不法分子是從其他罪犯手中獲取受害人的個人信息和銀行戶頭詳情，然後冒充他撥打銀行的服務熱線，順利騙過銀行接線人員，更改電話號碼和郵址。之後，便利用收到的一次性密碼，登入受害人的銀行賬戶轉賬，然後在馬來西亞提取。
本地出現新詐騙模式，詐騙團夥冒充受害者聯系銀行，要求更改聯系方式，再使用新電話號碼接收一次性密碼上網轉賬。本地銀行受詢時表示，銀行具備完善的機制，確保他人無法在未經許可下更改賬戶聯系方式，但呼籲顧客保持警惕，保護個人資料和一次性密碼。
根據警方文告，一名男子去年12月26日報案，指有人未經許可從他的銀行戶頭轉走5萬元。警方立即展開調查，發現不法分子是從其他罪犯手中獲取這名受害人的個人信息和銀行戶頭詳情，然後冒充他撥打銀行的服務熱線，更順利騙過銀行接線人員。
騙子要求銀行更改與賬戶關聯的電話號碼和郵址。隨後收到一次性密碼，便登入受害人的銀行賬戶轉賬，然後在馬來西亞提取。
與馬國警方聯手破案 四男女落網
馬來西亞皇家警察商業罪案調查局根據我國商業事務局提供的情報，于2月13日突擊吉隆坡的一處住所，搗毀涉嫌欺騙高達70萬元的跨國詐騙集團總部，逮捕兩名年齡分別爲23歲和27歲的尼日利亞男子和一名21歲的贊比亞女子。一名涉嫌將贓款轉移給詐騙集團的41歲馬來西亞男子則在本地落網。
警方並未透露涉及這起案件的是哪家銀行。
不過，本地銀行受詢時紛強調，銀行設有機制確保戶頭的聯系方式不能輕易通過電話更改。
星展銀行發言人說，銀行不允許客戶通過電話更改個人信息。華僑銀行企業安全部主管法蘭西欺科則指出，銀行在收到更改聯系方式的申請後，會查證資料是否屬實，或通過不同渠道通知顧客有關更改。
大華銀行風險管理董事總經理兼主管潘炳耀則說，如果客戶要求更改聯系方式，銀行將第一時間致函客戶提醒。他說：“如果客戶收到信件或通知，但自己並未提出這樣的要求，應該馬上聯系銀行。”
三家銀行也都指出，前線的銀行職員經過特別培訓，碰到可疑交易時會再三查明交易真僞。他們也不會通過電話要求顧客提供一次性密碼，如果收到類似來電應馬上報警或通知銀行。
騙說付錢後可到診所領口罩 警方接獲11受害者報案
另一方面，近期也多次出現騙子以賣口罩爲名騙錢。其中，有騙子爲了提高可信度，騙受害人到診所領口罩，警方至今已接獲11起這類報案。
警方指出，這11名受害者以爲要上診所取貨，應該萬無一失，因此欣然付款。通過銀行轉賬後，他們根據指示到指定診所領取口罩，這才發現受騙，憤然報警。
案件仍在調查中。警方會與相關人員合作，包括請轉售平台Carousell協助調查，撤下疑似騙局的廣告，以及推廣防範詐騙的信息等。