Photo by Dane Deaner on Unsplash
1
新冠肺炎疫情橫掃全球經濟之際，似乎並未影響亞洲高淨值客戶的財富安排。
新加坡銀行大中華及北亞地區財富規劃主管何玉儀表示，相比2003年“非典”暴發時的地區性影響，本次新冠疫情具備全球性影響力，引發高淨值客戶希望在區域內尋找機會。
她表示，因爲客戶希望以專業團隊管理和傳承財富，成立家族辦公室已經成爲近來的趨勢，該行首季家族辦公室的資産管理規模按年率增長20%，比同期該行大中華區資産管理規模整體增長的10%更高。
2.
何玉儀表示，過去家族辦公室較多在開曼群島、英屬維京群島等離岸地區注冊成立，不過近年亞洲客戶心態改變，多希望設于鄰近地區，如香港和新加坡。
何玉儀稱，近年來新加坡積極發展家族辦公室行業，家族辦公室可向當地申請稅務豁免，亦有其他政策配合；而香港是傳統的財富管理中心，優勢是進入中國內地的窗口，亦鄰近大灣區。
何玉儀援引的數據是，在中國內地8.4萬個超高淨值家庭中，有1.93萬在大灣區居住。
近期港區國安法完成立法，對于外媒不時報道的高淨值客戶將資産轉移出香港的消息，已有多家機構予以否認。何玉儀稱，選擇何處建立家族辦公室，是出于各個家族需要，主要取決于客戶的財富集中在哪裏、在哪裏做出決策更方便。
她舉了一個外界不太了解的例子稱，其實有不少中東和歐洲的家族辦公室選擇設于香港，而非迪拜和倫敦。可見客戶有自己的布局，媒體不必想當然。
Photo by bady qb on Unsplash
3.
與許多新加坡財富管理業者一樣，何玉儀在談到香港時總是給足面子，不願與媒體一同炒作所謂“新港之爭”。但近來新加坡勢頭正盛，卻是一個不爭的事實。
那麽，在家族辦公室這個財富管理的尖端領域，新加坡近來的表現到底如何呢？
安永家族辦公室執業會計師林志翔及資深經理林信行表示，新加坡政府在推廣家族辦公室行業時可謂“不遺余力”，不僅結合移民政策，還推出租稅優惠，希望從最頂端開始，強化新加坡亞洲金融中心的地位及優勢。
對于香港和新加坡以外的亞洲其他都會，林志翔建議，應借鑒新加坡政府推廣家族辦公室的努力，提升該市在國際金融市場的能見度及吸引力，同時刺激就業市場。
林志翔指出，新加坡“全球商業投資者計劃”（GIP）要求投資人至少有5年的創業、投資或管理相關經驗，以及新加坡幣2億元的可投資淨資産。
此外，投資人必須要設立一家資本額至少爲新幣250萬元的新加坡家族辦公室，可通過信托或是控股公司持有該新加坡家族辦公室。與此同時，該家族辦公室資産管理規模需超過新加坡幣2億元。而投資人也要提出家族辦公室5年的運營規劃與財務預測，如投資配置及投資決策。
若投資人成功獲得GIP計劃核准，即可取得爲期5年的新加坡永久居民身份，而于5年後欲根據GIP計劃延續永久居民身份，則該家族辦公室必須雇用至少10名員工，包含最少5位新加坡公民及3位專業投資人，且每年支出需達到新幣200萬元。
層層設計之下，投資人在享受新加坡身份和生活的同時，也在不知不覺中爲新加坡經濟做出了巨大貢獻。
Photo by Dan Freeman on Unsplash
4.
目前，新加坡家族辦公室行業非常火爆。根據新加坡金管局的數據，僅在2016年至2018年間，新加坡家族辦公室數量就增長了4倍。
前段時間，以生産家用電器聞名的戴森公司創始人James Dyson，將其家族辦公室落戶新加坡，引發國際媒體廣泛關注。傳媒的焦點，除了新加坡的吸引力外，還有家族辦公室的特殊吸引力。
《經濟學人》雜志指出，每次投資風潮都源于社會發展——二戰後，經曆了20年的中産階層興起，1970年代基金業獲得大發展；08年金融危機後，風險的暴露和機會的不確定性，也讓富裕客戶開始選擇家族辦公室。
當被問及是否擁有家族辦公室時，美國著名投資人芒格說：“我們已經有家族辦公室了，它就在這兒（伯克希爾·哈撒韋）。”
《福布斯》今年的數據顯示，全球億萬富豪的9萬億美元資産中，近一半由家族辦公室管理。這股投資力量，已令家族辦公室擁有了不遜于金融巨頭的影響力。
回到亞洲，再看香港和新加坡這兩大家族辦公室中心，它們目前的業務對比接近五五開，遠超其他對手。
2020年3月，新加坡媒體報道稱，海底撈創始人張勇家族在新加坡設立了家族辦公室Sunrise Capital。張勇之妻舒萍，是Sunrise Capital的唯一股東和董事。《海峽時報》當時指出，張勇家族辦公室的設立，是這個“城市國家的重大勝利”。
在新加坡政府的努力下，越來越多的超高淨值客戶正向新加坡聚集。而設立家族辦公室本身作爲全球的一大潮流，也反過來助推了新加坡的吸金前景。看來，這個“城市國家的重大勝利”未來還會持續出現。
