萬事通說
私人換錢機構，憑借它方便快捷無手續的優點，吸引不少人來換錢。可殊不知，這樣的行爲風險巨大，一不小心還會坐牢！
新幣對人民幣的彙率的飙升，讓不少人開始打算把賺到的新幣換成人民幣。但是由于不滿意部分換幣中心給出的彙率，不少人選擇找人私人換彙率。但殊不知，這種私人換彙的行爲，已經觸及法律，而且已經被中國外彙管理局盯上了！
過去的兩個月內，中國外彙管理局，多次點名通報違規換彙典型案例！
“螞蟻搬家”遭嚴打
那些試圖，試圖螞蟻搬家向海外彙款，或者想購買境外投資性保險、境外購房的人群，成了國家外彙管理局，重點打擊的對象。尤其是，部分銀行賬戶異常的家庭，會被重點關照！比如家庭親屬間，異常的銀行彙款，也會被注意到。
地下錢莊面料強力打擊
其次，那些地下錢莊，日子也更不好過。
地下錢莊一直是監管部門打擊的重點，一些“灰色資金”通過地下錢莊跨境流入流出，不僅對外彙管理造成嚴重影響，而且嚴重擾亂了金融市場秩序。
外彙局有關負責人表示，對于地下錢莊等嚴重擾亂外彙市場秩序，涉嫌違法犯罪的案件線索，絕不姑息，一律依法移交公安部門。無論是銀行、企業還是個人，一旦違反了外彙管理規定，都將受到重罰！
私人偷偷彙款，也被關注
生活在新加坡，大家的微信裏或多或少有些在新中國人組建的群聊，裏面或是賣生活用品，又或是租房、招工各式分類信息。但還有一類人，會在群裏表示自己可以提供換錢服務。
他們的彙率往往比正規渠道更有吸引力，沒有手續費，而且可以當面交易或者支付寶兌換，相當方便快捷。
是不是覺得這樣的服務很棒？殊不知，你可能在無意間犯法，離牢獄之災不遠了……
違規後果
在很多國家，私下換彙與“洗錢罪”關聯密切，因爲你無法確定換取的現金來源。如果是毒品交易、搶劫所得贓款，那麽你持有過、又將這些錢通過購物、投資、置業等渠道用出去，就等于“洗錢”。
相關案件偵破後，換彙者也將被牽連，輕則罰款、重則坐牢！
就在今年，中國駐外多家使領館都曾發布提醒，他們多次接到中國公民來電反映，遭遇換彙詐騙。這些受害人大都通過朋友互相推薦，在微信群中與換彙人聯系，輕信對方發來的或僞造、或可取消的銀行轉賬截圖，導致被騙彙款，損失慘重！
在新加坡這類情況也很常見。這兩年中新兩國彙率的不穩定，讓不少人萌生通過彙率賺一筆的想法，其中包括不少在校留學生！
部分留學生不熟悉人民幣換新幣的方法，或者嫌國內換彙手續繁瑣。于是會選擇私人換彙。然後部分騙子，會在前幾次彙款時老老實實，讓學生放松警惕，騙取信任。之後等到留學生想要換取大筆數額的時候，突然收網，卷走錢款，人間蒸發！
甚至部分留學生被騙，不敢告訴家人，導致自己去打兼職做黑工彌補虧空，獨自一人在異國他鄉，頂著這樣巨大的壓力……
購彙基本原則
這裏爲大家科普一些中國購彙常識，
1、每個中國人每年可以購彙5萬美元（或等額外幣）。需要注意的是，這一額度不可累加，當年不用即作廢，不能積累順延至第二年。
2、購彙需提供有效身份證，如果沒有身份證，中國護照也可以使用～
3、合理的購彙用途包括以下幾種：因私旅遊、境外留學、公/商務出國、境外就醫、探親、貨物貿易、購買非投資類保險及咨詢服務。
4、如果您經常進行項目購彙（如括進口貨物、支付運輸費、保險費，勞務服務、出境旅遊、投資利潤、借款利息、股息、紅利，繳納留學費用、維持留學生活等），並且金額超出5萬美元額度，可憑有交易金額的真實性證明材料辦理，換句話說，理由合理，就能合法換彙。
最好是購彙的六條紅線，可千萬不要作死嘗試……
1 不得虛假申報個人購彙信息；
2 不得提供不實的證明材料；
3 不得出借本人便利化額度協助他人購彙；
4 不得借用他人便利化額度實施分拆購彙；
5 不得用于境外買房丶證券投資丶購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目；
6 不得參與洗錢丶逃稅丶地下錢莊交易等違法違規活動。
違規購彙後果
如果違規購彙，那麽你講被國家重點監視，你會得到一系列的“特別關照”。包括：
1、遭金融機構重點關注監控。第一次銀行將予以風險提示，第二次則列入“關注名單”管理，未來的購彙行爲將面臨全國金融機構的嚴格監控！
2、被列入黑名單，一段時間內禁止購彙。通常執行的標准是，當年及之後兩年，不再享有5萬美元的便利化額度！
3、支付巨額罰款。業內人士表示,根據《中華人民共和國外彙管理條例》,逃彙、套彙、擅自修改外彙用途等行爲,情節嚴重的可處違規行爲金額30%以上等值以下的罰款。換句話說，偷偷修改彙款目的，你將會損失所有的彙款…..
4、移交司法機關。情節嚴重者將接受反洗錢調查，之後被移交司法機關起訴！
各位通心粉現在了解有關中國購彙的規則了嗎？還是你有過特殊的購彙經曆呢？歡迎“寫留言”分享給大家～
