冠病疫情沖擊了各行各業,對富裕家族和高淨值人士來說,家族財富如何穩健地傳承給下一代,成了巨大的挑戰。特別是企業經營風險和個人理財風險持續加劇,家族掌舵人須從多視角重新審視並完善財富傳承計劃。
《聯合早報》將在下周六(9月18日)下午3時舉辦大趨勢網絡研討會,以“後疫情時代如何讓財富更具‘免疫力’”爲主題,探討疫情如何改變了家庭財富的保值和增值方式,以及如何應對疫情帶來的挑戰和機遇。
研討會邀請星展銀行(DBS Bank)財富規劃、家族理財辦公室和保險解決方案部區域主管李文修,王律師事務所(WongPartnership LLP)專業人士及私人客戶爭議業務組負責人沈木英,國際房地産咨詢公司萊坊(Knight Frank)亞太區研究部主管李敏雯,以及國浩房地産(GuocoLand)住宅銷售總經理莊愛玲,分享他們如何爲後疫情時代的家庭財富傳承做規劃,房地産在財富傳承所扮演的角色、財富傳承常見誤區、以及新加坡在財富傳承方面所具備優勢等課題的看法。
李文修在家族理財辦公室架構、信托、高淨值人士人壽保險和財富規劃方面,擁有超過20年的專業知識。多年來,他爲許多超高淨值人士和銀行集團創始成員提供稅收、多代捐贈基金、全球資産規劃等方面的咨詢意見。
他表示,疫情已成爲許多高淨值家庭的轉折點,讓他們更加重視財富傳承結構的長期需求,例如財富保值和治理。此外,不少富裕家庭也重新思考他們在社會中的角色。
他說:“過去一年裏,有更多客戶表達了支持國家社區發展的意願,或通過資助社會企業以改善社會。”
從新加坡角度來看,他認爲疫情加強了新加坡對富裕家庭的吸引力,因爲新加坡在處理疫情中彰顯了透明制度和堅韌精神,以及家族辦公室生態系統應對疫情的敏捷性,給許多富裕家庭留下深刻印象。
沈木英在處理信托、家族遺産和家庭事務等相關法律問題方面,也擁有20多年的豐富經驗,定期爲超高淨值個人和富裕家庭提供財富傳承、遺産規劃,以及業務持續計劃方面的咨詢意見。
疫情敲響警鍾 傳承計劃非“有時間才做”
她指出,大多數人,尤其是處于財富增長階段的人,傾向把傳承計劃視爲“有時間才做”的事。“這次疫情正是一記警鍾,讓大家了解到生命的脆弱短暫,以及傳承計劃的重要性。對一些人來說,這是試行財富傳承計劃的可持續和穩健性的好時機。”
李敏雯主要分析亞太區的辦公、工業和住宅房地産領域等主要趨勢。
她指出,房地産投資在財富管理方面,扮演著越來越舉足輕重的角色。冠病疫情下,零售商鋪和酒店産業的需求驟減,令投資這些領域的富裕人士措手不及。另一方面,私宅、物流倉儲和數據中心卻被追捧,價格水漲船高。
“一些投資者擔心他們已經錯失良機。要如何確保投資組合更具韌性,是疫情給我們上的一堂寶貴的課。”
莊愛玲在房地産界有10多年經驗,負責國浩房地産旗下的濱海名彙(Midtown Bay)、名彙庭苑(Midtown Modern),以及華利世家(Wallich Residence)等多個項目的銷售活動,對高淨值人士關注的房地産投資趨勢有深刻了解。
她表示,疫情讓人重新定義生命的首要事項,如何爲自己和下一代規劃財富如今是許多人最關注的問題。“除了超高淨值人士和處于成熟年齡階段的人,年輕人也應開始規劃未來,因爲疫情後世界會出現更多變革。”
她相信這次研討會彙聚了多名財富管理和房地産投資專家,參與者從中能獲益良多,對財富傳承會有更全面了解。
研討會主持人爲《聯合早報》財經新聞副主任胡淵文,呈獻機構爲國浩房地産。立即關注“新加坡”魚尾文,以獲得更多有關研討會的訊息推送。
記者:周文龍
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