去年的這個女富豪彙款被騙的案子大家還記得吧？
中國籍女富豪呂某（音譯）爲了將大額人民幣存款從中國轉移到新加坡，
將2100萬人民幣（約414萬新幣）委托給三名新加坡男子（林某某、洪某某、林某某）辦理。
他們本想通過多個賬戶“螞蟻搬家”的方式，再由地下錢莊“乾坤大挪移”，
結果錢輾轉多次，竟全部不知所蹤，一分都沒了！
（示意圖）
女富豪左等右等，始終不見錢款，一氣之下，去年11月將這三名新加坡男子告上法庭。
近日，案件終于下判，女富豪呂某勝訴，被告三人須歸還涉案的2100萬人民幣（約414萬新幣）錢款。
（示意圖）
涉案三人中
一名是新加坡銀行職員
話說女富豪也不是傻子，爲何會輕易相信三個異國的陌生人？
原來其中一名涉案的人員 林某某，正是私人銀行新加坡瑞士盈豐銀行（EFG）的職員。
女富豪呂某，目前是新加坡PR。
她原本是在新加坡的法國巴黎銀行（BNP Paribas）開了一個戶口，計劃將自己在中國的個人銀行賬戶內的這筆2100萬人民幣（約414萬新幣）存款彙過來。
但法國巴黎銀行的告知呂某，他們無法進行操作。並向她介紹了在新加坡瑞士盈豐銀行（EFG）任職的林某某。
（示意圖）
林某某很給力的幫她把這筆款項，通過印尼彙款公司，彙到其瑞士信貸集團 Credit Suisse的賬戶下。
見林某某辦事利索靠譜，呂某對其信任度倍增，初嘗甜頭的她決定再找他彙一筆2100萬人民幣（約414萬新幣）。
但這次林某某卻給呂某推薦了另一個途徑–將這筆款項彙入四個不同的中國當地的銀行賬戶，再通過地下錢莊一次性將錢轉到新加坡。
呂某同意了這個做法。把錢分別彙入林某某介紹的4個中國銀行賬戶：林某德、洪某某1、洪某某2、康某某。
轉賬金額分配如下：
林某德
700萬人民幣
洪某某1
—
洪某某2
1+2賬戶，共1397.5萬人民幣康某某
10萬人民幣
其中林某德是林添江前同事，而洪某某是林正德在中國的商業夥伴。康某某賬戶實際使用人是林添江，用于收取利潤金。
根據三人交代，他們收款後將資金全部轉入地下錢莊“艾倫”手中，但之後“艾倫”就銷聲匿迹，他們都不知道錢款去向。
至于“艾倫”的聯系方式，三人表示只有微信號，平時通過微信聯絡，實際上並不熟。
這個說法實在令人難以置信，如此大筆的資金，交給他人時竟沒有先核驗身份，“艾倫”是否真實存在，都顯得疑點重重。
三人反指
呂某違反中國法律
面對呂某的指控，三名男子辯護稱：
呂某的彙錢行爲其實違反了中國跨境彙款政策，也違反了新加坡的公共政策。因此簽訂的彙款協議不受法律保護。
中國目前的跨境彙款政策規定：
個人每年5萬美元跨境彙款的上限，這是爲了防止中國境內的財富被大量轉移到國外，也借此杜絕貪汙、洗錢等不法行爲。
然而總是有人動歪腦筋，爲了向海外轉移資産，富豪們各顯神通，有的借用親友的多個賬戶將人民幣分批次小筆彙出，有的铤而走險將現金多次人肉帶出中國，也有聯系海外地下錢莊辦理的。這些都是違法且存在極大風險的。
法官不接受辯方的說法，認爲林某某有責任確保這筆彙款的完成。
呂某沒有收到這2100萬人民幣（約414萬新幣）的彙款是事實，林某某已經違法協議，必須要全額償還，並吐出10萬新幣的李潤金。
法官不接受地下錢莊“艾倫”另有其人的說法，“艾倫”虛無缥缈只有一個微信號，可以是任何人，也許就是林某某本人。
最後，法院判定林某某違法協議，必須歸還呂某2100萬人民幣（約414萬新幣）的錢款。
私下換錢
容易被坑還可能犯法
私下換彙被坑被騙的事情屢有發生。
（圖源：google news）
協助辦理私人境外彙款的，一不小心還會觸犯法律。
去年2月中國出台規定：非法進行外彙交易，並獲利超過10萬人民幣，將追究刑事責任。
任何人通過非法外彙交易總額達到500萬人民幣，或者非法獲利超過10萬人民幣，將被定性爲刑事犯罪，罪名是非法經營罪。
量刑標准如下：
據解釋，非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外彙，具有下列情形之一的，應當認定爲非法經營行爲“情節嚴重”：
（一）非法經營數額在五百萬元以上的；
（二）違法所得數額在十萬元以上的。非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外彙，具有下列情形之一的，應當認定爲非法經營行爲“情節特別嚴重”：
1.非法經營數額在二千五百萬元以上的；2.違法所得數額在五十萬元以上的。
看到這裏很多椰友,可能覺得換彙500萬人民幣（約100萬新幣），還有獲利10萬人民幣（約2萬新幣）數額很大，跟自己沒關系。
但是，有一點值得注意，就是此條法規中的限額，從來就不是指一次性的換彙，而是累加性質。
前前後後，只要倒賣或者獲利達到標准的數額，就要承擔相應刑事責任！
安全起見，大家還是盡量選擇，正規安全的彙款平台進行合法彙款噢！
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