文章來源:聯合早報
挂牌基金指的是交易所交易基金(ETF)
談到投資挂牌基金(ETF),大家會聯想到在本地上市的日興海峽時報指數基金(Nikko AM Singapore STI ETF)。
在新加坡以外,其實還有數以萬計的挂牌基金供投資者選擇,有的追蹤區域股市,有的則專攻特定領域。
本期的《理財錦囊》就爲你介紹幾個有特定主題的挂牌基金,以及在投資時必須注意的事項。
自中美貿易戰去年開打至今,股市經曆多次震蕩,讓投資者紛紛尋找相對穩定並具可觀回報的投資工具。大華銀行存款與財富管理新加坡與區域主管莊素薇接受《聯合早報》訪問時說,雖然去年第四季是表現最不理想的季度,但全球股市在過去一年取得1.79%的增長,債券則上揚2.94%。因此她建議投資者考慮通過挂牌基金,建立一個可符合風險承擔能力、更多元化的投資組合。
挂牌基金可分成不同類別,例如追蹤區域股市、國家股市、商品,以及特定主題。
本報搜查發現,Principal Millennials Index ETF就追蹤以千禧一代爲消費者的股票,例如谷歌(Google)、亞馬遜(Amazon)、Netflix和Booking Holdings。挂牌基金TheObesity則追蹤能夠通過科技或藥物解決肥胖或相關疾病的股票。
輝立證券(Phillip Securities)ETF專員林子聰說,有越來越多投資者對海外的挂牌基金感興趣。“像機器人、人工智能和雲端計算等特定主題的挂牌基金相當受歡迎,因爲投資者不須分析各別股票,並能輕易投資這些顛覆性領域。”
FSMOne.com股票和挂牌基金研究部分析員曾德均也認爲,由于有些市場和證券不在散戶可投資範圍,挂牌基金因此能夠成爲他們觸及這些市場的工具。
“挂牌基金涵蓋的多只股票能夠讓這投資更加多元化,並且減少各別公司帶來的風險。”
專家關注四主題挂牌基金
本報綜合專家指出可關注的主題挂牌基金:
中國科技:這個主題的挂牌基金主要追蹤中國科技領域的增長。中國的網絡使用率逐漸高速增長,而且鄉村農民日後采用這科技也會繼續推高普及率。無論是購物到點外賣,中國消費方式如今更加數碼化。比方說,電商巨頭阿裏巴巴旗下的盒馬超市,便迎合千禧一代對快速、方便服務的需求。這兩大趨勢因此將進一步帶動中國科技企業增長。此外,這個主題挂牌基金受貿易戰的影響不大,反而會在當地政府刺激國內消費而更有潛力。
半導體:半導體是一項優良的長期投資。無論手機或電腦,它是幾乎所有電子産品都需要的基本零件。隨著世界向數碼化邁進,半導體扮演的角色會更加重要。此外,5G網絡和物聯網的時代的來臨將支撐這方面的需求。美國至少有九個相關挂牌基金。它們在2006年至2016年期間創建,資産管理規模介于691萬美元至12億5544萬美元。
機器人和人工智能:貝萊德(BlackRock)早前指出,機器人和相關服務的全球消費會從2016年的915億美元(約1264億新元)翻倍至2020年的1880億美元。隨著全球人口逐漸邁向老齡化,機器人和人工智能科技能
夠提升生産力,並且降低人力成本。涉及這領域的挂牌基金至少有四個,有的早在2013年設立,最新的則是去年6月創建,資産管理規模介于3606萬美元至17億4000萬美元。
水源:雖然地球七成的表面由水覆蓋,不過可飲用水僅占一小部分。德勤的報告指出,全球人口到2050年將達97億人,因此飲用水的需求量增長也會加快。此外,涉足這一行業的業者,營業與資本支出預計會從去年的7700億美元增加至2023年的9149億美元。這些公司的業務在于節省用水或是將水淨化。如果它們日後采用新興科技應對未來需求增長,未來料有更多增長潛能。
主題挂牌基金一覽
如何規避風險
FSMOne.com股票和挂牌基金研究部分析員曾德均認爲,投資者首先應該從挂牌基金的文件中研究它旗下的10大股票。其他應該注意也包括開銷比率(expense ratio)、流動性,以及追蹤偏離度。
財務規劃公司星融(SingCapital)執行總裁謝诏全則認爲,如果選擇特定主題的挂牌基金,還是有一定的集中風險。“不過,如果你看對趨勢的話,回報率自然也會較高。” 他也提醒,投資者在投資前先研究挂牌基金是否是“合成挂牌基金”(Synthetic ETF),因爲這可能會有交易對手風險。
其他主題挂牌基金的風險也包括稅務、彙率和政治風險。
輝立證券ETF專員林子聰舉例,投資海外挂牌基金會面對30%的預扣稅(withholding tax),即派發的股息要被扣除30%。
莊素薇說,雖然市場接下來還是具有波動性,不過應該不會像2008年金融危機一樣,而有穩定基本面的資産類別和投資工具會帶來投資機遇。然而她也指出,和單位信托和互惠基金相比,挂牌基金的股票配置較不靈活,因此會比較難抓到這些投資機遇。
林子聰
輝立證券, ETF專員
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信息數據來源:聯合早報
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