在數字時代，打擊洗錢變得更加複雜，因爲犯罪者采用越來越複雜的方法來濫用金融系統和洗錢非法收益。異常交易和金融犯罪標記的檢測任務變得更加具有挑戰性。因此必須開發必要的防禦系統和更複雜的工具來檢測洗錢活動。
財富管理學院 (WMI) 、新加坡南洋理工大學、
瑞銀 (UBS) 和其他金融機構代表， 圖片來源：NTU官網
財富管理學院 (WMI) 、新加坡南洋理工大學 (NTU Singapore)、瑞銀 (UBS) 和其他領先的金融機構開展了一項合作研究項目，開發利用人工智能 (AI) 和機器學習的新功能，以改進反洗錢技術。
該研究側重于使用人工智能和機器學習來增強現有系統的能力，確定數據和複雜交易的模式，使金融機構能夠更好地檢測可能是洗錢迹象的異常資金流動和交易。它還展示了安全隱私保護架構的使用，底層數據保留在各個銀行，同時提取數據模型，來實現跨銀行反洗錢分析。部署具有強大數據分析能力的安全隱私保護架構，有助于爲金融機構的監管團隊提供擴大監控範圍的技術工具。
WMI 執行長 Foo Mee Har 女士表示：“金融部門在深化反洗錢能力和加強對新興反洗錢風險和類型的理解方面取得了很大進展。爲了領先于犯罪分子，我們的研究項目表明，利用人工智能和機器學習技術，行業參與者和公共部門之間的合作可以顯著加強我們打擊洗錢的集體鬥爭。”
圖片來源: Fintech Today
研究項目團隊對人工智能和數據分析 (AIDA) 計劃提供的支持表示最深切的感謝，該計劃爲加強新加坡金融領域的 AIDA 生態系統提供資金支持。AIDA 計劃是新加坡金融管理局 (MAS) 管理的金融部門發展基金下的金融部門技術和創新 (FSTI) 計劃的一部分。研究項目團隊也感謝瑞銀的貢獻和提供種子資金，這些資金爲開展研究提供了關鍵資源，並幫助研究項目團隊實現了目標成果。
南大副校長Lam Khin Yong 教授說：“WMI、南大、瑞銀與新加坡主要金融機構之間的研究合作夥伴關系，是南大與私營部門緊密聯系的另一個例子。憑借其在人工智能、機器學習和數據科學方面享譽全球的實力，南大與 WMI 合作，與業界共同發起了這一重要的反洗錢 (AML) 計劃，爲公共部門，特別是金融業提供保障。作爲南大 2025 戰略計劃的一部分，此次合作也反映了南大致力于成爲開創性研究的中心的決心。”
與 WMI 一起領導這項研究的南大計算機科學與工程學院的 Ng Wee Keong 副教授說：“我們已經爲基于人工智能的反洗錢系統構建了模塊，該系統具有模塊化架構，允許金融機構自定義構建模塊以滿足其合規性需求。這種模塊化方法對于創建未來以客戶爲中心的智能機器人反洗錢系統至關重要，因爲金融機構將對反洗錢合規采取事前方法，而不是當前的事後方法。”
圖片來源：IB
瑞銀金融犯罪預防數據與創新亞太區負責人 Andrew Barker 先生認爲，“瑞銀很高興自 2017 年以來通過與 WMI 的密切合作爲該項目提供資金，以深化財富管理行業的反洗錢能力，並鞏固新加坡的金融中心的地位。該研究項目的成果是通過使用人工智能和機器學習來改善交易監控的好處，對行業做出了非常有用的貢獻，我們相信這能有效打擊金融犯罪。”
