彙款公司職員接受培訓後更機警，懂得分辨交易正當與否，有受訪彙款公司因此透露這兩三年來被拒的可疑交易數量增加了。
根據新加坡金融管理局網站資料，本地現有115家金融機構持有彙款執照。
Mass Express彙款公司在城市購物中心設有分店，葉姓負責人接受《聯合早報》訪問時說，那裏的顧客約七成是印尼女傭。這幾年的可疑交易明顯比過去多，去年每個月多達四五十起，今年情況好轉每月約20起，包括資助恐怖活動和網絡愛情騙局等。
她說，所有職員須上課辨識反洗黑錢和資助恐怖活動。公司也簽訂連接多國黑名單的審查系統，要是職員發現彙款或收款人出現在名單上，就會更仔細查問彙款詳情或向商業事務局舉報。
“一些彙款表面看起來沒問題，像是印尼女傭寄幾百元到印尼，不過跟女傭要收款人身份證或其他文件時她支吾其詞，這就可疑了。”
Ameertech彙款和錢幣兌換服務公司受詢時也指出最近這幾年被揪出的可疑交易有上升趨勢，不過公司拒透露具體數據。公司顧客有四分之一是外籍女傭。
不願具名的公司經理解釋，因爲業界處理這類情況的方式越來越“進步”，主管都受過訓練能應對不同情況。職員通常會比對顧客身份和彙款目的地，如果兩者不符就會敲響警鍾。
金管局發言人回複本報詢問說，持彙款執照的機構都必須熟悉金管局防洗黑錢和恐怖主義融資的規定，以及恐怖主義（取締資金）法令。法令禁止商家經手跟恐怖分子或組織有關的財物，包括被聯合國和我國當局禁止的人和組織。
發言人也指出，彙款商須盡責檢查顧客和海外收款人，確保他們不是恐怖分子及跟恐怖分子無關。
新加坡彙款協會主席巴拉卡（Barakath Ali）告訴本報，彙款商的交易遵循國際組織列出的單子，像是金融行動特別工作組（The Financial Action Task Force，簡稱FATF）會標出高風險國家名單。
他舉例，被國際制裁的國家如朝鮮和伊朗，爆發內戰和有恐怖活動的像敘利亞、巴基斯坦就屬高風險國家，彙款商須格外謹慎。譬如有顧客稱要寄錢到巴基斯坦給家人治病，那就得出示醫院證明，商家還得查看這家醫院是否存在。
Mass Express彙款的葉姓負責人也觀察說：“一些女傭很單純，有時有人在彙款店外要求女傭幫他彙款，女傭會爲了一點小酬勞或純粹爲了助人而出借身份證。”