新加坡金融管理局正檢討現有的“資本市場及財務顧問服務”（CMFAS）考試內容，希望加強財務顧問在咨詢和銷售方面的軟性技巧。
金管局執行署長余美玲昨天在新加坡財務顧問協會（AFA）第15屆常年大會上致詞時說，金管局將與財務顧問業者密切合作，通過加強從業人員的教育與培訓，提高整體行業水准。
余美玲指出，目前財務顧問業界仍存在一些不足，包括顧問沒有收錄客戶的完整財務信息、沒有向客戶提供理財産品信息等銷售文件，以及公司主管監控力度不足，沒有及時發現遺漏信息並糾正錯誤做法。這可能導致財務顧問無法根據顧客實際情況，推薦合適的投資理財産品。
金管局2012年推出“財務顧問領域檢討”（FAIR）改革計劃，通過一系列措施提升財務顧問能力，並促進公平交易文化。余美玲說，在現有的FAIR措施基礎上，金管局將繼續加強對從業者的教育與培訓，包括檢討CMFAS考試內容。
信息表更簡單易懂
助消費者理解金融術語
她說，現有的CMFAS考試提高財務顧問對理財産品和行業規定的認知，但在咨詢和銷售環節的軟性技巧方面有待改進改進，讓財務顧問更好地了解客戶需求，並爲他們提供合適的建議與産品。接下來，金管局將征詢各方意見，並歡迎財務顧問協會及相關業者提出建議。
此外，當局也將和業者一起改進現有的咨詢和銷售信息表，讓這類表格的用詞更簡明易懂、呈現方式更生動清晰。余美玲舉例說，一些財務顧問公司會在信息表中解釋“資本增值”（capital appreciation）和“反悔期”（free look period）的定義，幫助消費者理解這些術語。
她說：“我們都明白，消費者有不同的金融知識和理財經驗，對相關信息的理解和消化能力也不同。財務顧問應該幫助他們架起理解的橋梁，而不是加劇消費者與理財産品供應商的信息不對稱。”