新加坡作爲全球金融樞紐之一，必須加強反洗黑錢和反恐怖主義融資的舉措。金融業者與政府聯合提出多項建議，包括利用數據分析偵查可疑客戶和交易，嚴防金融罪案發生。
反洗黑錢和反恐融資合作計劃（Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Industry Partnership，簡稱ACIP）昨天發布兩份建議書，協助金融機構防止利用貿易交易和空殼公司洗黑錢活動。
建議書舉出多個案例，講解犯罪分子常用的手法，包括轉手套利（Round Tripping），以及爲公司取名時選用與著名企業相近的名稱，讓人誤以爲是有關聯或相同的企業。
建議書是由業界人士領導的“濫用法人機制”（Misuse of Legal Persons），以及“以貿易活動洗黑錢”（Trade-based Money Laundering）兩個工作小組提出。
小組成員包括大型銀行、專業服務機構如法律事務所和政府機構。這些建議也適合其他專業服務業者如律師、會計和企業服務業者。
此外，ACIP銀行成員也組成了一個數據分析工作小組，分享各自使用數據分析技術偵查金融罪案的經驗，加深彼此對這類技術的了解與運用。
小組也會研究金融業者與政府可加深合作的範圍，加強對濫用新加坡金融系統者的執法力度。研究報告預計會在今年較遲時候出爐。
ACIP主席由商業事務局和新加坡金融管理局聯合擔任，其指導小組由八家銀行和新加坡銀行公會組成。
金管局金融監管特別顧問蔡金龍在昨天舉行的ACIP對話會上講話時說：“私人領域和政府機構通過加深合作及善用科技，在探查金融罪案和緩解這類風險方面，將更加有效。”
商業事務局局長周祥泰在演講時說，ACIP可加深業界對金融罪案環境的認識，加強探查和通報可疑活動的程序。這意味著，執法部門如商業事務局能及時掌握情報以采取行動。
作爲“以貿易活動洗黑錢”工作小組的聯合主席，大華銀行集團合規部主管吳永智說，建議書爲金融機構提供寶貴且實際的方案，協助它們采取防範、偵查和監管措施。
擔任“濫用法人機制”工作小組聯合主席的華僑銀行集團法律與條規遵循總裁阮玲說，小組將探討建立一個讓銀行和企業服務業者交換反洗黑錢知識的平台。
金融機構近來因涉及洗黑錢活動觸法的事件，引起各界關注。渣打銀行新加坡分行和渣打銀行信托（新加坡）因觸犯反洗黑錢和打擊恐怖融資條例要求，在今年3月被金管局分別罰款520萬元和120萬元。新加坡分行前年也因涉及一個馬來西亞發展有限公司（1MDB）事件觸法，遭金管局罰款520萬元。