這是不到五個月內第二家銀行遭金管局撤銷執照。瑞士安勤也因14次觸犯反洗黑錢規定，被罰款總共430萬元。
陳勁禾 報道
瑞士安勤私人銀行（Falcon Private Bank）新加坡分行因涉及一個馬來西亞發展有限公司（1MDB，簡稱一馬公司）事件，在反洗黑錢監控有嚴重疏失，遭新加坡金融管理局撤銷商人銀行執照，勒令停業。這是不到五個月內第二家銀行遭金管局撤銷執照。
瑞士安勤也因14次觸犯反洗黑錢規定，被罰款總共430萬元。
另外，星展銀行（DBS）與瑞士銀行（UBS）新加坡分行也因違反反洗黑錢規定，分別被罰100萬元與130萬元。
金管局昨天上午發布文告宣布上述消息。
金管局說：“安勤銀行對金管局的反洗黑錢要求與期望極度缺乏了解。”
它在考慮該行的整體行爲後，認爲該行未來也無法符合要求，決定撤銷其商人銀行（merchant bank）執照。
今年5月，金管局因爲類似原因撤銷了另一家瑞士銀行——瑞意銀行（BSI Bank）的商人銀行執照。
金管局指出，安勤銀行的瑞士總部在管理某個客戶的賬戶時，沒有防範利益沖突。它說，該客戶與該行前董事會主席莫哈末（Mohamed Ahmed Badawy Al-Husseiny）有關，盡管其異常大筆的交易有多個可疑之處，莫哈末卻利用他的影響力，讓新加坡分行處理這些交易。
安勤新加坡分行經理斯圖爾森埃格（Jens Sturzenegger）本月5日已遭商業事務局逮捕。
金管局說，新加坡分行經理與總部某些高級經理的不當行爲削弱了新加坡分行合規部履行職責的能力。“他們介入的性質不正當，極其惡劣，造成銀行嚴重違反反洗黑錢條例。”
金管局局長孟文能（Ravi Menon）說，保持新加坡廉潔和可信賴的金融中心地位是各界共同的責任，金融機構高管“須從上層開始營造一種氛圍，強調銀行不能看重盈利，而把正當行爲放在次要位置”。
根據文告，安勤新加坡分行違反14項條例，包括沒有妥當評估客戶賬戶活動異狀，以及沒有提交可疑交易報告。
在新加坡金管局宣布撤銷安勤銀行商人銀行執照的同時，瑞士金融市場監管局（FINMA）也命令安勤私人銀行交出以非法途徑賺取的盈利，共計250萬瑞士法郎（約350萬新元），並且不准該行與“涉及政治的外國人士”有生意往來，爲期三年。
星展與瑞銀將對員工采取行動
瑞士監管局表示已對安勤私人銀行的兩名前職員展開執法行動。
至于被罰款的星展銀行與瑞銀，兩家銀行都表示會對涉事的員工采取行動，並把因疏忽獲得的盈利捐出去。
金管局發現兩家銀行在接受新賬戶方面有不足之處、核證資金來源方面有弱點、仔細檢查客戶交易與活動時做得不徹底，以及沒有及時提交可疑交易報告。金管局說，兩家銀行的疏忽是因爲某些職員沒有恪盡職守，銀行本身沒有普遍的監控弱點。
“金管局已訓誡這兩家銀行，並指示管理層調查有關疏忽，及時處理監控的不足之處，就有關職員采取紀律行動。”
它也指示兩家銀行委任獨立機構來確保修正措施有效地實行，而且須向金管局彙報調查結果。
另外，金管局對渣打銀行（Standard Chartered）新加坡分行的評估進入最後階段，並會適時作出宣布。當局也已把錢幣兌換商Raffles Money Change處理的一馬公司相關交易交給商業事務局調查。
相關新聞刊第26頁