今天整理一下幫一個客戶辦理的新加坡花旗銀行的過程.
11月24日,接到客戶的訂單,讓客戶准備材料,客戶很給力,當天就准備好了,然後我們當天幫客戶填寫好個人基礎信息表.
當日,客戶就把所有資料寄出去了.
11月29日,銀行收到寄出去的資料後,第二日組織KYC調查.
KYC調查完之後,然後進入漫長的審核期.中途又補充了一些資料.
然後,半個月左右,12月22日賬戶下來了.
昨天,客戶收到卡片.
下面總結開戶過程中的一些注意事項:
1.資料一定要准備齊全:
這個客戶由于身份證的地址跟居住地址不一致,提供的地址證明無效,所以後來通過DHL認證,才開下來的,耽誤了一個星期.
2.KYC調查中的注意點
1)：如果有新加坡的電話或郵件，請注意接聽
2)：配合新加坡銀行經理或後台完成個人信息確認
3)：如果銀行經理提到理財産品或者定存，客戶配合溝通，答複開完戶或後期有需要隨時聯系，婉拒即可。關于存款，銀行的存款，通過我們沒有強制存款要求，配合客戶經理說開戶後會存款（不低于20萬美金）即可，不要說開戶後不存款經常走賬轉賬什麽的，銀行不喜歡開這種空賬戶。
4): 下戶後客戶最好預存一部分資金，賬戶盡量不要空置。
5): 賬戶的第一筆資金最好是同名賬戶轉入，爲了後期更順暢的使用海外賬戶，不要經常快進快出，建議適當保持一點資金留存在賬戶上。
6): 開戶的用途是儲蓄，理財，業務，家人生活等，避免投資炒股之類的。
3.敏感地區的戶是開不了的
4.新加坡花旗銀行的賬戶管理費
因爲是離岸賬戶,花旗銀行一個月50美金的賬戶管理費相對還是比較高的.但是重在正規流程開的,沒有其他貓膩.一些香港賬戶,同樣會有賬戶管理費一說.基本戶是針對銀行本地的居民開放的,大陸居民就放棄吧.
5.轉賬問題
花旗內部轉賬是網銀秒到,沒有手續費一說,國內ATM取款也沒手續費.跨行,跨地區轉賬,一般在一天內就能到賬.速度上對普通人來說還是比較快的.
第一筆轉入資金一定要自己的同名賬戶,不要第三方轉入.