埃森哲增長市場部的財富管理業務主管威爾遜(David Wilson)指出,區域投資者已不再被視爲自主投資者,他們也希望從財富經理那裏獲取咨詢,並和他們驗證自己做出的投資決策。
一項調查顯示,在更具挑戰的市場環境中,更多本地投資者希望從財富經理那裏獲得財務咨詢服務,然而只有少于一半的投資者對他們獲得的服務感到滿意。財富管理業者須更加重視咨詢服務的素質,以抓住增長機遇。
埃森哲增長市場部的資本市場業務主管波達克(Nicole Bodack)指出,隨著市場波動、人均壽命更長及網上能普遍可獲取投資信息,投資者想找尋新産品和財務咨詢服務。
這份報告涵蓋兩個調查,分別訪問了亞洲約3200名投資者和500多名在亞洲財富管理公司任職的財務顧問。本地有501名投資者和77名財富管理業者參與了調查。
根據調查,45%的本地投資者已持有數碼資産,包括加密貨幣。另有24%的投資者預計會在今年結束前投資于數碼資産。不過,67%的財富管理公司並沒有計劃提供數碼資産。
埃森哲(Accenture)日前發布的《亞洲財富管理業的未來》報告發現,在市場動蕩中,41%的本地投資者更傾向于通過財富經理獲取咨詢服務,自行做出投資選擇,僅通過財富經理執行交易的投資者有34%。
威爾遜說:“更先進及更易獲取的咨詢服務是抓住更多財富管理增長機遇的關鍵。”
71%的投資者已投資或有計劃在今年投資環境、社會及企業治理(ESG)相關産品。財務顧問需滿足投資者的三大顧慮,包括了解環境、社會及企業治理(ESG)相關産品、缺乏數據及ESG産品的有限選擇。
埃森哲指出,由于投資者在多個財富管理業者都擁有戶頭,他們要求更好的咨詢服務,可能促使他們將資産轉移到更能滿足他們的業者。
針對新加坡市場的調查發現,雖然多達89%的投資者表示他們去年的投資表現達到或超出要求,但少于半數(43%)對他們的財富經理感到滿意。隨著市場波動加劇,投資回報難以達到要求,因此提供財務咨詢及滿足投資者需求是提升客戶滿意度的關鍵。