦網上講座，以及通過Facebook臉書和YouTube平台，宣稱出售雲端運算的投資機會，成功籌集8000萬美元。 報導指騙徒針對美國、哥倫比亞及秘魯等較貧窮社區宣傳，共有數千名亞裔及拉丁美裔人士上當，也有受害人來自英國。 徐明2015年在中國被捕，其後被控與龐氏騙局相關的金融罪行，並被判罪名成立。但徐明在接受國際調查記者同盟訪問時，否認WCM777是龐氏騙局。 “一馬案”劉特佐 被點名的馬來西亞人是Low Taek Jho劉特佐，關注馬來西亞時事的讀者應該對他很熟悉。 
大馬籍富豪劉特佐是“一馬發展基金”（1MDB）洗錢案核心人物，被指“鯨吞10億美元”，目前在逃，一些媒體報道他藏身澳門。 2015年1MDB弊案被揭發後，劉特佐就開始失蹤。2016年10月，新加坡政府向國際刑警求助，後者發出紅色通緝令以協助調查與1MDB基金相關的案件。 國際調查記者聯盟的報導指紐約梅隆銀行及摩根大通等27家銀行，自2013年起，共發出超過100筆與劉特佐旗下公司以及1MDB有關的可疑資金轉移報告，數額涉及數十億美元。 根據《馬來郵報》報道，美國財政部金融犯罪防制署（FinCEN）的外泄文件顯示，與劉特佐及其家人有關的公司可疑資金轉移，早于2009年一馬發展基金成立時已經存在。 馬來西亞全國警察總長丹斯裏阿都哈密早前指，劉特佐目前躲藏在澳門，並使用從大馬得來的不法資金在當地買下房産，他在當地行動自由，並受到政府庇護，令馬來西亞警方引渡工作受阻。 洗黑錢、異常交易 國際調查記者同盟的這份報告指出，“可疑活動”報告是銀行內部合規人員對于一些交易的疑惑和擔憂，並不一定是犯罪活動的證據。 能夠成可疑活動報告的資金流動記錄：包括洗黑錢、異常交易、局內人交易、與犯罪機構有關的交易等，多數交易涉嫌洗黑錢。 報告指出，這2萬億美元交易只是全球金融系統的極小部分。 從2011年到2017年金融機構向FinCEN提交的可疑活動報告超過1200萬份，這次披露的文件只占其中不到0.02％。
來自DBS網站
新加坡金管局：密切關注 一些銀行往往爲在岸外避稅地點注冊的公司轉移資金，並不知道戶頭的最終主人。
（新加坡金融管理局MAS，扮演著中央銀行的功能。圖源：谷歌地圖）
由于星展銀行（DBS）、大華銀行（UOB）、華僑銀行（OCBC）和聯昌銀行（CIMB）等新加坡本地銀行都出現在這份報告中，因此新加坡金融管理局立即對此事表示密切關注。
來自unsplash 《聯合早報》引述新加坡國立大學客座教授白士泮博士說：“可疑活動報告是金融或其他中介行業如貿易、房地産領域，例常上報給有關政府機構的文件，報告只是發覺其中有不尋常的交易或資金流動。” 新加坡金融管理局表示，雖然可疑交易報告本身並不意味著交易是非法的，但當局非常重視這類報告。 金管局正在密切研究報告中的信息，並會根據審查結果，采取適當行動。目前新加坡打擊洗黑錢的監管框架，符合國際反洗黑錢機構金融行動特別工作組制定的國際標准。 新加坡金融機構向商業事務局提交此類報告，商業事務局屬下的可疑交易報告辦事處會進一步調查分析。如果發覺可能與犯罪活動有關，就會同相關執法與監管機構分享信息。 出現在國際調查記者同盟名單中的幾家新加坡本地銀行表示，致力于打擊洗黑錢活動，並已采取措施防範可疑交易。 新加坡各銀行發言人表示，對于利用金融體系的不良行爲者，我們持零容忍態度，並與金融業者團結一致，和有關部門合作凍結資金並打擊犯罪網絡。新加坡各大銀行都擁有完善和強勁的反洗黑錢和恐怖融資框架，采納了國際最佳做法。銀行將繼續大量投資科技發展數據分析能力，加強優化能力提早發現洗黑錢活動。 目前銀行對于可疑交易的做法一般是通過凍結受制裁的個人或特定賬戶。考慮到對合法業務的影響，通常很難延遲或攔截資金轉賬。正常流程一般涉及跟進調查，確定可疑之處，並以此爲根據采取必要的行動。
| ~小科普~ 2009年，馬來西亞財政部出全資，成立了1MDB“一個馬來西亞發展有限公司”（簡稱一馬公司），促進本國和外商的合作，引導外商直接投資馬來西亞的基建、商業等設施，屬于國家層面的戰略舉措。 一馬公司直接由財政部出資，吸引外商建成了例如敦拉薩國際貿易中心、馬來西亞城等大型商業綜合體。一馬公司價值近百億美元，由時任首相納吉掌控，缺乏透明監管，連基本的審計和做賬都不完善。 劉特佐爲高層牽頭，在美國成立空殼公司，將一馬公司的錢轉移到美國賬戶，又通過賭博、購買地産豪車奢侈品藝術品等方式，據媒體報道，洗掉了45億美元。 2018年5月，馬來西亞變天，納吉夫婦被禁止出境，住宅和辦公室被搜，警方發現了無數先進、首飾、名表等財物，價值高達2.7億美元，成了馬來西亞史上數值最大的充公案件。 之後，納吉被控。在庭審中，他拒不承認貪汙罪名，將鍋全部甩給了劉特佐。他通過代理律師表示，自己對所有一馬公司被竊取國家財産的事情毫不知情，是被劉特佐和他的同夥欺騙，自己也是受害者，是無辜的。 馬來西亞政府在全球範圍內追回消失的公款，包括拍賣劉特佐的郵輪所獲的1.26億美元，劉特佐在曼哈頓柏甯酒店的股權1.39億美元等等。 納吉被控在2009年至2018年擔任首相期間，挪用大量國庫資金用于私人目的，從國有1MDB基金貪汙挪用了數十億美元的資金，其中有約合840萬歐元的資金用于購買私人豪華住宅和藝術品。 2020年7月，高庭宣判納吉的7項濫權、刑事失信及洗錢罪名成立，被判入獄12年、罰款2.1億令吉（約4940萬美元）。 法官批准辯方申請的暫緩令，暫緩執行納吉的刑罰。 |