?因爲不了解而在一起，因爲了解而分開。在理財的道路上，你是否也曾如此顛簸？那如何區分保險理財顧問並合理使用呢？
理財顧問大致分爲以下5個類型：
1. 服務型爲客戶整理保單，到期提醒續保，卻普遍缺乏對保單保障情況的分析能力。
2. 産品專家型熟悉各個産品條款，能說出産品的差異和相同點。但在産品設計原理上，不一定能准確解釋。 保險方案呈現出的特點是，單一化和産品導向化。3. 保險規劃型負責根據可銷售産品進行保險方案規劃。其特點是關注了被保險人的風險特點，並通過經驗總結成定性的方法。關注被保險人的風險特點，甚至關注投保人的財務經濟狀況。4. 財務綜合管理型爲客戶推薦投資理財産品，保險産品，並沒有完全普及到廣大消費者。在財務管理基礎上，明確家庭財務管理目標，對家庭財務報表進行分析，對家庭各種風險進行量化評估，從而選擇最適合的保險方案（前提是家庭必須要能提供財務報表）。 5. AI顧問目前的人工智能顧問，還沒有進化超過第四類，其根本原因是無法獲取家庭或個人的財務數據。 如果你想了解理財行業的招聘門檻與真實的從業環境，以及如何成爲出類拔萃的理財顧問。。。 每周六上午，勝源君帶你探索理財行業的秘密 日期：3月13號，20號，27號；4月3號，10號，17號，24號。 報名微信號：sgcenturion8
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