家族辦公室正在重塑亞洲財富：這就是新加坡繼續成爲衆多富豪家庭首選的原因~！
根據 Wealth-X 的 2021 年億萬富翁普查，去年亞洲的億萬富翁人數增加了 16.5%。非洲大陸現在擁有全球 2,754 位億萬富翁的四分之一以上，預計到 2023 年將占全球億萬富翁的三分之一。
財富的爆炸式增長和不斷擴大的人脈網絡爲亞洲家庭擴大了直接投資機會。
鑒于 70% 的家庭在一代人的時間內失去了財富，許多家庭正在尋求專業幫助來爲後代保存財富。這創造了單一家族辦公室 (SFO) 和聯合家族辦公室 (MFO) 的區域繁榮。前者爲一個家庭提供全面的財富管理，而後者支持多個家庭——類似于對沖基金等傳統咨詢公司——但通過客戶之間的成本分攤來提供規模經濟。
尤其是新加坡，從 2017 年到 2019 年，其 FO 的數量增加了五倍。目前新加坡約有 400 個 SFO。這一激增包括新的亞洲 FO 以及來自歐洲和北美的 FO 衛星辦事處，他們熱衷于利用區域增長並探索共同投資機會。
爲什麽像 Tolaram 這樣的公司選擇新加坡作爲家族辦公室基地？
作爲亞洲政治最穩定、監管最完善和最具競爭力的經濟體之一，新加坡是家族辦公室集中涵蓋不同利益的全球投資組合的理想基地。
FO 領域的一個顯著成功案例是 Tolaram，這是一家家族企業，于 1975 年將其總部從印度尼西亞遷至新加坡。新加坡已建立的商業網絡使 Tolaram 能夠在多個大洲擴展其業務，業務涉及消費品、物流和越來越多的金融服務。
Tolaram 受益于新加坡強大的監管框架。該公司的高透明度標准使其在尼日利亞、加納和埃及等市場的經營業務具有可信度，並使其成爲家樂氏和高露潔棕榄等全球知名企業的有吸引力的合作夥伴。
憑借數十年來對新加坡運營環境的信心，Tolaram 尋求利用該國作爲亞洲最大外彙中心和重要財富管理中心的地位所提供的無數投資機會。爲此，它于 2015 年推出了自己的單一家族辦公室，即 Tolaram 家族辦公室。Tolaram 家族辦公室還尋求促進家族第四代進入家族企業，並爲家族遺産制定長期願景。
很快，其他家族開始向 Tolaram 家族辦公室尋求合作和投資建議，促使其在 2019 年轉型爲一家名爲 Maitri Asset Management 的多家族辦公室 (MFO) 和持牌基金經理。獲得資本，這讓我們有更多的議價能力來增加我們的投資，”Maitri 執行長 Manish Tibrewal 分享道。
多元化進入第三方資産管理意味著 Maitri 必須向新加坡金融管理局 (MAS) 申請許可證。在 MAS 的密切監督下，人們對 Maitri 投資策略的信任得到了加強，從而增加了它對家族企業的吸引力。Maitri 在新加坡金融界的知名度提高，也促使星展私人銀行前全球主管 Lawrence Lua 等行業領袖于 2021 年加入公司擔任獨立董事。
在短短幾年內，Maitri Asset Management 已成長爲可持續投資領域的專家。Maitri 是亞太地區首個獲得 B-Corp 認證的 MFO，該認證旨在驗證公司在員工福利和慈善捐贈以及供應鏈實踐等因素方面的高標准績效、責任感和透明度。它也是首批在淨零資産管理人倡議下承諾實現淨零目標的總部設在亞洲的資産管理公司之一。與此同時，Maitri 一直處于新加坡環境風險法規的最前沿，就其即將發布的資産管理人環境風險管理指南向 MAS 進行了咨詢。
這些舉措驗證了 Maitri 在社會和環境績效、問責制和透明度方面的高標准，與新加坡自身在成爲亞洲綠色金融中心的進程相吻合。展望未來，Maitri 正在投資新興領域，如清潔能源、網絡安全和包括機器學習和物聯網 (IoT) 在內的工業 5.0 技術，所有這些也是新加坡感興趣的關鍵領域。
在這種商業友好和協作的環境中，像 Maitri 這樣的家族辦公室可以通過戰略合作夥伴關系或多元化進入新領域，無縫、安全地投資新興行業。
新加坡如何促進家庭慈善活動?
慈善事業也是許多第二代家族領袖日益增長的興趣，他們中的許多人都在積極尋求保護他們的家族遺産。隨著家族辦公室的成熟，他們的關注點有時可能會超出資本增長範圍，包括慈善事業和社會企業。根據米爾肯研究所的數據，71% 的家族辦公室從事慈善事業。
“負責任的管理一直是 Tolaram 精神的一部分，”Tibrewal 解釋說，“甚至在 ESG 普及之前，我們就在負責任地管理我們的業務”。
這種精神促使 Tolaram 決定從股份公司重組爲信托，包括 Tolaram 的經營業務 Maitri Asset Management 和慈善組織 Ishk Tolaram Foundation，成立于 2015 年。
Ishk Tolaram 基金會作爲該信托的受益人運作，爲印度尼西亞、尼日利亞和新加坡服務不足的個人提供優質教育、醫療保健和技能培訓。“基金會專注于戰略性和進步的慈善事業，”基金會的傳播經理 Madhurya Manohar 分享到。
“我們找出差距，我們可以利用我們的內部專業知識、資源和本地網絡來開發我們自己的計劃或支持現有的非營利組織，例如明日之女和鹵素基金會”。
通過在新加坡設立總部，Ishk Tolaram 基金會能夠利用完善的社會基礎設施和經驗豐富的慈善機構網絡，同時受益于健全的治理標准。“新加坡的社會部門雖小但進步，由于政府在其自身舉措中的積極性，有大量信息和數據可幫助我們提高工作效率，”馬諾哈說。
在新加坡建立互聯的家族辦公室
爲了加速新加坡家族辦公室行業的發展，EDB 和 MAS 組成了家族辦公室發展團隊 (FODT) 作爲戰略合作夥伴。
FODT 將繼續在三個支柱上發展新加坡的家族辦公室生態系統：改善 FO 的運營環境、發展金融和專業服務能力，以及建立互聯的家族辦公室社區。
憑借有利的商業環境、豐富的財富管理人才和高標准的宜居性，新加坡將繼續成爲區域家族辦公室的理想起點。
資料源于：https://www.edb.gov.sg/en/business-insights/insights/how-singapore-is-becoming-asia-s-family-office-hub.html
