隨著中國私人財富增幅領銜全球，中國市場財富管理需求高度景氣，財富管理行業也從初創和擴張1.0時代，過渡到成熟穩定2.0時代，即由“被動型”的粗放式投資向“主動型”的專業化配置過渡和轉變。
在財富管理2.0時代，我們主張要尋求專業的從業人員和機構，根據自己的財富現狀和風險偏好，診斷和分析目前已投産品、財富管理存在的問題和不足，制定出系統的治療方案即“財富配置規劃”，然後再按照規劃進行系統性投資配置和財富管理，以尋求財富的穩定保值、增值和傳承。
借力家族辦公室新模式
客戶需求和整體財富配置目標要求驅動的個性化定制的財富管理2.0時代，家族財富管理不再只是理財概念，而是深入領悟家族財富價值觀，根據家族的理財目標，通過大財富管理平台進行資産配置，進而實現財富保值增值。
家族財富管理是在風險可控的情況下，以需求爲導向進行資産的合理配置。
對于大多數高淨值財富人群來說，單純依靠自身的力量，完全不借助外來的幫助，管理家族事物會很艱難。家族財富管理的內容不僅包含一般意義的理財，還有金融投資以及不動産等投資，還要布局企業，制定並購投資戰略等。讓專業的人和機構爲家族財富擴張版圖是必然。
專業的投資機構公正獨立、嚴格風控，能向投資者提供全面而客觀的情報和建議，同時有多方面的投資經驗，能幫助投資者免受情緒影響、做出理性而全面的投資決策，幫助家族擴張財富版圖。
借力家族辦公室，實現資産規劃與傳承可以說是保衛家族財富的不二之選。
家族辦公室，是指針對高淨值財富人群，以財富管理和家族服務爲業務內容的一種組織和服務，是專業的理財機構，同時又提供優越的企業管理人才，還很擅長對生活和財富的全方位服務、管理的哲學，選擇家族辦公室，可以讓財富管理變得集中、系統而又私密安全。
家族辦公室在國際上曆史悠久，但古代只是以管家的形式點對點進行財富管理， 隨著全球範圍內家族企業和家族財富的快速增長，高淨值財富人群面臨著財富的保值增值，家族成員間的關系管理，家族企業的治理和提升等等諸多問題，家族辦公室因其系統的管理模式，專業的財富管理人才，以及豐富的財富管理工具、平台、機構和方法，成爲家族財富管理和傳承最重要的載體。
中國的家族辦公室大多包含三方面的內容：家族傳承規劃、家族財富管理和家族資産管理。
其中家族財富管理包括：全球資産配置、投資管理、家族信托/保險。
系統、科學地進行投資管理
家族辦公室的首要任務是幫助高淨值財富人群個人和家族完成資産的保值增值，並在此基礎上完成個人、家族、企業以及家族成員各個層次上的目標，而爲完成這個任務，家族辦公室必須統籌安排，制定理財規劃，進行系統、科學的投資管理。
家族辦公室必須要有完整的財富管理戰略，對經濟環境、行業、具體的投資産品等都有一定的了解，並能夠借助工具和人才進行細致分析，進而構建分散風險、獲取收益的投資組合，具體如下：
- 財富架構。家族辦公室首先是財富架構師，家族辦公室不受理財産品的限制，可以運用多種工具來搭建財富構架，與信托機構、私人銀行、保險機構和移民機構等合作，幫助家族客戶設立家族信托、家族基金，控股公司實現財富的風險隔離、保值增值及稅務安排等。
- 家族的整體目標。家族財富管理的戰略規劃不同于簡單投資，投資強調的是收益，爲的是財富增值，而家族財富規劃更看重高淨值財富家族個人和家族整體的目標協同。家族辦公室必須在這樣的目標前提下進行資産配置，以獲得固定安全的現金流。比如，最重要的人力資本，對後代的教育，每個家族都會預留相應的教育費用，家族辦公室會依此配置資産。
- 資産配置和長期戰略。資産配置是提高投資確定性的方法之一，是長期戰略的主要支撐。資産配置簡單說就是把資金放在不同的用途渠道上進行分配。這種分配必須先對資産進行分類，然後結合投資者資産負債狀況、資金規模和現金流需求等諸多因素，在不同類別進行分散投資。
- 其他方面的規劃。包括稅務規劃、遺産規劃、財務規劃、海外身份規劃。一套完善的家族理財戰略必須要包含財務和非財務方面的規劃。基于家族目標而設立的資産配置模型固然重要，但其他方面的規劃同樣重要。家族辦公室必須要全面考慮過去的經驗和對未來風險以及回報的預期。
不同的家族辦公室的理財戰略有所不同，因爲不同的家族財富規模，對財富的需求，家族文化和企業價值觀等等也不相同，但制定理財戰略的目標就是確保各項後續的決策不至于孤立，是在充分考慮了全局的基礎上做出的決策。
財富說起來就是錢，可財富的內涵和外延都太過深廣，家族財富管理之道就包含在這些豐富的內容中。要發現獨屬于自己的財富管理之道，必須要跳出既有的財富意識，以更寬廣的視角，更博深的認知去看待財富才好。
家族財富管理是對錢的管理，更是對人的管理，對文化的管理，任正非曾經說過：世界上任何資源都可以枯竭，但有一種資源卻可以生生不息，這種資源叫文化！
在家族財富管理中，不管是財富的保值還是增值，文化恰恰是根本，這種文化包括家族文化和企業文化，以及家族文化和企業文化的融合。
總的來說，家族財富管理內涵豐富，它要實現的不僅僅是家族財富的保值增值，還有財富代際傳承等等內容，是一個系統工程。