順應全球刮起的綠色低碳轉型經濟強風，這是利安資金管理公司（Lion Global Investors）與華僑證券（OCBC Securities）推出新加坡首個以低碳足迹爲主的交易所挂牌基金——“新加坡低碳ETF”（Singapore Low Carbon ETF），讓投資者更容易達到投資組合多元化的目標，同時把握可持續發展大趨勢所帶來的潛在機遇，爲保護地球盡一份力。
投資綠色轉型大趨勢 爲環保盡一份力
隨著國際社會日益關注減緩氣候變化課題，讓地球可持續發展的訴求已擴大至各層面，從經濟到商業及金融體系，乃至個人。越來越多投資者有意識地將資金配置到添加綠色項目元素的領域，也更重視企業對環境、社會及治理原則的實踐，以及如何落實低碳經營理念。
我國財政部長黃循財在今年的預算案就宣布，政府將從2024年起分階段上調碳稅從目前每排放一公噸溫室氣體征收5元，分階段增至2030年的每公噸50元至80元，以支持長期低碳發展策略，爭取在本世紀中葉實現淨零排放的目標。
從投資的角度來看，那些沒有對氣候變化采取應對措施或減碳舉措的企業，最終得面對更高的經營成本及因氣候變化帶來的投資風險，並且在具有龐大增長潛力的可持續發展領域中，錯失發展機遇。
讓地球可持續發展的訴求已擴大至各層面，從經濟到商業及金融體系，乃至個人。（圖／GettyImages)
認識iEdge-OCBC新加坡低碳精選50上限指數
“利安—華僑證券新加坡低碳ETF”的最大特點，是全面複制iEdge-OCBC新加坡低碳精選50上限指數（iEdge-OCBC Singapore Low Carbon Index Select 50 Capped Index）的表現，讓投資者能同時讓投資組合多元化，以及爲綠色低碳經濟做出貢獻，一石二鳥。
那就先來看看什麽是iEdge-OCBC新加坡低碳精選50上限指數。
今年初，新加坡交易所與華僑銀行聯合推出這個指數。它根據自由流通的市值，追蹤包括房地産投資信托與商業信托在內的新加坡注冊的首50家公司，以體現新加坡實體和金融經濟。與此同時，這些被精選追蹤的公司，必須在碳強度表現上領先同領域的其他企業，也就是說，其業務涉及的化石燃料程度最少，符合降低投資組合的碳足迹的目標。
截至今年3月31日，該指數的首10大成分股包括：新加坡電信有限公司、冬海集團、電子專業制造服務公司偉創力有限公司、凱德綜合商業信托、新加坡交易所等。以冬海集團和偉創力有限公司爲例，兩家公司都明確地制定減碳目標及實踐方針，如減少75%的塑料包裝、在2030年將碳排量減至2019年基准的一半。
此外，該指數的50家公司，在新加坡、美國和香港上市的分別爲43家、四家及三家。相較于市場上較普遍的交易所挂牌基金（下面簡稱爲ETF）如海峽時報指數（STI）以及 MSCI 新加坡自由淨總回報指數 （MSCI Singapore Free Gross Return Index），該指數的地域覆蓋面更廣。
五大亮點
利安—華僑證券新加坡低碳ETF具備以下五大亮點：
1. 複制新加坡低碳精選50的表現
作爲一種被動型基金，ETF的基金經理不主動決定買賣哪些股票或資産，而是複制某個指數或資産價格走勢。新加坡低碳ETF複制iEdge-OCBC新加坡低碳精選50上限指數的表現，以50家自由流通市值最大的新加坡公司爲複制依據。
2. 成分股設權重上限 組合更具優勢
（圖／華僑證券）
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雖然它包含了其他ETF內常見的金融股和商業信托如大華銀行、華僑銀行、星展集團、凱德等，但新加坡低碳ETF設有成分股的權重上限，即市值超過2000億美元的巨型股，上限爲10%，其余成分股則設在7%。
有了這個權重上限，這將能降低新加坡低碳ETF對金融業的曝險，另一方面可加強對科技領域的重視，畢竟科技領域在碳減排占有領先優勢。
3. 投資門檻低
在未計算費用和傭金之前，起始投資額可以是區區1新元，也可選擇以新元或美元交易，省去兌換貨幣的麻煩。
4. 可使用退休輔助計劃存款投資
散戶投資者除了可通過現金進行投資，也可使用退休輔助計劃（Supplementary Retirement Scheme，簡稱SRS）戶頭內的存款來進行投資。
5. 每半年派息
這個ETF每半年派息，讓投資者可以通過投資低碳，以及與氣候相關的投資組合，來降低因氣候變化所帶來的投資風險。
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助散戶投資者 分散投資
散戶要如何把握可持續發展大趨勢所帶來的潛在機遇呢？（圖／GettyImages）
根據亞洲投資者氣候變化聯盟（Asia Investor Group on Climate Change）在去年發表的數據顯示，超過一半的亞洲投資者，不是積極參與低碳型或與氣候挂鈎的投資機會，就是對這些投資目標非常感興趣。亞洲投資者氣候變化聯盟是一個倡議組織，旨在加強亞洲資産所有者及金融機構對氣候變化和低碳投資相關風險和機遇的認識，鼓勵采取應對行動。
作爲一般散戶投資者，不僅要定期重新配置投資組合，使其多元化，也應把握世界發展大趨勢，盡早入場。
ETF是交易所挂牌基金（exchange traded funds）的英文縮寫，是一種可在交易所進行交易的基金，包含了股票、債券、貨幣、商品、房地産投資信托基金REIT等許多不同的投資産品，對不熟悉投資或懶于管理投資的人，是好用又方便的工具，讓投資者能以最低資金，實現投資組合多元化的目標。
舉例來說，若以100元買入甲股，曝險是100%，甲股一跌，投資價值也跟著下跌；如果以100元等額投資甲乙二股，如果甲股沒變化、乙股下跌20%，那麽，投資價值只下降10%。所以投資越多元化，對股價波動的承受壓力也更強。
分散投資是多元化的手段之一，但要按正確比例買進不同股票，需大筆交易費及傭金。ETF就把多種投資産品集合爲一，讓投資者以較少資金同時追蹤不同股票走勢。通過購買幾個類型不同的ETF，便可構建一個分散風險的投資組合。
【本文由華僑證券（OCBC Securities）呈獻】
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此尚未經新加坡金融管理局審核。