近幾天，司馬移辦公室接到很多外貿商會朋友的電話，他們問到同一個問題：新加坡銀行的KYC，到底是怎樣的審核機制？這在外貿圈成了熱點話題。那麽它到底是否神秘，裏面藏著多少的環節？今天統一幫大家解讀：
1 第一，什麽是KYC？
KYC：know your customer，即充分了解你的客戶。
銀行、信托、保險等金融機構，在爲客戶提供服務時，對賬戶的實際持有人和實際受益人人進行審查，以確認客戶是否符合反洗錢法、反恐怖主義融資等方面的監管要求。
一個較爲完善的KYC機制，通常包含以下4個部分：
1） 客戶識別 ——即對客戶身份信息的收集、驗證和記錄保存，以及根據已知恐怖分子名單核查客戶；
2）客戶盡職調查 ——以鑒別篩選風險太高，而無法與其開展業務的客戶；
3）深入盡職調查 ——針對高風險客戶的更爲深入的盡職調查，以收集更多信息，深入了解客戶活動，從而降低洗錢等金融犯罪的風險；
4）簡化盡職調 查 ——適用于某些低風險客戶，例如小額的儲戶。
2 KYC到底是出于什麽目的？
由于洗錢與恐怖主義融資行爲主要通過金融機構進行，新加坡發達的金融業促使其需要加強KYC監管。
目的是爲了預防身份盜竊、金融詐騙、洗錢及恐怖主義融資。
自2017年CRS執行以來，KYC過程中對個人客戶和公司實際控制人的稅務居民身份和稅號等信息的收集，是CRS賬戶信息交換的判斷基礎。
3 新加坡銀行開戶時的KYC
通常會遇到哪些問題呢？
KYC內容涉及到：
1、公司股東、董事的個人信息；
2、設立公司的理由，公司的主要産品和業務往來對象；
3、資金往來對象，入賬金額和交易頻率，出帳金額和交易頻率等數十個問題。
4 爲了順利通過KYC
我該如何准備？
在新加坡開戶的過程中，KYC審核能否通過，關系到能否成功開戶。從啓動開戶流程到獲知結果，需要4-5周的時間。如果未能成功開戶，對客戶來說是莫大的時間上的損失。因而周到的提前准備就顯得尤爲重要。
不用擔心，司馬移資深專家，會通過內部問卷的形式收集客戶疑問，從而對信息進行整合，提取可能影響KYC結果的核心問題，最終整理成標准問答發給客戶並進行輔導。要100%保證開戶成功，專業的KYC輔導就顯得尤爲重要。
