近年來,新加坡電信詐騙案猖獗,詐騙手法和套路層出不窮,令人防不勝防。近來短短一個月就有數十位中國公民在新加坡“中招”。中國駐新加坡大使館近日發布提醒,希望當地中國公民高度防範電信詐騙。
詐騙案增四成
根據新加坡警方公布的最新數據,2019年上半年,新加坡10類詐騙案件與去年同期相比,激增四成至3591起；詐騙金額從5920萬新元飙升至8310萬新元(折合人民幣約4.3億元)。其中,電子商務、貸款、性服務和網絡愛情詐騙居多,占了10類詐騙案件總數的八成,比去年同期多出了58%。在某起網絡愛情騙局中,受害人損失高達242萬新元(折合人民幣約1250萬元)。
據中國駐新加坡大使館公布資料顯示,近一個月以來,使館已接到數十位遭電信詐騙的中國公民的求助,求助者受騙金額高達數百萬元人民幣。受騙者以留學生居多。
詐騙集團通常是跨國運作,這使執法機關在取締詐騙集團時困難重重。而贓款是通過當地錢驢轉移到外國的銀行戶頭,加大了執法當局的追查難度。對此,新加坡商業事務局在2017年10月成立了跨國商業罪案特別工作組,調查跨國詐騙案。該工作組曾與馬來西亞以及香港警方合作,展開六次聯合行動,對付網絡愛情騙子。今年4月,兩名在馬來西亞運作的尼日利亞愛情騙子落網,並被遣送到新加坡。
冒充執法人員
中國駐新加坡大使館17日再次發布領事提醒,希望當地中國公民高度防範電信詐騙。
使館援引新加坡警察部隊的消息說,新加坡電信詐騙案目前呈高發態勢。詐騙分子以中國駐新加坡大使館工作人員、中國或新加坡警方、新人力部或移民局官員、“DHL”快運公司或當地電信公司工作人員等各種名義,謊稱接電話人或其親屬涉嫌犯罪,企圖欺騙受害人彙款到指定賬戶或套取其網上銀行登錄信息及密碼。
據報道,中國駐新加坡使館近日接到在新中國公民求助,稱其遭遇電信詐騙並遭受重大經濟損失。犯罪嫌疑人自稱是DHL快遞公司工作人員,謊稱受害人寄往中國的快遞中藏有違禁品,被中國海關扣留。隨後,犯罪嫌疑人將電話轉接到北京“警官”和“檢察官”,“警官”和“檢察官”則謊稱受害人涉嫌一起國際犯罪案件(詐騙、洗錢等),並出示僞造的“逮捕令”,以坐牢等威脅要求受害人提供個人賬戶信息及網上銀行登錄、轉賬動態密碼,將賬戶中巨額資金盜走。其間,犯罪嫌疑人還脅迫受害人下載所謂“公安內部安全監測軟件”,屏蔽受害人手機信號
,使其無法及時收到銀行發來的賬戶變動通知短信,錯過最佳報警時機。 使館提醒,在新加坡中國公民如接到陌生電話應堅持“三要”和“三不要”。“三要”是要通過可信渠道向中國大使館或新加坡警方等機構核實,要在5分鍾後按來電號碼回撥查證,要與家人、朋友溝通商量,冷靜處置；“三不要”是不要輕信來源不明的電話,不要聽從詐騙分子轉賬要求,不要泄露個人身份及銀行賬戶信息,不給詐騙分子任何可乘之機。
如不幸被騙,要立即向新加坡警方報警,並聯系本人開戶銀行,采取凍結賬戶、追討被騙資金或其他止損措施。必要時,要向本人國內戶籍地公安機關報警。如本人無法直接報案,可通過國內親屬報案。
成立反詐騙中心
爲了打擊和防範詐騙行爲,新加坡警方和商業事務局成立了反詐騙中心有助于降低受騙者的經濟損失。
反詐騙中心于今年6月18日成立。該中心與銀行、電信公司以及電子商務平台合作,迅速凍結涉及詐騙的銀行戶頭、切斷詐騙者使用的電話線以及警惕用戶有關支付平台上的可疑賬號。
據當地媒體報道,新加坡反詐騙中心自成立兩個月以來,提交了約1000份有關電子商務詐騙和貸款詐騙的警方報告,凍結了815個詐騙的銀行賬戶,挽回經濟損失85萬美元。
在新加坡反詐騙中心成立之前,銀行凍結可疑戶頭所需的時間長達14至60個工作日。此外,偵查人員要向銀行索要資料時,必須呈上多種表格。目前,銀行凍結可疑賬戶的時間已縮短至幾天內就可完成,而警方也只須申請一次便可獲得所有的相關資料,這大大提高了偵查詐騙案的效率。然而,這也反映了銀行在反詐騙工作方面,還有很大的提升空間。詐騙事件越來越猖獗,銀行或許必須重新審視以及調整客戶隱私以及反詐騙之間的平衡點。
此外,電信公司和電子商務公司也更主動地配合執法機關。電信公司在警方提出要求的同一天內,切斷可疑的電話線；電子商務平台主動監測以及刪除虛假賬號,以在源頭制止電子商務騙案的發生。數字平台Carousell在3月推出了機器學習技術,有效阻止了75000個新賬戶的創建。