新加坡金融管理局采用先進科技協助調查，以便快速發現金融市場的異常狀況和違規行爲。
金管局兩三年前引進數據分析和人工智能程序“機器人專家”（Robo-Expert）檢測金融市場波動，尤其是涉及人爲操縱的異常交易。這有助于當局提高工作效率和反應速度，及早遏制違法行爲。
除了借助科技，金管局也定期對金融機構展開風險監管，並要求業者呈報不當行爲。消費者反饋和公衆投訴，也是幫助當局找出違法分子的途徑。
金管局昨天發表執法專文（enforcement monograph），披露當局防範、監控和調查金融市場的不法行爲，以及如何展開執法行動的流程和手法。
這篇專文以金管局2016年1月發表的資本市場執法專文爲基礎，將範圍擴展至銀行和保險業。當局在2016年成立專屬執法部門，整合原本分散在各部門的執法職能，以加強執法能力。
執法專文有助震懾不法分子
專文分爲五個部分，解釋金管局如何發現違法行爲、展開調查、與其他政府部門和機構合作、列舉一系列執法手段，以及執法對規範金融業的作用。
金管局執法署署長柯麗明回答《聯合早報》詢問時說，專文既能增進公衆和業內人士對當局執法流程的了解，也有助于震懾不法分子，起到防患于未然的作用。
金管局決定是否優先處理個案時，考量因素包括案件嚴重程度、是否牽涉公共利益和收集到多少證據。在評判案件嚴重程度時，則會將受害者人數、涉案金額、複雜程度、是否有損行業聲譽，以及行爲的普遍程度納入考量。
在調查嫌疑人或涉事機構時，金管局除了動用內部資源，也同總檢查署、商業事務局和新加坡交易所等攜手打擊金融罪案，並與各國當局合作調查跨境案件。
柯麗明透露，金管局去年通過國際證券委員會機構（IOSCO），收到91宗各地監管機構要求我國協助調查的請求，金管局則對外發出15宗協助調查請求。完成調查後，當局也有一套完善的執法手段用于懲戒違法分子，從刑事控告到民事罰款，從吊銷執照到發警告信一應俱全。金管局披露，今年來較常用的手法包括發禁令、控告、罰款和進行譴責。
以轟動國際的一個馬來西亞發展公司（1MDB）事件爲例，金管局在兩年的調查期間，共撤銷兩家私人銀行執照，對八家銀行處以罰款，並對八名涉事個人發出禁令。當局也准備好爲一馬事件調查提供進一步協助。
金管局助理局長（資本市場）李文業說，執法在金融監管中的作用至關重要，與法規和監管相輔相成。披露當局執法程序，有助于提升國人對我國監管機構和金融體系的信心。
公衆即日起可到金管局網站（www.mas.gov.sg）查看這篇執法專文。
金管局在決定是否優先處理個案時，考量因素包括案件嚴重程度、是否牽涉公共利益和收集到多少證據。在評判案件嚴重程度時，則會將受害者人數、涉案金額、複雜程度、是否有損行業聲譽，以及行爲的普遍程度納入考量。