“在牛車水彙款出事兒了”
有一件事兒
只要是生活在新加坡的
中國人或新移民都做過
去牛車水彙錢/換錢
然而，這可不是填個表
寫幾個數字這麽簡單
小編兒曾做過很多報道
一不小心，就可能 損失巨款
甚至是被罰百萬！
錢被騙光
彙款被坑損失巨款
違反規定被罰百萬
甚至觸犯法律
我們本以爲高頻率的報道
能夠讓大家有所警惕
然而，相關問題仍頻發
這不，最近有位劉女士
在牛車水彙錢回中國
結果出事兒了！
她光顧了一家私人彙款公司
錢沒到中國賬戶不說
還被凍結了。。。
一起來看看她的遭遇
01
在牛車水彙款回中國，出事兒了！
*以下信息爲粉絲來稿，本平台不對信息真實性負責。請大家自行進行判斷，文中會進行相關規定的解說。
“劉女士，新加坡PR
8月16日晚上在微信群求助
因回國需要花錢
7月21日下午在牛車水
一家私人彙款公司
彙款 3萬2千 新元
折合人民幣162,880元人民幣
彙款後公司員工告知
會在當天分三次打到
劉女士中國賬號
*示意圖
7月21日沒有打款
2天後打款完成
但是當劉女士回中國後
取錢發現銀行賬號
被凍結
中國銀行出示賬號凍結通知書
整個銀行賬號30多萬
被全部凍結
劉女士聯系彙款公司
對方給出的答案是叫她等
一等就是兩個星期過去
賬號仍然被凍結
劉女士無奈之下微信群裏發信息求助
▲款項凍結原因：涉嫌詐騙
這是被凍結的￥57000人民幣
8月29日上午
劉女士和她老公帶著1歲大的
孩子去彙款公司討個說法
相關員工控制
劉女士他們三人後報警
反告劉女士騷擾
引來大批民衆圍觀
警察來後，彙款公司工作人員
告知警方說劉女士
影響他們做生意
經過警察的調節
事件由11:30分結束
警察建議他們去警察局報警
由警方來處理這件事
過後下午，劉女士一家人
去了住家附件的警局報警並做了筆錄
*警局筆錄正面
*警局筆錄反面
劉女士筆錄翻譯
裏面透露了更多細節：
2019年7月21日，下午3點18分，我在牛車水的一家彙款公司，彙錢回中國銀行賬戶。總計3萬2000新幣，16萬2880人民幣。
但是，在2019年8月，我回到中國取錢，但是我被告知銀行賬戶被凍結了，我才意識到有5筆外彙到我的賬戶，但是我不知情。
我去了彙款公司很多次，但是他們一直表示彙款是通過第三方，他們也沒辦法。
投稿粉絲表示：
就劉女士這事
大家不要覺得是一件小事
非同小可，搞不好劉女士
會被中國警察扣留
並禁止出境
*被告知涉嫌詐騙款項
要對兩個彙款進行來源說明
*很多人會去
這一家彙款公司彙錢
*這件事看樣子還挺麻煩
如果無法提供資金來源
可能被告詐騙！”
02
在新加坡，相似事件頻發！
這事兒，引發了華人圈熱議
畢竟在牛車水那邊
換錢彙錢的操作
基本上每個人都做過
“
“只聽說過中國往外彙錢
有規定，容易出問題
原來往中國彙錢也會出事兒呀！”
“那可真得注意了
有時候無心犯法，卻損失慘重！”
“私人彙款公司貓膩多
真心容易踩雷
感覺沒什麽保障的！”
”
在海外彙款，也包括新加坡
那可謂是“事故高發”
看看這一個個真實案例
感覺你是不是
也在危險的邊緣試探？
No.1
螞蟻搬家，被騙！
彙款方式：中國→新加坡
詳情：中國女富豪彙款被騙
損失金額：2000萬人民幣
中國女富豪拿到了新加坡綠卡，想把國內的2000萬人民幣轉到法國私人銀行，但是超過了中國相關法規的額度。
于是，她找了一個中介，他們用“螞蟻搬家”的方式，分別讓多個人分批次，轉錢去海外。其中，還有瑞士私人銀行的職員，感覺還挺靠譜，結果有人拿著錢就消失了，這筆錢不翼而飛。
No.2
私人彙款，被騙！
彙款方式：中國→新加坡
詳情：中國女商人彙款被騙
損失金額：152萬人民幣
今年4月，一個中國女商人想要彙款來新加坡，找到了一個中間人，給她介紹可靠彙款商，彙過幾次都挺順利。
結果，在彙款152萬人民幣那次，就出事了。女商人在和中間人的同事接頭，結果對方拿錢消失了，中間人也表示自己不知情，不打算負責。
No.3
群裏換錢，被坑！
彙款方式：新加坡→中國
詳情：在新加坡生活的中國人，新移民被坑
損失金額：上億人民幣
李霞是一個中國人，據說是新加坡永久居民。幫很多中國同胞彙款回國，到賬快，彙率高，吸引了很多人找她彙錢。
結果，疑似她拿了錢之後就玩失蹤完全失聯，涉案金額更是高達4000萬新元，約2億人民幣！現在，也不知道情況怎麽樣了…
No.4
朋友圈換彙，被抓！
換錢方式：人民幣→外幣
詳情：在微信群裏幫人換錢，觸犯法律
留學生小L在英國讀書，前年9月入學後加入一個私人換彙微信群，用人民幣換英鎊。
後來，她有個同學求她幫忙進行私下換彙：與不同的人接頭領取現金。結果，小L有一次從接頭人手裏拿到現金時直接被警方拷到警察局。小L因爲“洗黑錢”被起訴，她在獄中發現還有幾個中國留學生，因爲類似原因被抓。
圖源：中國新聞網
No.5
帶現金入境，被罰款！
現金方式：中國→新加坡
詳情：帶太多現金入境，被罰款
一名48歲中國藉男子違反了本地《貪汙、販毒和嚴重罪案法》，被判罰款5000新幣，只因爲他多帶了一點錢進新加坡。
今年5月12日，他在樟宜機場入境新加坡的時候，沒有申報隨身攜帶的10萬4000新幣，和8515元人民幣現金，被執法人員逮個正著。
⚠️⚠️⚠️
一樁樁一件件
這彙錢換錢真心要注意了
很多人被坑/被騙
甚至觸犯了法律
最重要的是
一旦被私人彙款機構利用
變成“洗黑錢”的工具
也許自己並不知情
但也可能承擔相關責任的
03
在新加坡彙錢/換錢，你一定要知道這些！
這裏面門道和規定
那真心是不少
在新加坡生活和工作
免不了的有錢在
中新兩國進進出出
這些規定，你一定要知道
今天，一貼就給大家說清楚
彙款
中國→新加坡 5萬美金
個人彙款，允許用途包括:
因私旅遊、境外留學
公務及商務出國、探親
境外就醫、貨物貿易
非投資類保險、咨詢服務等
如果金額超過5萬美金
需要提供相關資料
例如：如果申報的是學費
就需提供學費繳費單等
注意！海外彙款
不得用于境外買房、證券投資
購買人壽保險和投資性
返還分紅類保險等
尚未開放的資本項目
新加坡→中國 5萬美金
彙款一年不超過5萬美金收款人如爲境外個人經常項目下經營性外彙資本項目下外彙的彙入彙款
無論金額大小收款人均需到銀行填寫《涉外收入申報單》
如果收款人爲境內個人金額在等值 3000 美元以上的 彙入彙款要看是否辦理了國際收支申報
還有各種細節要求，詳情參考：http://t.cn/Ai8e6n6B
帶現金
從中國→入境新加坡
帶人民幣
攜帶人民幣現金超過2萬
需要申報
帶新幣（外幣）
攜帶總金額在等值
5000美元以上
10000美元(含10000美元)以下的
需要向銀行申領《攜帶證》
*圖源：中國政府門戶網站
從新加坡→入境中國
入境 帶人民幣 中國
攜帶人民幣現金超過2萬
需要申報
帶新幣（外幣）
攜帶等值5000美元以上，需要申報
*《攜帶外幣現鈔出入境管理操作規程》
再來看看新加坡方面的規定
額度比中國的要大
so兩國出入境攜帶現金
以中國方面爲准
根據新加坡移民廳規定
攜帶超過 2萬新元 的現金
出入境需要申報
*新加坡ICA官網截圖
非銀行機構
不光是銀行
第三方支付（支付寶，微信等）
互聯網金融機構
當日5萬以上交易也要上報央行
個人單日跨境
彙款/交易超20萬
也要報送央行
圖源：中國人民銀行網站
非法換彙，後果嚴重！
量刑標准
據解釋，非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外彙，具有下列情形之一的，應當認定爲非法經營行爲“情節嚴重”：
（一）非法經營數額在五百萬元以上的；
（二）違法所得數額在十萬元以上的。非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外彙，具有下列情形之一的，應當認定爲非法經營行爲“情節特別嚴重”：
1、非法經營數額在二千五百萬元以上的；
2、違法所得數額在五十萬元以上的。
看到這裏很多粉絲
可能覺得換彙500萬人民幣
（約100萬新幣）
還有獲利10萬人民幣
（約2萬新幣）數額很大
跟自己沒關系
但是，有一點值得注意
就是此條法規中的限額
從來就不是指一次性的換彙
而是累加性質
前前後後，只要倒賣或者獲利
達到標准的數額
就要承擔相應刑事責任！
螞蟻搬家
地下錢莊
個人非法換彙
都犯法，最近都在嚴查！
在新加坡怎麽彙錢？
❓❓❓
爲什麽大家都去
牛車水換錢？
到賬快，有些幾小時就入賬了
方便，填個表就彙款
習慣，大家都這個幹
……
只能說，大多數彙款商
尤其是大型的老彙款商
其實，還是非常可靠的
然而一旦出事就要
承擔風險
看看劉女士的遭遇就知道了
*示意圖
要說最安全的方式
那還是去 銀行辦理
具體怎麽辦？
我們了解了一下
銀行的彙款消息
中國工商銀行網上辦理彙款
免費（*有中國工商銀行銀行賬號)
工商銀行本地分行辦理
行對行手續費$20新幣
需要2-3天，彙款至其它銀行3-5天
手續費一樣
更多詳情：http://www.icbc.com.sg
彙錢/換錢規定多
大家身在海外
可一定要注意！！！
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