金融管理局于2016年要求證券衆籌平台必須獲得執照才能營業。當局2018年9月又發出一份行業通告，指出證券衆籌平台在盡職調查、違約管理和披露方面還有可改善的空間，其中便包括要改善利率和違約率的披露。
當局指出，多數平台提供簡單的或有效利率，來說明投資的回報，但各家的算法不同，多數平台不扣除收費；一些平台在網站或宣傳材料上，根據最高的利率來計算回報率。
金管局說：“這可能會誤導投資者。”
金管局指出，平台應公布過去三年中，所有貸款的最高和最低回報率，並扣除收費。
當局也要求，平台應根據逾期30天和90天未還款的貸款數額占比，計算並公布這兩個違約率。
此外，證券衆籌平台、尤其是債務衆籌平台，應該明確說明應對債務違約的政策和做法，在何種情況下會采取什麽行動，如委任討債機構或采取法律手段。
一旦發生違約事件，平台應立刻通知金管局。
通告指出，平台應披露對融資公司的盡職調查範圍，如果借貸公司要發新債來還舊債，這不應被批准。平台也要披露借貸公司總共的未還清債務，以及發新債的原因，讓投資者作出明智的決定。
李記榜說，這些指導原則有助于推動各大平台統一做法，也可加強新平台的能力，有利于整個行業發展。
市場借貸小組委員會聯合主席兼Funding Societies聯合創辦人張凱文說，透明度是行業健康成長的關鍵，尚有一些平台仍沒有采納通告中的做法。
他指出，金管局努力改善行業的透明度，但發票融資仍不在監管範圍當中，而本地有許多平台只提供發票融資，“這使到受監管的平台面對不公平的競爭環境，投資者則面對不受監管的投資産品曝險。”
發票融資好比資産抵押貸款，用應收的款項作爲抵押，在收到付款前先向投資者融資，以改善現金流動。